25. Щодо відкриття філій, відділень, представництв

Верховною Радою України 16 листопада 2006 року за N 358-V( 358-16 ) прийнято Закон України "Про внесення змін до ЗаконуУкраїни "Про банки і банківську діяльність" (далі -Закон), що

набув чинності 08.12.2006 - з дня опублікування у газеті "Урядовийкур'єр".

Вказаними змінами до Закону ( 358-16 ) статтю 23 "Порядоквідкриття філій і представництв банків на території України"викладено у новій редакції, яка передбачає повідомчий характер

відкриття філій і представництв. У зв'язку з цим, до часу приведення нормативно-правових актівНаціонального банку України у відповідність до норм цього Закону( 358-16 ), роз'яснюємо порядок відкриття банками філій, відділеньі представництв. Банк має правові підстави для відкриття філій, відділень іпредставництв за умови його відповідності вимогам, викладеним урозділах 9, 10 Положення про порядок створення і державноїреєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень,затвердженогопостановою Правління Національного банку України від31.08.2001 N 375 ( z0906-01 ) (далі - Положення N 375), та впорядку, передбаченому Законом ( 358-16 ). При цьому, зазначаємо,що для відкриття відділень встановлюється такий самий порядок, які для філій.

Для включення відомостей про філію/відділення/представництводо Державного реєстру банків банк має подати до територіальногоуправління Національного банку України за місцезнаходженням банкудокументи/інформацію, визначені статтею 23 Закону ( 358-16 ).

Для філій і відділень банку скасовується вимога щодонаявності дозволу банку на здійснення філією/відділенням операційта його погодження Національним банком України. У той же час,положення про філію/відділення банку має містити перелік операцій,які має право здійснювати філія/відділення відповідно дозаконодавства України, у тому числі нормативно-правових актівНаціонального банку України, а також у межах операцій, які маєправо здійснювати банк відповідно до банківської ліцензії таписьмового дозволу, та з урахуванням наявності технічних та іншихумов, спеціалістів відповідної кваліфікації тощо, потрібних длязабезпечення здійснення цих операцій та їх обліку.

Документи щодо відкриття філії/відділення/представництва, якіподані на розгляд до 08.12.2006 (дня набуття чинності змін доЗакону), розглядаються на відповідність вимогам Закону ( 358-16 )(з урахуванням змін). У разі відповідності пакету документів вимогам статті 23Закону ( 358-16 ) та відповідності банку умовам, встановленим уПоложенні N 375 ( z0906-01 ), територіальне управлінняНаціонального банку України подає відповідне повідомленняДепартаменту реєстрації та ліцензування банків Національного банкуУкраїни для включення відомостей профілію/відділення/представництво до Державного реєстру банків.Після включення цих відомостей до Державного реєстру банків

Департамент реєстрації та ліцензування банків Національного банкуУкраїни письмово повідомляє про це територіальні управлінняНаціонального банку України за місцезнаходженням банку таструктурного підрозділу банку, а також банк.

У разі невиконання банком вимог статті 23 Закону ( 358-16 ),у тому числі невідповідності вимогам щодо відкриттяфілії/відділення/представництва, встановленим Положенням N 375( z0906-01 ), та/або щодо подання документів, територіальнеуправління Національного банку України застосовує до банку заходивпливу у відповідності до статті 73 Закону, що мають бутиадекватними вчиненомуправопорушенню.