2. Порядок регистрации кб
Основателями КБ могут быть юридические и/или физические лица, как резиденты, так и нерезиденты, за исключением общественных организаций и отдельных категорий граждан. Участниками банка не могут буть юридические лица, в которых банк имеет существенное участие (владеет 10 и более процентами уставного капитала), объединения граждан, религиозные и благотворительные организации.
Уставный фонд банка формируется только за счет собственных средств учередителей. Минимальный размер уставного капитала составляет для местных кооперативных банков – 1 млн. евро для КБ, осуществлять свою деятельность на территории 1 области – 3 млн. евро, для банков, осуществлять свою деятельность на всей территории Украины – 5 млн. евро.
Для формирования уставного капитала, в Территориальном управлении НБУ по месту создания КБ открывается текущий счет, на который каждый учредитель перечисляет определенную учредительными документами часть уставного капитала.
До момента предоставления в НБУ необходимого для регистрации пакета документов на этом счете должна быть собрана сумма средств, указанная в учредительном договоре.
Для регистрации банк подает в ТУ НБУ следующие документы:
1) заявление о регистрации банка;
2) учредительный договор (кроме государственного банка);
3) устав банка;
4) решения о создание банка (протокол учредительного собрания) или постановление Кабинета Министров Украины о создание государственного банка;
5) бизнес-план, который определяет виды деятельности банка на ближайший год, и стратегию деятельности банка на ближайшие три года;
6) информацию о финансовом состоянии участников, которые будут иметь существенное участие в банке;
7) бухгалтерскую и финансовую отчетность за последние четыре отчетных периода (квартала) - для участников - юридических лиц, справку Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год) - для участников - физических лиц;
8) сведения о количественном составе наблюдательного совета, правления (рады директоров), ревизионной комиссии;
9) копию платежного документа о внесение платы за регистрацию банка;
10) нотариально заверенные копии учредительных документов участников - юридических лиц;
11) копии отчета о проведение открытой подписки на акции - для банка, который создается в форме открытого акционерного общества;
12) сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации председателя, членов правления и главного бухгалтера банка.
Этот пакет документов передается на рассмотрение в ТУ НБУ.
Решения о государственной регистрации банка или об отказе в регистрации принимает Национальный банк Украины не позднее трехмесячного срока с момента подачи полного пакета документов, указанных выше.
Окончательное решение о возможности создания КБ с национальным капиталом принимает комиссия по вопросам надзора и регулирования деятельности КБ. Для банков, которые создаются с участием иностранного капитала, такое решение принимается правлением НБУ. Регистрация КБ осуществляется путем внесения соответствующей записи в Республиканскую книгу регистрации банков.
В случае отказа в регистрации банка, средства, которые были аккумулированы на текущем счете, возвращаются акционерам.
- Тема 1: Особенности функционирования банковской системы Украины (бсу)
- 1. Общая характеристика и этапы развития бсу
- 2. Организационно-правовые особенности деятельности нбу
- Тема 2: порядок создания и организация деятельности коммерческих банков
- 1. Виды операций
- 2. Порядок регистрации кб
- 3. Лицензирование банковской деятельности
- Тема 3: операции коммерческих банков по формированию ресурсов
- 1.Состав и структура ресурсов коммерческого банка.
- 2.Капитал банка его структура и формирование.
- 3.Формирование депозитных ресурсов коммерческого банка
- Недепозитные операции коммерческого банка.
- Тема 4: Операции кб по расчетно-кассовому обслуживанию платежного оборота клиента
- 1. Открытие и ведение банками счетов в национальной валюте
- 2. Расчетные операции кб
- 3. Кассовые операции кб
- Тема 5: Механизм осуществления процесса банковского кредитования.
- 1. Сущность кредитной деятельности банка
- Кредиты по срокам использования:
- 2. Сущность и виды кредитного риска
- Тема 6: Организация кредитной деятельности банка
- 1. Организация процесса банковского кредитования.
- Финансовый анализ заемщика.
- Оценка качественных показателей деятельности.
- Коэффициент общей ликвидности характеризует то, на сколько объем краткосрочных обязательств и средств в расчетах можно понести за счет всех ликвидных активов.
- Финансовая устойчивость:
- Кредитный мониторинг
- 4. Порядок формирования и использования резерва для отчислений возможных затрат по кредитным операциям
- Тема 7: Операции коммерческих банков с ценными бумагами
- Понятия и основы классификации банковских операций с ценными бумагами
- 2. Инвестиционные операции коммерческих банков
- 3. Операции банков с векселями.
- 4. Формирование резервов для возмещения возможных убытков банков от операций с ценными бумагами
- Тема 8. Операции коммерческих банков по обслуживанию внешнеэкономической деятельности субъектов хозяйствования.
- Порядок осуществления международных расчётов по экспортно-импортным операциям.
- Основные формы международных расчётов.
- 3. Открытие счетов в иностранной валюте
- К текущим неторговым операциям в иностранной валюте относятся:
- Депозитные счета
- Тема 9: операции коммерческих банков на валютном рынке
- Сущность валютного рынка
- Порядок и условия торговли иностранной валюты.
- Конверсионные операции кб
- 4. Валютная позиция кб