Практическое занятие 7 по теме «Активные операции коммерческого банка»
Задача 1. Рассчитайте курсовую разницу. Положительная она или отрицательная? На 1 января остаток валюты на текущем счете предприятия составил $3400. Курс ЦБ на эту дату – 28,65 руб. за $1. На 1 апреля остаток на счете не изменился, курс ЦБ составил 28,78 руб. за $1.
Задача 2. Определить размер суммы, идущей на погашение кредита, сумму выплат и сумму ежемесячного погашения кредита при полученном кредите в 75 тыс. р., проценте 0,06 за месяц, если погашение осуществляется равными суммами выплат.
Задача 3. Определите величину ипотечной постоянной и дайте ей оценку. Годовая сумма платежей по обслуживанию долга составляет 180 тыс. руб. при сумме ипотечного кредита 1800 тыс. руб. Ипотечный кредит был взят на срок 10 лет при процентной ставке 8 % годовых.
Задача 4. Определите процент за овердрафт, если процентный платеж по овердрафту составил 0,438 млн руб. Остаток денежных средств на счете клиента в банке – 270 млн руб. В банк поступили документы на оплату клиентом сделки на сумму 315 млн руб. Поступление денег на счет клиента происходит через каждые 10 дней после оплаты указанной сделки.
Практическое занятие 8
по теме «Формирование прибыли коммерческого банка.
Баланс коммерческого банка.
Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка»
Задача 1. На основе упрощенного балансового отчета банка (в условных денежных единицах) составить балансовые отчеты А, Б, В, Г после совершения банком каждой из операций. При этом первоначальный балансовый отчет предшествует каждой операции (табл. 5):
а) деньги по чеку на сумму 50 ед., полученные одним из вкладчиков банка, положены им в другой банк;
б) вкладчик снял со своего счета наличными 50 ед. Банк восстановил свою наличность, получив ее в размере 50 ед. в ЦБ;
в) чек на сумму 60 ед., выданный другим банком, помещен в данный банк;
г) банк продает государственные ценные бумаги на сумму 100 ед.
Таблица 5
Исходные данные
Статья | Исходные | А | Б | В | Г |
АКТИВЫ | |||||
Начальные данные | 100 |
|
|
|
|
Резервы | 200 |
|
|
|
|
Ссуды | 500 |
|
|
|
|
Ценные бумаги | 200 |
|
|
|
|
Баланс | 1000 |
|
|
|
|
ПАССИВЫ | |||||
Вклады до востребования | 900 |
|
|
|
|
Акции | 100 |
|
|
|
|
Баланс | 1000 |
|
|
|
|
Задача 2. На основе показателей (тыс. руб.), приведенных ниже, построить баланс банка: уставный фонд – 2 227 305, прибыль–8 154 894, касса – 2 695 503, счета в других банках (корреспондентские счета) – 8 625 924, средства в Банке РФ – 7 681 650, кредиты, выданные банком, – 59 908 900, средства на счетах банка других банков – 1 523 683, прочие пассивы – 7 855 415, другие фонды – 4 575 298, вклады и депозиты – 6 293 671, иностранная валюта и расчеты по валютным операциям (пассив) – 2991709, приобретение ценных бумаг – 1 262 603, прочие активы – 14 649 731, иностранная валюта и расчеты по валютным операциям (актив) – 3691699, здания и основные средства – 768 121, участие в совместной деятельности – 110 458, кредиты, полученные от других банков, – 3 001 3078, остатки на расчетных и текущих счетах – 35 759 631.
Практическое занятие 9
по теме «Управление ликвидностью и платежеспособностью банка»
Задача 9. Каково состояние прибыли и собственных средств банка, если соотношение прибыли и активов − 3,45%, а соотношение собственных и заемных средств − 27,1%?
Практическое занятие 10
по теме «Валютная система и международные валютные отношения»
Задача 1. Рассчитать сумму, подлежащую выдаче физическому лицу при покупке у него 100 долл. США, если известно, что: официальный курс 1USD: 28,5877 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,00 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 28,80 RUR.
Задача 2. Рассчитать сумму, подлежащую выдаче физическому лицу при покупке у него 500 евро, если известно, что: официальный курс 1 EUR: 36,5000 RUR, банковский курс покупки 1 EUR: 35,97 RUR, банковский курс продажи 1 EUR: 37,78 RUR.
Задача 3. Рассчитать сумму, подлежащую выдаче физическому лицу при покупке у него 100000 японских иен, если известно, что: официальный курс 100 JPY: 23,8500 RUR, банковский курс покупки 100 JPY: 23,84 RUR, банковский курс продажи 100 JPY: 25,50 RUR.
Задача 4. Физическое лицо обратилось в обменный пункт с целью приобретение долларов США на 2000 рублей. Рассчитайте сумму иностранной валюты, которую может получить клиент, если известно, что: официальный курс 1 USD: 28,5877 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,00 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 28,80 RUR.
Задача 5. Физическое лицо обратилось в обменный пункт с целью приобретения евро на 1550 рублей. Рассчитайте сумму иностранной валюты, которую может получить клиент, если известно, что: официальный курс 1 EUR: 36,5000 RUR, банковский курс покупки 1 EUR: 35,97 RUR, банковский курс продажи 1 EUR: 37,78 RUR.
Задача 6. Физическое лицо обратилось в обменный пункт с целью приобрести норвежские кроны на 50000 рублей. Рассчитайте сумму иностранной валюты, которую может получить клиент, если известно, что: официальный курс 10 NOK: 31,9990 RUR, банковский курс покупки 10 NOK: 31,31 RUR, банковский курс продажи 10 NOK: 33,49 RUR. Банкнота минимального номинала – 50 норвежских крон.
Задача 7. Рассчитайте, какую сумму рублей должен заплатить клиент, если он хочет приобрести 10 000 японских йен и 200 норвежских крон, если известно, что: официальный курс 100 JPY: 23,8500 RUR, официальный курс 10 NOK: 31,9990 RUR, банковский курс покупки 100 JPY: 23,84 RUR, банковский курс покупки 10 NOK: 31,31 RUR, банковский курс продажи 100 JPY: 25,50 RUR, банковский курс продажи 10 NOK: 33,49 RUR.
Задача 8. Рассчитайте, какую сумму рублей должен заплатить клиент, если он хочет приобрести 1000 долларов США и 400 евро, если известно, что: официальный курс 1 USD: 28,8770 RUR, официальный курс 1 EUR: 36,5000 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,80 RUR, банковский курс покупки 1 EUR: 35,97 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 29,10 RUR, банковский курс продажи 1 EUR: 37,78 RUR.
Задача 9. Рассчитайте кросс–курс долларов США к евро, если известно, что: официальный курс 1 USD: 28,8770 RUR, официальный курс 1 EUR: 36,5000 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,80 RUR, банковский курс покупки 1 EUR: 35,97 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 29,10 RUR, банковский курс продажи 1 EUR: 37,78 RUR.
Задача 10. Рассчитайте кросс–курс японских иен к долларам США, если известно, что: официальный курс 1 USD: 28,8770 RUR, официальный курс 100 JPY: 23,8500 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,00 RUR, банковский курс покупки 100 JPY: 23,84 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 29,80 RUR, банковский курс продажи 100 JPY: 25,50 RUR.
Задача 11. Рассчитайте кросс–курс для конверсии швейцарских франков в евро, если известно, что: официальный курс 1 CHF: 17,7555 RUR, официальный курс 1 EUR: 36,5000 RUR, банковский курс покупки 1 CHF: 17,08 RUR, банковский курс покупки 1 EUR: 35,97 RUR, банковский курс продажи 1 CHF: 18,27 RUR, банковский курс продажи 1 EUR: 37,78 RUR.
Задача 12. Рассчитайте кросс–курс для конверсии долларов США в австралийские доллары, если известно, что: официальный курс 1 USD: 28,5877 RUR, официальный курс 1 AUD: 15,5000 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,00 RUR, банковский курс покупки 1 AUD: 15,40 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 28,80 RUR, банковский курс продажи 1 AUD: 16,47 RUR.
Задача 13. Рассчитайте, какую сумму долларов США может получить физическое лицо при конверсии 100 евро, если известно, что: официальный курс 1 USD: 28,5877 RUR, официальный курс 1 EUR: 36,5000 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,80 RUR, банковский курс покупки 1 EUR: 35,97 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 29,10 RUR, банковский курс продажи 1 EUR: 37,78 RUR.
Задача 14. Рассчитайте, какую сумму норвежских крон может получить физическое лицо при конверсии 250 долларов США, если известно, что: официальный курс 1 USD: 28,5877 RUR, официальный курс 10 NOK: 31,9990 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,00 RUR, банковский курс покупки 10 NOK: 31,31 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 28,80 RUR, банковский курс продажи 10 NOK: 33,49 RUR. Банкнота минимального номинала – 50 норвежских крон.
Задача 15. Рассчитайте, какую сумму шведских крон может получить физическое лицо при конверсии 5000 норвежских крон, если известно, что: официальный курс 10 SEK: 29,90005 RUR, официальный курс 10 NOK: 31,9990 RUR, банковский курс покупки 10 SEK: 29,08 RUR, банковский курс покупки 10 NOK: 31,31 RUR, банковский курс продажи 10 SEK: 31,11 RUR, банковский курс продажи 10 NOK: 33,49 RUR. Банкнота минимального номинала – 20 шведских крон.
Задача 16. Рассчитайте, какую сумму английских фунтов может получить физическое лицо при конверсии 2000 долларов США и 1500 евро, если известно, что: официальный курс 1 USD: 28,5877 RUR, официальный курс 1 EUR: 36,5000 RUR, официальный курс 1 GBP: 51,10000 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,80 RUR, банковский курс покупки 1 EUR: 35,97 RUR, банковский курс покупки 1 GBP: 51,02 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 29,10 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 37,78 RUR, банковский курс продажи 1 GBP: 53,87 RUR. Банкнота минимального номинала –5 английских фунтов.
Задача 17. Рассчитайте, какую сумму долларов США может получить физическое лицо при конверсии 200 сингапурских долларов и 50 датских крон, если известно, что: официальный курс 1 USD: 28,5877 RUR, официальный курс 1 SGD: 15,8300 RUR, официальный курс 10 DKK: 34,9654 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,80 RUR, банковский курс покупки 1 SGD: 15,77 RUR, банковский курс покупки 10 DKK: 34,83 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 29,10 RUR, банковский курс продажи 1 SGD: 16,87 RUR, банковский курс продажи 10 DKK: 37,26 RUR.
Задача 18. Физическое лицо обратилось в обменный пункт с целью продать 100 долларов США. Кассир обменного пункта установил, что банкнота имеет надрывы и потертости и может быть принята для совершения операции «покупка поврежденного денежного знака иностранного государства за наличную валюту Российской Федерации». Рассчитайте сумму рублей, которую получит клиент, учитывая, что данная операция осуществляется по банковскому курсу с взиманием 5 % комиссии, если известно, что: банковский курс покупки 1 USD:28,00 RUR, банковский курс продажи 1 USD:28,80 RUR.
Задача 19. При приеме на инкассо поврежденной банкноты иностранного государства банком взимается комиссия в размере 5 % . Рассчитайте сумму, взимаемой с физического лица комиссии в рублях, если на инкассо направляется 500 евро. Воспользуйтесь для расчетов официальным курсом, если известно, что: официальный курс 1 EUR: 36,5000 RUR, банковский курс покупки 1 EUR: 35,97 RUR, банковский курс продажи 1 EUR: 37,78 RUR.
Задача 20. Клиент хочет купить 5000 долларов США и 25000 евро. Рассчитайте сумму рублей, которую должен заплатить клиент за приобретаемую валюту, если известно, что: официальный курс 1 USD: 28,8770 RUR, официальный курс 1 EUR: 36,5000 RUR, банковский курс покупки 1 USD: 28,80 RUR, банковский курс покупки 1 EUR: 35,97 RUR, банковский курс продажи 1 USD: 29,10 RUR, банковский курс продажи 1 EUR: 37,78 RUR.
- Деньги, кредит, банки
- Информация о дисциплине
- 1.1. Предисловие
- 1.2. Содержание дисциплины и виды учебной работы Содержание дисциплины по гос
- Объем дисциплины и виды учебной работы по специальности 080105.65 – «Финансы и кредит»
- Объем дисциплины и виды учебной работы по специальности 080507.65 – «Менеджмент организации»
- 2. Рабочие учебные материалы
- 2.1. Рабочая программа Введение
- Раздел 1. Деньги
- Тема 1. Происхождение и сущность денег
- Тема 2. Обращение денег. Платежный оборот и платежная система
- Тема 3. Закон денежного обращения и последствия его нарушения
- Тема 4. Денежная система
- Раздел 2. Кредит
- Тема 5. Кредит как экономическая категория
- Тема 6. Кредитная система экономики и ее институциональные звенья
- Тема 7. Роль кредита в развитии экономики и его границы
- Раздел 3. Банки
- Тема 8. Возникновение и развитие банков
- Тема 9. Банковская система экономики
- 2.2. Тематический план дисциплины
- 2.2.1. Тематический план дисциплины для студентов специальности
- 080105.65 – «Финансы и кредит» очной формы обучения*
- 2.2.2. Тематический план дисциплины для студентов специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» очно–заочной формы обучения*
- 2.2.3. Тематический план дисциплины для студентов специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» заочной формы обучения*
- Учет и операционная деятельность в банках Организация деятельности Центрального банка Организация деятельности коммерческого банка
- Международные валютно-кредитные отношения
- Тема 1. Происхождение и сущность денег
- Тема 2. Обращение денег. Платежный оборот и платежная система.
- Тема 3. Закон денежного обращения и последствия его нарушения
- Тема 4. Понятие и основные элементы денежных систем
- Тема 5. Понятие, сущность и функции кредита
- Тема 6. Кредитная система: понятие, структура
- Тема 7. Роль кредита в развитии экономики и его границы
- Тема 8. Возникновение и развитие банков
- Тема 9. Банковская система экономики
- Тема 10. Центральные банки
- Тема 11. Денежно-кредитная политика Центрального банка
- Тема 12. Основы деятельности коммерческих банков
- Тема 13. Пассивные операции коммерческого банка
- Тема 14. Активные операции коммерческого банка
- Тема 15. Формирование прибыли коммерческого банка. Баланс коммерческого банка. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- Тема 16. Управление ликвидностью и платежеспособностью банка.
- Тема 17.Основы международных валютных отношений
- Тема 18. Основы международных кредитных отношений
- Тема 19. Основы международных финансовых отношений
- Тема 20. Международные финансовые организации
- 4. Основы международных валютных, кредитных и финансовых отношений
- 2.5. Практический блок
- 2.5.1. Практические занятия для всех форм обучения
- 2.6. Балльно – рейтинговая система оценки знаний для студентов
- Баллы, полученные за промежуточные тесты после изучения каждой темы с целью закрепления пройденного материала.
- Баллы по итогам выполнения практических заданий (решение задач).
- Оценка знаний для студентов специальности 080507.65 – менеджмент организации
- Баллы по итогам выполнения практических заданий (решение задач).
- 3. Информационные ресурсы дисциплины
- 3.1. Библиографический список Основная литература
- Дополнительная литература
- Средства обеспечения освоения дисциплины (ресурсы Internet)
- 3.2. Опорный конспект лекций по дисциплине Введение
- Раздел 1. Деньги
- Тема 1. Происхождение и сущность денег
- 1.1. Происхождение и эволюция форм стоимости денег
- 1.2. Эволюция форм и видов денег
- 1.3. Функции денег
- 1.4. Эволюция теорий денег
- 1.5. Роль денег в современной экономике
- Вопросы для самопроверки:
- Тема 2. Обращение денег. Платежный оборот и платежная система
- 2.1. Эмиссия денег и ее формы. Механизм банковского мультипликатора
- 2.2. Денежные агрегаты
- 2.3 Платежный и денежный оборот. Структура денежного оборота.
- Вопросы для самопроверки:
- Тема 3. Закон денежного обращения и последствия его нарушения
- 3.1. Закон денежного обращения
- 3.2. Инфляция и ее социально–экономические последствия
- 3.3. Виды инфляции
- 3.4. Антиинфляционная политика государства
- Вопросы для самопроверки:
- Тема 4. Денежная система
- 4.1. Денежная система и ее структура
- 4.2. Типы денежных систем
- 4.3 Денежная система России
- Вопросы для самопроверки:
- Раздел 2. Кредит
- Тема 5. Кредит как экономическая категория
- 5.1. Сущность и функции кредита
- 5.2. Принципы кредитования
- 5.3. Формы и виды кредита
- По основным группам заемщиков различают кредиты предприятиям, населению, государству, а также межбанковский кредит;
- 5.4. Экономическое содержание ссудного капитала. Ссудный процент
- 5.5. Структура и функции рынка ссудных капиталов
- Вопросы для самопроверки:
- Тема 6. Кредитная система экономики и ее институциональные звенья
- 6.1 Содержание и структура кредитной системы
- 6.2. Структура институциональной кредитной системы
- Вопросы для самопроверки:
- Тема 7. Роль кредита в развитии экономики и его границы
- 7.1 Роль кредита в экономике
- 7.2. Границы кредита
- Вопросы для самопроверки:
- Раздел 3. Банки
- Тема 8. Возникновение и развитие банков
- 8.1. Эволюция банков
- 8.2. Образование центральных банков
- 8.3. Основные этапы развития дореволюционной банковской системы России
- 8.4. Особенности банковской системы советской России
- 8.5. Реорганизация кредитно–банковской системы в период реформы 80–90–х гг. XX в.
- Вопросы для самопроверки:
- Тема 9. Банковская система экономики
- 9.1. Банки: сущность, функции, роль в экономике
- 9.2. Типы банковских систем
- Типы банковских систем
- 9.3. Типы банков и банковская инфраструктура
- Вопросы для самопроверки:
- Глоссарий
- 3.3 Методические указания к выполнению практических заданий, в том числе с использованием дот Практическое занятие 1 по теме «Обращение денег. Платежный оборот и платежная система»
- Денежная база (в широком определении) России
- Практическое занятие 2 по теме «Закон денежного обращения и последствия его нарушения»
- Практическое занятие 3 по теме «Кредит как экономическая категория»
- Практическое занятие 4 по теме «Банковская система экономики»
- Практическое занятие 5 по теме «Основы деятельности коммерческих банков»
- Практическое занятие 6 по теме «Пассивные операции коммерческого банка»
- Практическое занятие 7 по теме «Активные операции коммерческого банка»
- 4. Блок контроля освоения дисциплины
- 4.1. Задание на курсовую работу и методические указания к её выполнению
- 4.1.1. Тематика курсовых работ
- Методические указания к содержанию и оформлению курсовой работы
- 4.2.Текущий контроль (тестовые задания)
- Тесты по теме 1
- Тесты по теме 2
- 1. Установите соответствие обозначенных характеристик конкретным индикаторам состояния денежного обращения
- Тесты по теме 3
- 5. Неденежные факторы инфляции определяются
- 6. При инфляции капитал
- Тесты по теме 4
- Тесты по теме 5
- 6. Установите соответствие характеристик, обозначенных в правой колонке, сущностным чертам функций кредита, приведенным в левой колонке
- Тесты по теме 6
- Тесты по теме 7
- Тесты по теме 8
- Тесты по теме 9
- 4.3 Итоговый контроль Вопросы для подготовки к экзамену для специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» (1 семестр)
- Роль денег в современной экономике
- Вопросы для подготовки к экзамену для специальности 080105.65 – «Финансы и кредит» (2 семестр)
- Вопросы для подготовки к зачету для специальности 080507.65 – «Менеджмент организации»
- Роль денег в современной экономике
- На тему: «Особенности реализации денежной политики России»
- Санкт–Петербург
- 191186, Санкт–Петербург, ул. Миллионная, д. 5