18.Брокерская деятельность банка, ее отличие от дилерской деятельности.

Брокерская деятельность – совершение сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основе договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.

Банк осуществляет брокерскую деятельность по поручению клиента на основе договора об оказании брокерских услуг. При этом банк по отношению к клиенту обязан:

• исполнять обязательства по договору, действуя добросовестно и исключительно в интересах клиента;

• соблюдать требования законодательства РФ и нормативных правовых актов ЦБ РФ и ФКЦБ;

• доводить до сведения клиента всю необходимую информацию, связанную с исполнением обязательств брокерского договора;

• не осуществлять манипулирования ценами на рынке ценных бумаг и понуждения к покупке или продаже ценных бумаг, в том числе умышленно искажая информацию о ценных бумагах, эмитентах ценных бумаг, ценах на ценные бумаги;

• совершать сделки купли-продажи ценных бумаг по поручению клиента в первоочередном порядке относительно собственных сделок банка;

• исполнять поручения клиента в порядке их поступления и обеспечивать наилучшие условия исполнения этих поручений;

• не рекомендовать клиенту сделку, не приняв мер для того, чтобы клиент мог понять характер связанных со сделкой рисков;

• представлять клиенту отчеты о ходе исполнения договора;

• в установленные сроки принимать меры к устранению возникших с клиентом разногласий при представлении клиенту отчетов о ходе исполнения договора на брокерское обслуживание.

Российское законодательство предусматривает также и права брокера. Банк вправе:

• Запрашивать у клиента информацию и документы, позволяющие определить его способность совершать сделки по покупке или продаже ценных бумаг соответственно действующему законодательству;

• Запрашивать у клиента сведения о его финансовом состоянии (платежеспособности) и целях инвестиций.

Дилерская деятельность - это деятельность по купле-продаже ценных бумаг юридическим лицом от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и (или) продажи с обязательством исполнения сделок по этим ценным бумагам по объявленным котировкам