Тема 11. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

Банковский счет и проведение операций по нему. Ведение счетов клиентов. Расчетные счета. Текущие счета. Временные расчетные счета. Бюджетные счета. Валютные счета. Корреспондентские счета.

Безналичные расчеты. Формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по инкассо. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Принципы организации безналичных расчетов.

Расчеты с использованием пластиковых карт. Расчетная карта. Кредитная карта. Авторизация. Банкомат. Расчетный банк. Расчеты дорожными чеками. Электронные расчеты. Система «Банк-клиент». Кассовое обслуживание клиентов. Прием наличных денежных средств от клиента и зачисление их на счет клиента. Списание денежных средств со счета клиента и выдача их в форме наличности. Инкассация денежных средств клиента.

Вопросы для самоконтроля:

1. Почему расчетно-кассовые операции являются одними из важ­нейших банковских операций? Для кого (экономики страны, предприятий-клиентов банка, коммерческих банков) эти опе­рации наиболее важны?

2. В чем отличие расчетного счета от текущего?

3. Перечислите документы, необходимые для открытия счета?

4. На каких основаниях банком может быть осуществлено закры­тие счета?

5. В каком случае банк руководствуется законодательством при

установлении очередности списания денежных средств со счета?

Литература:

Основная –15.

Дополнительная -43, 52.