II група - нормативи ліквідності.
Ліквідність банку - це його здатність забезпечити своєчасне виконання своїх грошових зобов'язань. Визначається збалансованістю між строками і сумами погашення активів та строками і сумами виконання зобов'язань банку.
5. Норматив миттєвої ліквідності ().
Розраховується як співвідношення суми коштів на кореспондентському рахунку в НБУ та в касі банку до поточних зобов'язань:
,
де: Ккр - кошти на коррахунку в НБУ; Ка - кошти в касі; Пр - поточні зобов’язання.
До поточних зобов'язань відносяться: кошти НБУ в банку, кошти до запитання інших банків, строкові депозити інших банків, кошти бюджету та позабюджетних фондів України, кошти на поточних рахунках клієнтів банку.
Нормативне значення показника має бути не менше 20%.
6. Норматив загальної ліквідності ().
Розраховується як співвідношення загальних активів до загальних зобов'язань банку, помножене на 100%:
,
де: А - активи банку, 3 - зобов'язання банку.
Нормативне значення показника має бути не менше 100%.
7. Норматив співвідношення високоліквідних активів до робочих активів банку ():
,
де: Ва - високоліквідні активи, Ра - робочі активи.
Нормативне значення показника має бути не менше 20%.
- 1. Сутність та основні принципи діяльності комерційного банку
- 2. Види комерційних банків
- 3. Порядок реєстрації комерційного банку та ліцензування його діяльності
- 4. Організаційна структура комерційного банку
- 5. Доходи, витрати та прибуток банку
- 6. Стратегія комерційного банку та складові успіху його діяльності
- Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- Розділ 2. Ресурси комерційного банку, їх формування та менеджмент
- 1. Ресурси комерційного банку, їх склад та структура
- 2. Власний капітал комерційного банку та його формування
- 3. Залучений капітал комерційного банку та його характеристика
- 4. Порядок та умови здійснення депозитних операцій комерційного банку
- 5. Управління ресурсами комерційного банку
- Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- Розділ 3. Організація банківського кредитування
- 1. Банківський кредит та його класифікація
- 2. Умови та порядок укладення кредитної угоди
- 3. Засоби захисту від кредитного ризику
- 4. Етапи процесу кредитування
- 5. Способи нарахування відсотків за кредитами
- 6. Формування та використання резерву на покриття можливих втрат за позиками комерційних банків
- Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- Розділ 4. Операції комерційного банку з надання та погашення окремих видів позик
- Методи кредитування клієнтів банку
- 2. Форми позичкового рахунку
- 3. Окремі види кредитних операцій
- 3.1. Кредити, пов’язані з вексельним обігом
- 3.2. Кредити під заставу цінних паперів
- 3.3. Іпотечний кредит
- 3.4. Лізинговий кредит
- 3.5. Сільськогосподарський кредит
- Споживчий кредит
- 3.7. Консорціумний кредит
- Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- Розділ 5. Інвестиційні операції комерційного банку
- 1. Поняття та види банківських інвестицій
- 2. Довгострокове кредитування як форма участі банку в інвестиційному процесі
- 3. Діяльність комерційного банку на ринку цінних паперів
- 4. Емісійні операції комерційного банку
- 5. Формування банківського портфеля цінних паперів та управління ним
- 6. Посередницькі операції комерційного банку на фондовому ринку
- Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- Розділ 6. Операції комерційного банку в іноземній валюті
- 1. Здійснення розрахунків в іноземній валюті по зовнішньоекономічних угодах
- 2. Фінансування експортно-імпортних угод
- 3. Посередницькі операції комерційних банків з іноземною валютою
- Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- Розділ 7. Розрахунково-касові операції комерційного банку
- Основи організації грошових розрахунків
- 2. Порядок оформлення розрахункових документів та їх приймання установами банків
- 3. Форми безготівкових розрахунків та їх характеристика
- 4. Порядок відкриття і режим функціонування рахунків у банках
- Міжбанківські кореспондентські відносини
- 6. Організація готівкових грошових розрахунків
- Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- Розділ 8. Нетрадиційні операції комерційного банку
- 1. Послуги комерційного банку та їх види
- Лізингові послуги
- 2. Здача майна в оренду
- 3. Сплата орендної плати протягом дії договору
- 1. Купівля майна за проханням клієнта
- Факторингові послуги
- 3. Пред’явлення розрахункових документів
- 5. Оплата розрахункових документів
- 6. Оплата розрахункових документів
- 4. Аналіз платоспро-
- 5. Посередницькі, консультаційні, гарантійні та інші види послуг
- Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- Розділ 9. Економічний аналіз та регулювання діяльності комерційного банку
- 1. Основні аспекти економічного аналізу діяльності банку
- 2. Балансовий звіт банку та його аналіз
- 3. Аналіз прибутків та збитків банку
- Аналіз прибутковості та ефективності діяльності банку
- 5. Економічні нормативи регулювання діяльності комерційного банку
- II група - нормативи ліквідності.
- III група - нормативи ризику.
- Формування та дотримання комерційним банком обов’язкових резервів
- Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми: