Тема 1. Формирование банковских ресурсов.

Экономическое содержание и значение собственных средств банка

Коммерческий банк: сущность и основы функционирования в РФ

Ресурсы коммерческого банка:

Понятие и структура собственного капитала банка

Оценка достаточности собственного капитала банка

Тема 2. Ведение банком пассивных операций

Структура и общая характеристика пассивных операций банков

Привлеченные средства коммерческого банка

Депозитные и недепозитные операции

Операции по формированию собственных ресурсов

Тема 3. Ведение банком активных операций.

Размещение банковских ресурсов. Понятие цены банковских услуг

Экономическое содержание и классификация активных операций

Состав и структура активов банка

Качество активов российских банков

Международная практика оценки качества банковских активов

Тема 4. Расчетно-платежные и кассовые операции банков

Основы организации налично-денежного оборота

Кассовые операции банка

Порядок совершения операций с наличными деньгами

Основы организации безналичных расчетов

Корреспондентские отношения между банками

Формы безналичных расчетов

Тема 5. Кредитные операции банка

Теоретические основы системы кредитования

Кредитная система РФ

Классификация кредитных операций

Кредитный процесс

Тема 6. Инвестиционная деятельность

коммерческих банков. Операции с ценными бумагами

Инвестиции и инвестиционные операции

Операции с ценными бумагами выполняемые коммерческими банками

Операции РЕПО

Порядок выпуска банком собственных ценных бумаг

Тема 7. Валютные операции банков

Валютные операции: понятие, классификация.

Валютные ограничения

Международные расчеты

Валютные риски

Тема 8. Трастовые и лизинговые операции

Трастовые операции

Лизинговые сделки

Риски лизинговых операций

Тема 9. Анализ кредитоспособности заемщика

Понятие и сущность кредитоспособности

Показатели кредитоспособности

Источники сведений, необходимых для расчета показателей кредитоспособности

Оценка кредитоспособности предприятий, используемая российскими банками

Тема 10. Кредитная политика банка

Понятие и элементы кредитной политики

Факторы, определяющие кредитную политику банка

Краткосрочное кредитование: направления и методы

Долгосрочное кредитование: поддержание приемлемого объема ресурсов и риска

Тема 11. Прибыль и банковские риски

Доходы и расходы коммерческого банка, их структура

Формирование и распределение прибыли

Понятие банковских рисков, их классификация

Методы страхования от банковских рисков

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

К ИЗУЧЕНИЮ ДИСЦИПЛИНЫ.

тесты по темам

Тема 1 «Формирование банковских ресурсов. Экономическое содержание и значение собственных и привлеченных средств банка» знакомит студентов с вопросами для дальнейшего обсуждения на семинарском занятии.

1. Коммерческий банк: сущность и основы функционирования в РФ. Банк – хранитель денег, мультипликатор и доверенный управитель капитала, оказывающий кредитные и иные услуги на определенных договорами экономических отношениях. Вместе с тем, он – хранитель финансово-деловой информации, консультант и аналитический интерпретатор. Функции банка.

2. Ресурсы коммерческого банка: здесь рассматривается структура и характеристика ресурсов банка; понятие собственных средств (фонды банков, прибыль) и привлеченных ресурсов (депозиты до востребования, срочные депозиты, средства по иностранным операциям).

3. Понятие и структура собственного капитала банка (капитальная база): характеристика собственного капитала; уставный, резервный капитал и специальные фонды; функции, выполняемые банковским капиталом (защитная, оперативная и регулирующая).

4. Оценка достаточности собственного капитала банка: понятие достаточности и адекватности капитала; основные положения Базельского комитета; капитал 1-го и 2-го уровней.

5. Привлеченные средства коммерческого банка: классификация и характеристика депозитов, сертификатов, счетов, вкладов, банковских векселей.

6. Внешние источники пополнения ресурсов банка: понятие, основные способы привлечения ресурсов; учет векселей и получение ссуд у Центрального банка; займы на рынке евродолларов; капитальные ноты и облигации.

Изучив материал темы 1, студент должен знать следующие понятия и вопросы:

Баланс банка	Банк проблемный
Банк	Учетная ставка
Банковская система	Банковская инфраструктура
Достаточность капитала	Эмиссионный доход банка
Капитал 1-го уровня	Функции банка
Капитал 2-го уровня	Инсайдер
Ломбардная ставка	Резервный фонд
Основной принцип достаточности капитала	Сберегательный вклад с дополнительными взносами
Собственные средства банка	Учредитель банка
Собственный капитал банка	Добавочный капитал банка

Литература к теме 1: [1], [2], [3], [4], [5], [6], [9], [13], [16], [18], [19], [22], [23], [30], [39], [42], [60], [63], [70], [71], [80], [83].

Тест к теме 1

1. По способу образования все ресурсы коммерческого банка подразделяются:

а) на собственные и заемные;

б) на депозитные и недепозитные;

в) на оборотные и необоротные;

г) на ликвидные и неликвидные.

2. Что является основным источником ресурсов коммерческих банков:

а) собственные средства;

б) депозитные средства;

в) привлеченные средства;

г) сберегательные сертификаты.

3. На каком уровне установлен «коэффициент Кука»:

а) 8 %; б) 20 %; в) 25 %; г) 15 %.

4. Какую функцию не выполняет банковский капитал:

а) оперативную; в) информационную;

б) защитную; г) регулирующую.

5. Что из перечисленного включает в себя капитал 1-го уровня:

а) резервы на покрытие убытков по ссудам;

б) срочный второстепенный долг;

в) конвертируемые акции;

г) нераспределенную прибыль.

6. Фонд, создающийся с целью поглощения возможных убытков, возникающих в деятельности банка, и обеспечивающий стабильность его функционирования – это:

а) уставный фонд; в) специальный фонд;

б) резервный фонд; г) фонд экономического стимулирования.

7. Как называется заключение 1988 г., в котором было произведено «Соглашение о международной унификации расчета капитала и стандартам капитала»?

а) Венское; в) Лондонское;

б) Американское; г) Базельское.

8. Каких видов бывают депозитные сертификаты?

а) передаваемые и непередаваемые; в) срочные и бессрочные;

б) ликвидные и неликвидные; г) активные и пассивные.

9. Каких депозитов не существует по экономическому содержанию:

а) срочные депозиты; в) ценные бумаги;

б) сберегательные вклады; г) евродоллары.

10. Что из ниже перечисленного не относится к привлеченным ресурсам:

а) срочные депозиты; в) вклады населения;

б) уставный фонд; г) сертификаты, векселя.