3. История создания и становления Центрального банка России.
Центральный банк Российской Федерации был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Был подотчетен Верховному Совету РСФСР, первоначально назывался Государственный банк РСФСР.
2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был принят Закон о Центральном банке РСФСР , согласно которому Банк России являлся юридическим лицом, главным банком РСФСР и был подотчетен Верховному Совету РСФСР. В законе были определены функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.
В июне 1991 г. был утвержден Устав Центрального банка РСФСР, подотчетного Верховному Совету РСФСР.
В ноябре 1991 г. в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур ВС РСФСР объявил Центральный банк РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. ЦБ РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в свое полное хозяйственное ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, предприятий и организаций.
20 декабря 1991 г. Государственный банк СССР был упразднен и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР. Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).
В течение 1991-1992 гг. под руководством Банка России в стране была создана широкая сеть коммерческих банков. После упразднения Госбанка СССР была изменена система счетов, создана сеть расчетно-кассовых центров (РКЦ) Центрального банка и началась их компьютеризация. Банк России начал осуществлять куплю-продажу иностранной валюты на организованном им валютном рынке, устанавливать и публиковать официальные котировки иностранных валют по отношению к рублю.
С декабря 1992 г. начался процесс передачи Банком России функций кассового исполнения государственного бюджета вновь созданному Федеральному Казначейству.
Свои функции, определенные Конституцией Российской Федерации (ст. 75) и Законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (ст. 22), банк осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов федерации и органов местного самоуправления.
В 1992-1995 гг. в порядке поддержания стабильности банковской системы Банк России создал систему надзора и инспектирования коммерческих банков, а также систему валютного регулирования и валютного контроля. В качестве агента Министерства финансов Банк России организовал рынок государственных ценных бумаг (ГКО) и стал принимать участие в функционировании.
С 1995 г. Банк России прекратил использование прямых кредитов для финансирования дефицита федерального бюджета и перестал предоставлять целевые централизованные кредиты отраслям экономики.
В 1998 г. Банк России проводил политику реструктуризации банковской системы, направленную на улучшение работы коммерческих банков и повышение их ликвидности, с целью преодоления последствий финансового кризиса. В установленных законодательством рамках с рынка банковских услуг были выведены несостоятельные банки. Большое значение для восстановления банковской деятельности в послекризисный период имело также создание Агентства по реструктуризации кредитных организаций (АРКО) и Межведомственного координационного комитета содействия развитию банковского дела в России (МКК). В результате эффективных действий Банка России, АРКО и МКК банковский сектор экономики в середине 2001 г. в основном преодолел последствия кризиса.
В 2008 году, в связи с кризисом ипотечного кредитования в США и острым дефицитом ликвидности на международных финансовых рынках, изменились условия проведения денежно-кредитной политики. Банк России увеличил объемы рефинансирования коммерческих банков. Был разработан аукционный механизм размещения свободных средств федерального бюджета на банковских депозитах. При этом с целью существенного снижения инфляции Банк России активно использовал доступные ему инструменты денежно-кредитной политики — процентные ставки, нормативы обязательных резервов, валютный курс рубля.
В сентябре 2008 г. в результате обострения мирового финансового кризиса ситуация в экономике России кардинально изменилась. Резкое падение мировых цен на нефть и другие экспортируемые Россией товары привело к ухудшению состояния платежного баланса страны. К концу 2008 г. сформировавшийся осенью 2008 года валютный курс рубля перестал соответствовать экономическим реалиям. Поэтому была проведена постепенная девальвация рубля. 23 января 2009 года верхняя граница валютного коридора стоимости бивалютной корзины была установлена на уровне 41 рубль.
С целью пополнения банковской ликвидности неоднократно принималось решение о снижении нормативов обязательных резервов. Был значительно расширен перечень активов, принимаемых Банком России в залог при рефинансировании банков. В течение 2009 г. 10 раз снижались ставка рефинансирования Банка России и другие ставки по операциям Банка России с кредитными организациями. С 24 апреля 2009 г. до конца года ставка рефинансирования снизилась с 13% до 8,75%.
В течение 2010 г. по мере улучшения ситуации в банковском секторе Банк России постепенно сворачивал специальные антикризисные механизмы. К концу 2010 г. было полностью прекращено предоставление Банком России кредитов без обеспечения.
В первой половине 2010 года в условиях быстро снижающейся инфляции, низкого совокупного спроса на товары и услуги, вялого роста банковского кредитования Банк России четыре раза принимал решения о снижении своих процентных ставок. За первые 5 месяцев 2010 г. ставка рефинансирования была снижена с 8,75 до 7,75%.
С середины 2010 г. макроэкономическая ситуация начала изменяться. Начиная с августа инфляция стала расти. В конце декабря на фоне растущей инфляции было принято решение о повышении процентных ставок на 0,25% по привлекаемым Банком России депозитам.
В начале 2011 года Банк России продолжил ужесточение денежно-кредитной политики. В целях снижения инфляции в январе было принято решение о повышении нормативов обязательных резервов. В феврале Банк России объявил о еще одном повышении нормативов обязательных резервов и о повышении большинства процентных ставок Банка России, включая ставку рефинансирования, на 0,25%. В марте 2011 г. вновь было принято решение о повышении нормативов обязательных резервов.
- Предпосылки возникновения центральных банков. Эволюция статуса и полномочий центральных банков. Основные функции центральных банков.
- 1. Типы банковских систем:
- Независимость центральных банков: определение, виды независимости, сущность. Факторы оценки независимости центральных банков. Цели центральных банков.
- 3. История создания и становления Центрального банка России.
- 4. Становление Государственного банка России и особенности его деятельности в 1860-1917 гг
- 5. Деят-сть гос.Банка ссср в период 1921-1990 гг.
- 6.Становление Петрогр. Конторы Госбанка р. В 1894-1918 гг.
- 7. Современная деятельность Главного управления Центрального банка России по Санкт-Петербургу.
- 8. Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования, используемые центральными банками. Классификация инструментов денежно-кредитной политики. Базовые принципы применения инструментов дкп.
- Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования, используемые Банком России.
- Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов.
- 11.Разработка и реализация денежно-кредитной политики в рф.
- 12.Сущность и значение ставки рефинансирования как инструмента денежно-кредитной политики.
- 13.Процентные ставки цб рф как инструмент денежно-кредитной политики.
- 14. Рефинансирование коммерческих банков как инструмент денежно-кредитной политики Банка России.
- 15. Порядок предоставления ломбардных кредитов Банком России: документы, способы и лимиты рефинансирования.
- 17. Операции цб
- 18. Статус и полномочия цб
- 20. Территориальные учреждения Банка России: определение, задачи.
- 21. Нормативно-правовое регулирование деятельности Банка России. Характеристика основных нормативных документов.
- 22. Национальный банковский совет: функции, задачи, состав.
- 23. Совет директоров бр: функции, задачи, принципы деятельности.
- 24. Нормотворческая деятельность Банка России: определение и виды нормативных документов.
- 25.Баланс Центрального банка России и его отчетность. Анализ баланса Банка России за 2009-2010 гг.
- 29.Банк России как орган банковского регулирования и надзора: роль, функции.
- 30.Задачи Банка России в сфере банковского регулирования и надзора. Перспективы развития системы банковского регулирования и надзора в рф.
- 31.Базельский комитет: цели деятельности, структура и основные принципы.
- 35)Роль Банка России в регулировании кредитного рынка.
- 36)Роль Банка России в регулировании денежного обращения.
- 37)Организация денежного обращения в рф. Меры цб рф по организации налично-денежного обращения в 2010 году. Принципы организации налично-денежного обращения в России.
- 39. Механизм выпуска в обращение наличных денег. Денежная масса. Денежная база. Денежные агрегаты.
- 40. Денежно - кредитное регулирование и разработка денежно - кредитной политики в Германии. (Николаева)
- 41. Денежно - кредитное регулирование и разработка денежно - кредитной политики в Италии. (Орлова)
- 42. Денежно - кредитное регулирование и разработка денежно - кредитной политики во Франции.
- 43. Денежно - кредитное регулирование и разработка денежно - кредитной политики в Швейцарии.
- 1 Этап: до Второй мировой войны
- 47 Дкп англии