Банк. Коммерческие банки, порядок организации.

Первый этап создания и регистрации предусматривает формирование уставного фонда банка. С этой целью в учреждении НБУ по месту создания коммерческого банка открывается временный счет, на который каждый основатель вносит определенную учредительными документами долю уставного фонда. Основанием для открытия счета является:

• учредительный договор основателей банка;

• заявление на открытие счета.

Средства на временный счет могут перечисляться только:

• с расчетных счетов юридических лиц;

• с личных счетов физических лиц;

• поступать в виде денежной наличности физических лиц.

К представлению Национальному банку пакета документов, необходимых для регистрации, на временном счете должна быть собрана сумма средств соответственно учредительному договору, но не менее чем установленный законодательством минимальный размер заявленного и фактически уплаченного уставного фонда для действующих коммерческих банков – эквивалент 1 млн. евро.

Следующий этап предусматривает, что орган управления банка (Совет банка) в 2-недельный срок после аудиторской проверки финансового состояния основателей, подает в региональное управление НБУ по месту создания банка следующие документы:

• заявление о регистрации банка за подписью уполномоченного учредительным собранием лица;

• учредительный договор;

• устав банка;

• протокол учредительного собрания;

• вывод аудиторской организации (аудитора), которая имеет лицензию Аудиторской палаты Украины, о финансовом состоянии и платежеспособности основателей;

• экономическое обоснование и цель создания банка;

• бухгалтерскую и финансовую отчетность участников (акционеров) банка на 1-е число месяца, в котором осуществляется взнос в уставный фонд банка;

• наличие профессионально пригодных первых руководящих лиц банка (председателя правления, главного бухгалтера). Требования: наличие высшего образования (экономического), стажа работы в банковской сфере по соответствующей специальности на руководящих должностях не менее 3-х лет, отсутствие на предшествующей работе нарушений действующего законодательства;

• копию платежного документа о внесении платы за регистрацию банка в размере 100 необлагаемых минимумов заработной платы;

• копию отчета о проведении открытой подписки на акции;

• соглашение о предоставлении помещения для размещения банка;

• учредительные документы основателей банка.

Законом Украины «О банках и банковской деятельности» минимальный размер уставного капитала определен в таких размерах:

• для местных кооперативных банков – 1 млн. евро;

• для коммерческих банков, которые осуществляют свою деятельность на территории одной области, – 3 млн. евро;

• для банков, которые осуществляют деятельность на всей территории Украины, – 5 млн. евро.