4. Укладення договору про розрахунково-касове обслуговування

При відкритті рахунку між клієнтом і банком укладається договір про розрахунково-касове обслуговування. В ньому передбачено:

1. Обов'язки банку:

• своєчасне і комплексне розрахунково-касове обслуговування;

• забезпечення збереження грошових коштів, що поступили на рахунок і повернення їх на першу вимогу клієнта;

• конфіденційність інформації і збереження комерційної таємниці по операціях клієнта.

2. Обов'язки клієнта:

• дотримуватись вимог чинних нормативних актів;

• зберігати всі грошові кошти на рахунку в банку;

• представляти у встановлені терміни звітність підприємства;

• заздалегідь повідомити у письмовій формі про закриття рахунку і про зміни організаційно-правової форми у клієнта (зміна назви і т. д.)

Розрахунково-касове обслуговування здійснюється на платній основі. Плата стягується за наступні послуги:

• відкриття рахунку;

• комісійні витрати за операції на поточних рахунках, тобто плата за кількість оброблених документів або відсоток від обороту по рахунку клієнта;

• касове обслуговування клієнтів;

• видача чекових книжок;

• інкасація.

Банк несе відповідальність за невчасне і неправильне списання коштів з рахунку клієнта або при не зарахуванні банком сум, що належать клієнтові.

Клієнт несе відповідальність:

• за достовірність документів, що представляються для відкриття рахунку і ведення операцій по ньому;

• за невчасне надання касового плану на майбутній період;

• за порушення термінів оплати послуг, що надаються банком;

• за неотримання готівки, заброньованої банком на день, вказаний в заявці.