Исходные данные :

Исходные данные для выполнения раздела № 1 курсовой работы представлены в трех таблицах.

Таблица 1: Данные бухгалтерского баланса предприятия за три периода времени – актив, тыс. рублей.

Таблица 2: Данные бухгалтерского баланса предприятия за три периода времени – пассив, тыс. рублей.

Таблица 3: Данные коммерческого банка – условия предоставления кредита в зависимости от класса кредитоспособности заемщика.

В таблице 1 приняты следующие обозначения:

Стр. 101 – Денежные средства.

Стр. 102 – Запасы готовой продукции.

Стр. 103 – Налог на добавленную стоимость по приобретаемым ценностям.

Стр. 104 – Дебиторская задолженность со сроком менее 12 месяцев с отчетной даты.

Стр. 105 – Дебиторская задолженность со сроком свыше 12 месяцев с отчетной даты.

Стр. 106 – Краткосрочные финансовые вложения.

Стр. 106А – Государственные ценные бумаги, входящие в состав краткосрочных финансовых вложений.

Стр. 107 – Прочие оборотные активы.

Стр. 108 – Внеоборотные активы.

В таблице 2 приняты следующие обозначения:

Стр. 201 – Собственный капитал: уставный капитал и фонды.

Стр. 202 – Непокрытый убыток.

Стр. 203 – Долгосрочные обязательства.

Стр. 204 – Заемные краткосрочные средства.

Стр. 205 – Кредиторская задолженность.

Стр. 206 – Задолженность учредителям (дивидендов).

Стр. 207 – Доходы будущих периодов.

Стр. 208 – Резервы предстоящих расходов.

Стр. 209 – Прибыль (убыток) до налогообложения.

В таблице 3 приняты следующие обозначения:

Х – сумма кредита, предоставленного предприятию., тыс. рублей.

i1, i2. i3 – процентная ставка по кредиту в зависимости от класса кредитоспособности предприятия, %.

n – срок предоставленного кредита, года.

m – количество раз начислений процентов в год.

f – уровень инфляции, %.

g – темп инфляции, раз.

h – комиссионное вознаграждение коммерческого банка, %.

p – количество выплат в год по предоставленному кредиту.

b – процентная ставка при создании погасительного фонда предприятия, %.

У – условия выплаты кредита, где 0 – осуществление выплат в конце периода и 1 – осуществление выплат в начале периода.

Таблица 1.

Данные бухгалтерского баланса предприятия за три периода времени – актив, тыс. рублей

Таблица 3:

Данные коммерческого банка – условия предоставления кредита в зависимости от класса кредитоспособности заемщика.

Вариант	X	i1	i2	i3	n	m	f	g	h	p	b	У
22	1350	19	21	23	7	1	12.5	2.4	0.7	1	11.0	0