3.3.2 Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

Необходимо ознакомиться с:

системой организации бухгалтерской работы в кредитной организации;

основными принципами организации документооборота;

технологией приема, проверки и ввода в АБС первичных учетно-операционных документов по обслуживаемой клиентуре, как на бумажных, так и на электронных носителях;

основными регистрами аналитического и синтетического учета и процедурой их изготовления;

порядком сверки аналитического и синтетического учета и формирования документов дня;

порядком ведения книги регистрации счетов и работы со справочником счетов АБС;

порядком формирования юридического дела по открытым счетам и заключения (изменения) договора ведения счета;

действующими тарифами за расчетно-кассовое обслуживание и порядком учета начисления и уплаты платежей за выполненные расчетные и кассовые операции;

основными принципами организации технологии работы по предотвращению вовлечения кредитных организаций в процессы легализации доходов полученных от незаконной деятельности и финансированию терроризма при выполнении расчетно-кассового обслуживания юридических лиц;

основными формами управленческой и финансовой отчетности в целях оценки и анализа деятельности структурных подразделений связанных с расчетно-кассовым обслуживанием и в разрезе оказываемых услуг.

Необходимо приобрести навыки:

общения с клиентурой;

приема, проверки и ввода в АБС первичных учетно-операционных документов по обслуживаемой клиентуре, как на бумажных, так и на электронных носителях;

определения порядка очередности оплаты документов со счетов клиентов при недостаточности средств на счете;

ведения и сверки картотек к счетам «Расчетные документы ожидающие акцепта» и «Расчетные документы не оплаченные в срок»;

передачи выписок из счетов клиентам;

сверки аналитического и синтетического учета;

формирования документов дня;

по выявлению нужд покупателей;

по установлению существующих и потенциальных рынков банковских услуг;

по определению целевых ориентиров в отношении развития существующих и создания новых банковских продуктов;

формирования архивных дел по хранению регистров бухгалтерского учета.