Лицензирование банковской деятельности. Виды лицензий на осуществление банковских операций и сделок.

Лицензирование кредитных организаций, а также отзыв у них лицензии на осуществление банковских операций, по существу, являются законодательной реализацией конституционной функции Банка России, который осуществляет банковское регулирование, надзор и контроль посредством принятия нормативно-правовых актов и индивидуально-правовых (ненормативных) актов на основе оперативной информации как о состоянии экономики в целом, так и в области денежно-кредитной политики (Определение Конституционного Суда РФ от 14 декабря 2000 г. №268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»)[2].

Итак, институт лицензирования банковской деятельности, направлен на достижение следующих целей:

- утверждение единого перечня лицензируемых видов банковских операций и единообразного порядка, оснований и условий выдачи, приостановления, аннулирования и отзыва лицензий;

- защита клиентов банков, и в их числе прежде всего мелких вкладчиков, от некомпетентного управления и недобросовестного руководства;

- укрепление доверия населения и юридических лиц к финансово-кредитной системе в целом и отдельным банковским институтам в частности;

- обеспечение финансово-экономической стабильности в обществе и государстве в целом.

Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)

 Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, содержащая банковские операции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях

Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)

Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, содержащая банковские операции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.

Лицензии, выдаваемые для расширения деятельности банка:

Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)

Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов

Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях

Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте

Генеральная лицензия

14. Содержание

    • Банковская деятельность как предмет банковского права.
    • Банковская система Российской Федерации и правовые основы ее функционирования.
    • Банковские операции и сделки, осуществляемые кредитными организациями в соответствии с действующим законодательством. Правовые особенности заключения банковских сделок.
    • Банковское правоотношение: понятие и особенности.
    • Виды ответственности субъектов предпринимательской деятельности.
    • Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
    • Дисциплинарная и материальная ответственность работников. Ответственность работодателя за нарушение трудового законодательства. ( в учебнике)
    • Источники банковского права.
    • Источники правового регулирования организации и деятельности Банка России.
    • Коммерческие и некоммерческие организации, их организационно-правовые формы.
    • 2. Хозяйственные общества
    • 3. Производственные кооперативы (п.2 ст.50 гк рф)
    • 4. Государственные и муниципальные унитарные предприятия (п.2 ст.50 гк рф)
    • Конституционно-правовые основы деятельности Банка России.
    • Кредитный договор: понятие, содержание, форма. Ответственность сторон за нарушение обязательств по кредитному договору.
    • Лицензирование банковской деятельности. Виды лицензий на осуществление банковских операций и сделок.
    • Меры по предотвращению банкротства и финансовому оздоровлению кредитной организации.
    • Нормативное регулирование порядка создания и реорганизации кредитной организации.
    • Нормативно-правовая база функционирования российского рынка ценных бумаг.
    • Нормотворческая деятельность Банка России.
    • Организационно-правовые формы юридических лиц в рф.
    • Основания и виды ответственности субъектов банковской деятельности.
    • Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
    • Основные направления обеспечения стабильности банковской системы. Правовые механизмы защиты интересов клиентов и вкладчиков банков.
    • Особенности правового положения унитарных (государственных и муниципальных) предприятий.
    • Особенности правового статуса Банка России.( двойственный статус)
    • Особенности трудовых правоотношений. Социальное партнерство в сфере труда. Коллективные договоры и соглашения. ( в учебнике)
    • Полномочия и функции Банка России.
    • Понятие банковского права и его место в системе права рф.
    • Понятие банковской тайны.
    • Понятие и виды ценных бумаг.
    • Понятие и значение договоров в сфере предпринимательской деятельности, особенности их заключения.
    • Понятие и правовой режим валюты и валютных ценностей.
    • Понятие и признаки юридического лица. Филиалы и представительства.
    • Понятие и структура банковского законодательства Российской Федерации.
    • Понятие и структурные элементы обязательственного правоотношения.
    • Понятие и сущность экономических споров, порядок их разрешения.
    • Понятие предпринимательского права и его источники. Предпринимательская деятельность.
    • Понятие сделки. Действительность сделок.
    • Понятие трудового права и его источники. ( в учебнике)
    • Понятие, классификация и правовой режим валютных операций в рф.
    • Понятие, форма, содержание и субъектный состав договора банковского счета. Гражданский кодекс рф (гк рф) от 26.01.1996 n 14-фз - Часть 2 Глава 45. Банковский счет
    • Понятие, форма, содержание и субъектный состав договора банковского вклада. Глава 44. Банковский вклад
    • Порядок заключения и основания расторжения трудового договора. ( в учебнике) стр.229 и стр.242
    • Порядок и правовые последствия ликвидации кредитной организации.
    • Право собственности как экономическая основа предпринимательской деятельности.
    • Правовой статус кредитных организаций в рф.
    • Правовые и финансовые аспекты создания системы страхования вкладов физических лиц в банках рф.
    • Правовые основы банковского регулирования и банковского надзора. Пруденциальное регулирование.
    • Правовые основы реорганизации юридических лиц.
    • Правовые формы и условия деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.
    • Рабочее время и время отдыха. Оплата и нормирование труда. Трудовой кодекс рф (тк рф) от 30.12.2001 n 197-фз Раздел IV. Рабочее время
    • Соотношение понятий “банковское право” и “банковское законодательство”.
    • Способы и формы защиты прав предпринимателей.
    • Способы обеспечения исполнения обязательств, используемые в банковской сфере.
    • Способы обеспечения исполнения обязательств в сфере предпринимательства.
    • Субъекты предпринимательской деятельности, правовые основы их создания.
    • Трудовой договор, его виды и условия.
    • Трудовые споры и порядок их разрешения.( в учебнике)
    • Цели деятельности и функции Банка России. Организационная структура, органы управления. (орг цб)