Поняття та класифікаційна характеристика інструментів грошово-кредитної політики(гкп).

Інструменти ГКП – це такі регулятивні заходи і прийоми, які перебувають у повному розпорядженні ЦБ безпосередньо контролюються ним , а їх використання впливає на цільові орієнтири ГКП.

Інструменти ГКП класифікують:1) за безпосередніми об’єктами впливу: - інструменти що впливають на пропозицію грошей(облікова ставка, кредити рефінансування, норми обов’язкового резервування), - інструм що вплив на попит на гроші( % політика). 2) за спрямованість регулятивного впливу: - ін струм загальної спрямованості, їх дія поширюється на всі банки і грош ринок в цілому, - селективні інструменти, їх дія поширюється вибірково на окремі банки(адресне рефінансування). 3) за характером впливу на ліквідність банків: - ін струм спрямовані на підтримання ліквідності банків, - ін струм спрямовані на вилучення (стерилізацію) надлишкової ліквідності. 4) залежно від періодичності використання: - ін струм постійної дії, - ін струм разового використання – операц з ЦП, рефінансування. 5) за характером впливу на грош ринок: - інстр прямої дії (адміністративні), - інстр опосередкованої дії (ринкові).

Інструменти прямої дії – це регулятивні заходи ЦБ що мають форму обмежень лімітів і директив( пряме регулювання % ставок комерційних банків; селективна політика рефінансування комерц банк; становлення ЦБ для комерц банків так званих «кред. стель», тобто обмежень на обсяг кредитів; обмеження для відкриття філій та відділень. Застосування цих інструментів є доцільним у таких випадках: - якщо ринкові методи регулювання не приносять бажаних результатів у той чи інший проміжок часу, - якщо досягнення цілей монетарної політики з використання тільки ринкових механізмів значно уповільнюються, - коли середовище застосування ринкових важелів впливу ЦБ на монетарний сектор не створене чи не досконале. Переваги: - можливість застосування у країнах з перехідною економікою, - дають необхідний ефект при їх використанні із заходами опосередкованого впливу. Недоліки:при тривалому застосуванні їх дієвість знижується, - стримується конкуренція між банками та процес ринкового саморегулювання, - демонструють низьку ефективність в умовах лібералізації валютно-фінанс потоків.

Інструменти опосередкованої дії -це регулятивні заходи впливу ЦБ на грош ринок шляхом формування на ринку відповідних умов, які визнач подальшу поведінку суб’єктів ринку.До них відносять: -визначення та регулювання норм обовяз резервів для банків, - % політику, - рефінансування комерц банків, - операції з ЦП на відкритому ринку, - емісія власних боргових зобов’язань та операції з ними. Вони є більш гнучкими в порівнянні з ін струм прямої дії; притаманні ринковій економіці, однак результати їх застосування не завжди адекватні наміченій меті.

48. Содержание

    • Поняття цб, його роль та призначення в ринковій економіці.
    • 2.Необхідність, передумови та шляхи створення цб.
    • Статус та основи організації цб
    • 4. Основні напрями д-ті цб, їх характеристика.
    • 5. Операції цб та їх відображення в балансі.
    • 6.Розвиток цб в умовах глобалізації грошових ринків.
    • 7. Становлення цб в Україні.
    • 8. Правовий статус нбу. Його основні положення
    • 9. Функції та операції нбу
    • 10.Організаційна структура системи нбу. Основні функціональні підрозділи центрального апарату нбу.
    • 11 Керівні органиНбу. Порядок обрання та повноваження Голови нбу
    • 12 Кількісний склад, порядок формування та основні повноваження Ради нбу.
    • 13. Кількісний склад, порядок формування та основні повноваження Правління нбу
    • 14. Економічні засади діяльності нбу. Законодавчі обмеження щодо його д-ті.
    • 15 Емісія грошей: суть та, функції, види, характерні особливості на сучасному етапі.
    • 16. Роль цб в процесі готівкової та безготівкової емісії грошей. Канали емісії грошей
    • Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обігу.
    • 18. Організація емісійно-касової роботи в системі нбу. Призначення банкнотно - монетного двору та центрального сховища нбу в емісійно – касовій системі нбу.
    • 19. Організація емісійно - касової роботи в територіальних управліннях нбу
    • 20.Прогнозування готівкового грошового обігу установами нбу.
    • 21. Економічна суть та призначення кредитів центрального банку.
    • 22. Інструменти та основні умови рефінансування банків.
    • 23. Механізм рефінансування банків шляхом надання кредиту овернайт.
    • 24. Механізм рефінансування банків шляхом проведення тендерів з підтримання їх ліквідності.
    • 25. Рефінансування банків через операції репо.
    • 27. Депозитні операції нбу, порядок їх здійснення.
    • 28. Поняття та види платіжних систем. Роль центрального банку в їх організації та регулюванні.
    • 29. Організація міжбанківських розрахунків
    • 30 Види міжбанківських розрахунків за способом здійснення, їх характеристика
    • 31. Суть оверсайта та його застосування в організації та регулюванні платіжних систем в Україні.
    • 33. Організація та розвиток системи банківського регулювання на сучасному етапі
    • 34. Основні напрями та форми регулювання банківської діяльності.
    • 35. Економічна суть , мета функції та завдання банківського нагляду
    • 36. Форми, методи та принципи банківського нагляду.
    • 37. Інспектування банків: об'єкти, види та етапи інспекційних перевірок.
    • 38. Застосування заходів впливу за порушення банками вимог банківського законодавства
    • 39. Основні напрями діяльності центрального банку з обслуговування уряду.
    • 40. Забезпечення касового виконання державного бюджету Національним банком України
    • 41. Внутрішній державний борг України, роль нбу в управлінні ним
    • 42. Роль нбу в обслуговуванні зовнішнього боргу країни.
    • 43.Суть грошово-кредитної політики, її суб'єкти, об'єкти, особливості здійснення.
    • Інституційна основа грошово-кредитної політики, вимоги до її ключових складових.
    • Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
    • Критерії класифіїсації грошово-кредитної політики. Типи грошово-кредитної політики за характером стратегічної мети.
    • 47. Типи грошово-кредитної політики за спрямованістю та мірою впливу регулятивних заходів на пропозиціїо грошей.
    • Місце і роль грошово-кредитної політики в загальній економічній політиці держави.
    • Поняття та класифікаційна характеристика інструментів грошово-кредитної політики(гкп).
    • Інструменти гкп за характером впливу на грошовий ринок, їх характеристика.
    • 51.Політика обов’язкових резервних вимог, суть,напрями використання в сучасних умовах.
    • 52.Механізм застосування обов’язкових резервних вимог нбу
    • 53.Процентна політика цб
    • 54.Політика рефінансування як інструмент грош-кред.Регулювання економіки
    • 55.Політика операцій на відкритому ринку
    • 56.Суть валютної політики валютного регулювання і контролю.
    • 57.Повноваження нбу в сфері валютного регулювання і контролю
    • 58. Інструменти валютної політики
    • Діяльність центрального банку зі складання та регулювання платіжного балансу.