Шпора 127
Програма та правила проведення фінансового моніторингу.
обов'язковий фінансовий моніторинг - це сукупність заходів спеціально уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу з аналізу інформації щодо фінансових операцій, що надається суб'єктами первинного фінансового моніторингу, а також заходів з перевірки такої інформації відповідно до законодавства України;
внутрішній фінансовий моніторинг - діяльність суб'єктів первинного фінансового моніторингу по виявленню, відповідно до цього Закону, фінансових операцій, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, та інших фінансових операцій, що можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів.
Содержание
- Страхування як особливий вид підприємницької діяльності і перспективи його розвитку в Україні та світі.
- Характеристика основних суб’єктів страхового підприємництва.
- Класифікація в страхуванні та її використання в управлінні страховим бізнесом.
- Управління активами акціонерної страхової компанії.
- Особливості управління страховими товариствами з повною й додатковою відповідальністю та командитних товариств.
- Товариства взаємного страхування та основні чинники, що гальмують їх розвиток в Україні.
- Умови залучення іноземних інвесторів до розвитку страхової індустрії в Україні.
- Вплив процесів глобалізації економіки на розвиток вітчизняного страхового ринку.
- Управління процесом створення та реєстрації страхових організацій.
- Зміст пакету необхідних документів і процедура ліцензування страхових організацій.
- Сутність та складові ресурсного потенціалу страхової організації.
- Потенціал страховика та фактори ефективності його використання.
- Лінійна структура управління організацією, її переваги й недоліки.
- Функціональна структура управління організацією: переваги і недоліки.
- Лінійно-функціональна структура управління як найбільш розповсюджена в страхуванні.
- Лінійно-штабна структура управління страховою організацією, її переваги й недоліки.
- Дивізіональна структура управління страховою організацією, її переваги й недоліки.
- Методи вибору ефективної структури управління: аналітичний, проектний, організаційний.
- Управління кадровим забезпеченням страхових організацій.
- Форми матеріального та морального заохочення персоналу страхових організацій.
- Компетенція та порядок підготовки й проведення загальних зборів акціонерів страховика. Оформлення й реалізація їх рішень.
- Спостережна рада. Рада директорів. Права та обов’язки цих органів.
- Ревізійна комісія страховика, її права та обов’язки. Аудит страхових компаній.
- Виконавчі органи управління страховою організацією та їх функції.
- Особливості керівних органів у неакціонерних видах страхових організацій.
- Ліга страхових організацій України та інші об’єднання страховиків, їх роль в управлінні страховою справою.
- Функції й роль Держфінпослуг у забезпеченні нагляду за страховою діяльністю.
- Стратегічний менеджмент як процес, його структура й зміст основних елементів та етапів у страхуванні.
- Стратегія страхової організації як генеральна програма дій.
- Процес розробки стратегії страхової організації.
- Визначення місії, цілей та завдань страховика.
- Управління бізнес-процесами в страхуванні.
- Реструктуризація страховиків. Визначення доцільності об’єднання (поглинання) компаній.
- Управління інноваційними процесами в страхуванні.
- Бізнес-план: структура та характеристика його окремих розділів.
- Порядок опрацювання, розгляду й затвердження бізнес-плану.
- Особливості бюджетування в страховій організації.
- Комунікації в сучасній страховій організації: сутність, елементи й етапи комунікаційного процесу.
- Основні цілі та завдання інформаційних систем в управлінні страховою організацією.
- Програмний комплекс страхової компанії: задачі, цілі, механізм функціонування, роль у формуванні ефективних бізнес-процесів та прийнятті управлінських рішень.
- Інформаційний супровід договорів у сфері страхування.
- Персоніфікований (індивідуальний) облік договорів страхування життя.
- Формування баз даних і управління їх використанням у страхових організаціях.
- Електронна база даних з автотранспортного страхування при мтсбу. Система електронного обміну даними.
- Страхова статистика та бухгалтерський облік як інструменти управління.
- Комерційна таємниця та способи її забезпечення в страхових організаціях.
- Публікація звітності на іншої інформації. Взаємовідносини страховиків із засобами масової інформації.
- Шляхи вдосконалення інформаційної системи страховика.
- Сутність і завдання страхового маркетингу.
- Маркетингова служба страховика та її функції.
- Маркетингові дослідження: завдання, види та форми.
- Методи збору та аналізу інформації про споживачів страхових послуг та конкурентів. Оцінка рівня конкуренції на ринку страхових послуг.
- Розробка та просування нових видів страхових послуг.
- Зміст плану маркетингу.
- Управління рекламною діяльністю.
- Побудова ефективної системи продажу: канали та мотивація надання страхових послуг.
- Управління прямими продажами: через головний офіс та відокремлені структурні підрозділи.
- Страхові агенти, їх класифікація та основні функції.
- Страхові та перестрахові брокери: функції та організація діяльності.
- Винагорода страховим посередникам.
- Нові форми страхового посередництва.
- Поняття і класифікація ризиків.
- Ознаки ризиків, що можуть бути прийняті на страхування.
- Організація відбору ризиків на страхування.
- Управління відбором ризиків на страхування з метою формування та забезпечення збалансованості страхового портфеля.
- Тарифікація. Побудова тарифікаційної системи.
- Страховий тариф як ціна за страхову послугу. Структура тарифу.
- Основні методологічні підходи здійснення актуарних розрахунків.
- Тарифна політика, її цілі та принципи.
- Складові й основні завдання андерайтингу. Вимоги до управління андерайтингом.
- Ідентифікація ризиків. Основні завдання: виявлення можливих ризиків та визначення причин імовірності їх настання.
- Джерела й способи отримання необхідної інформації для проведення ідентифікації ризиків.
- Методи кількісного і якісного аналізу внутрішніх та зовнішніх факторів, що формують причини, і величину ризиків.
- Методика визначення та характеристика показників: ймовірності або частоти збитку, очікуваного значення збитку, максимального збитку та відхилень фактичних результатів від очікуваних.
- Контроль за ризиком. Врахування факторів територіальної та часової розкладки ризиків. Доцільність перестрахування ризиків.
- Служба врегулювання претензій: її завдання та місце в страховій компанії.
- Процедура та етапи врегулювання страхових претензій.
- Дії сторін договору в разі настання страхового випадку.
- Залучення аварійних комісарів та інших експертів для з’ясування причин настання страхового випадку та розміру завданої шкоди.
- Порядок урегулювання збитків у різних видах страхування.
- Особливості виплат страхових сум за договорами зі страхування життя.
- Оформлення страховиками регресних позовів.
- Формування ефективної служби безпеки та механізм її взаємодії з іншими підрозділами страхової компанії.
- Грошовий потік як сукупність розподілених у часі надходжень і виплат коштів, які генерують діяльність суб’єкта господарювання.
- Фактори, що зумовлюють особливості грошових потоків у страхових організаціях.
- Грошові потоки в операційнійній діяльності страховика.
- Організація управління процесом мобілізації доходів страховика.
- Зароблена страхова премія: сутність та порядок визначення.
- Управління витратами страховика.
- Управління процесом формування та розподілу прибутку страхової організації.
- Грошові надходження й витрати зумовлені інвестиційною і фінансовою діяльністю страховика.
- Поняття фінансової надійності страховика та методи її забезпечення.
- Вплив тарифної політики страховика на фінансові результати.
- Роль перестраховувальних програм у збалансуванні страхового портфелю.
- Поняття технічних резервів. Склад технічних резервів згідно із Законом України «Про страхування».
- Резерв незароблених премій та порядок його формування.
- Види резерву збитків та порядок їх формування.
- Резерв коливань збитковості та порядок його формування.
- Резерв катастроф та порядок його створення.
- Управління інвестиційною діяльністю страховика.
- Управління інвестиційним портфелем та оцінка його ефективності.
- Зміст і порядок державного регулювання розміщення страхових резервів.
- Нормативи та напрямки розміщення страхових резервів.
- Принципи розміщення та інвестування тимчасово вільних коштів страхових резервів.
- Управління платоспроможністю страховика та умови її забезпечення.
- Статутний фонд страховика, вимоги до розміру, джерела його формування.
- Гарантійний фонд. Вільні резерви страховика.
- Оцінка структури активів та пасивів страховика.
- Управління структурою дебіторської та кредиторської заборгованості.
- Показники фінансової стійкості страховика, методика їх розрахунку та характеристика.
- Показники ліквідності, методика їх розрахунку та характеристика.
- Нормативні показники діяльності страхової компанії та їх роль у забезпеченні рентабельної роботи страховика.
- Мета фінансового моніторингу – запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.
- Дії, які відносяться до легалізації (відмивання) доходів.
- Система фінансового моніторингу: первинний (внутрішній) та державний (зовнішній) рівень.
- Завдання та обов’язки суб’єкту первинного фінансового моніторингу.
- Суб’єкти державного фінансового моніторингу: завдання, функції та права.
- Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому фінансовому моніторингу.
- Програма та правила проведення фінансового моніторингу.