+

6.4.Требования к математическому обеспечению: разрабатываемый программный комплекс должен при работе использовать различного рода формулы, сравнения, законы, различные математические модели (теория массового обслуживания).

7.Состав и содержание работ по разработке системы см. ниже в разделе построение сетевого графика.

6. Определение трудоемкости создания автоматизированной системы.

Для определения нормативных трудоёмкостей на те или иные операции (работы) воспользуемся отраслевым стандартом ОСТ 4.071.030. Этот стандарт перед началом разработки проекта указывает на необходимость определить степень новизны и группу сложности программ и задач, решаемых создаваемой системой. Приведём данные характеристики в таблице 1.

Для определения времени, необходимого для создания и внедрения автоматизированной системы, воспользуемся следующей таблицей.

Общая трудоемкость = 10772+22473+5708+7840=46793 н/ч. Трудоемкость с учетом поправочного коэффициента = 46793*0,14=6551,02 н/ч. (поправочный коэффициент вводится в зависимости от сложности алгоритма, степени новизны и объема информации).

Плановый срок разработки продукта 5 месяцев, среднее количество рабочих дней в месяце - 22 дня, продолжительность рабочего дня - 8 часов. Тогда по плану срок работы составит:5*22*8 = 880 часов.

На основе полученных данных рассчитаем количество человек, работающих над созданием АСУП: N=T/S=6551,02 / 880 = 7,44 - приблизительно 7 человек (N - плановая численность, T - трудоемкость с учетом поправочного коэффициента, S плановый срок работы в часах).

Теперь построим гистограмму распределения работ по этапам (рис. 1):

1. Разработка технического задания - (1508,08 н.ч./ 6551,02 н.ч.)*22недель = 5 недель.

2. Разработка технического проекта - (3146,22 н.ч./ 6551,02 н.ч.)*22 недель = 10,6 недель.

3. Разработка рабочего проекта - (799,12 н.ч./ 6551,02 н.ч.)*22 недель = 2,7 недели.

4. Внедрение системы - (1097,6 н.ч./ 6551,02 н.ч.)*22 недель = 3,7 недель.

Рис.1 Трудоемкость по этапам выполнения

Определение состава исполнителей (штатное расписание).

Определение состава исполнителей приведено в таблице 3 и таблице 4.

Таблица №3

Таблица №4

Распределение трудоемкости по исполнителям

Теперь составим список работ, которые необходимо провести в течение всего срока разработки. Для этого составим таблицу 5, в которой и укажем основные работы.

Таблица №5

Список необходимых работ.

35

Для расчёта критического пути воспользуемся столбцом 6 таблицы 5, из которого возьмём значения трудоёмкости работ с учётом их разбиения на исполнителей. Из графика в ПРИЛОЖЕНИИ 2 видно, что критический путь будет проходить по следующим работам: 1, 3, 6, 7, 7.1, 9, 12, 13, 16, 17, 18, 22, 23, 28, 25, 26, 30, 31, 32, 33 равен 736,66 человеко-часа. Такое сокращение трудоёмкости произошло из-за распределения одной работы на нескольких исполнителей, а также за счёт параллельности выполнения работ.

Теперь рассчитаем основные параметры сетевого графика. К ним относятся раннее начало, позднее начало, раннее окончание, позднее окончание, резерв полный, свободный, независимый. Все рассчитанные показатели приведём в таблице 6.

Таблица №6

7. Определение цены программного продукта.

Себестоимость программного продукта складывается из текущих и капитальных затрат.

Капитальные затраты определяются как:

(Цена_ЭВМ * Часы_работы_ЭВМ) / Годовой_фонд_времени_работы_ЭВМ, (1)

Покупаем:

Три компьютера с процессором Intel Pentium 4 1400e 400Mhz по цене 4049руб + комплектующие: винчестер IBM 40Gb 7200rpm по цене2849 руб, CDROM ASUS 50x(CD - S500)OEM по цене 1029руб, дисковод FLASH USB DRIVE 128 Mb по цене 990 руб, модуль памяти DIMM 256 Mb SDRAM PC - 133 по цене 1199 руб, монитор 15”Samtron 56E (800x600@ 85 Hz) по цене 4699 руб, системная плата Jetway 845D по цене 2499 руб, сетевой кабель по цене 199 руб, клавиатура по цене 199 руб, мышь по цене 90 руб. Общая стоимость компьютера равна 17802. Суммарная потребляемая мощность компьютера -550Вт/ч.

И четыре компьютера с процессором Intel Celeron 1400 100Mhz по цене 2029 руб каждый + комплектующие: винчестер IBM 20Gb 7200rpm по цене 2249 руб, модуль памяти DIMM 128 Mb по цене 849 руб, дисковод FDD 3,5” 1,44Mb по цене 279 руб, монитор 15”Samtron 56E(800x600@ 85Hz) по цене 4699 руб , системная плата Acorp 5VIA85T по цене 1979 руб, сетевой кабель по цене 199 руб, клавиатура по цене 199 руб, мышь по цене 90 руб. Общая стоимость компьютера равна 12572. Суммарная потребляемая мощность одного компьютера 450Вт/ч.

Для печати документов приобретено два принтера Epson LX 3000 по цене 2500руб каждый, потребляемая мощность одного принтера 120Вт/ч.

Мебель на сумму 35000.

В году 12*22=264 рабочих дня, продолжительность рабочего дня - 8часов, следовательно, годовой фонд времени работы ЭВМ равен - 264*8 = 2112 часов.

Тогда по формуле (1) капитальные затраты будут равны:

(4*17802+5*12572+2*2500+35000)*880/2112= 72528 руб.

Текущие затраты включают в себя:

ь заработную плату рабочих, разрабатывающих и создающих программу;

ь отчисления на социальные нужды по заработной плате;

ь амортизация оборудования;

ь затраты на электроэнергию;

Заработная плата персонала, работающего над созданием программного продукта, за период его создания составит: 75000*4= 300000 руб.

Отчисления на заработную плату:

§ пенсионный фонд - 28%;

§ фонд социального страхования - 4%;

§ фонд обязательного медицинского страхования - 3,6.

Общий процент отчисления на социальные нужды с юридического лица - 35,6 %.

Отчисления на социальные нужды = 300000*0,356=106800 руб.

Амортизация оборудования:

Учётной политикой коммерческого банка установлен линейный метод начисления амортизации. Норма амортизации определяется так: 1 / нормативный срок службы. Итак, для разработки системы используется 3 компьютеров стоимостью 17802 рублей и 4 компьютера по 12572 рублей. Итого 103694. Срок службы компьютеров 5 лет, потом они уже списываются. Следовательно, амортизация ЭВМ составляет 103694/5=20738,8 рублей. Далее необходимо указать, следующее имущество, используемое при разработке: принтер 2 штуки общей стоимостью 5000 рублей, срок службы 8 лет, мебель - стоимость 35000 рублей, срок службы 10 лет. Таким образом, амортизация по этим группам составит 5000/8= 625 рублей и 3500 рублей соответственно. Итого по всем элементам за 4,5 месяца: 20738,8+625+3500=/12*4 = 8287,93 рублей.

Затраты на электроэнергию составляют:

В комнате включены 11 лампочек по 100 Вт, тогда суммарная мощность за время создания продукта равна 11*100=1100 Вт/ час, 3 компьютера мощностью 550 Вт/час и 4 компьютеров мощностью 450 Вт/час - (3*550+4*450)*8= 27600 Вт; два принтера по 120 Вт/час - (120*2)*3 часа=720 Вт.

Потребляемая мощность за время создания программного продукта равна: 1100+27600+720=29420 Вт/час=29,42 кВт/час.

Итого затрат на электроэнергию при тарифе для предприятий 1,1 руб. за кВт = 1,1*29,42 = 32,36 рублей в день умножаем на 88 рабочих дней за 4 месяцев - 2847,68 рублей.

Затраты на материалы приведены в таблице 7.

Материалы.

Прочие затраты составляют 10000 рублей за месяц. Итого за 4 месяцев 40000 рублей. Приведём все затраты на разработку в таблице 8.

Общие текущие затраты составят:

Таблица №8

Расчет ориентированной цены программного продукта

Количество тиражируемых копий - 1200 штук. Себестоимость 1 копии = 463103,61/1200=385,91 руб. Рентабельность продукции в информационном бизнесе составляет 6,2%.

385,91*0,062=23,93 руб.

НДС 18%: (385,91+23,93)*0,18=73,77 руб.

Отпускная цена изделия: 385,91+23,93+73,77=483,61 руб.

Выручка от продаж всех копий: 483,61*1200=580332 руб.

Валовая прибыль: 580332-463103,61=117228,39 руб.

8.Расчет показателей экономической эффективности.

Для расчёта показателей экономической эффективности необходимо получить данные по затратам кредитного управления до и после внедрения программного комплекса «АДК-Банк».

Рассчитаем годовую экономию внедрения автоматизированной системы «АДК-Банк». Для этого определим затраты до внедрения. Итак, в отделе долгосрочных кредитов работает 18 человек. Плюс 5 человека, работающие в отделе общей организации кредитных операций. Итого 23 человек. Составим смету затрат на оплату труда работников и приведём её в таблице 9.

Общая величина затрат на оплату труда составляют с учётом ЕСН 301032 руб. Амортизация составляет такую величину: 16 компьютеров со сроком службы 10 лет стоимость 13000 каждый 16*13000/10 = 20800 руб. Два принтера общей стоимостью 5000 рублей. Срок службы 8лет. 5000/8=625 руб. Мебель общей стоимостью 32000 рублей. Срок службы 10 лет. 32000/10=3200 руб. Итого 24625 рублей. Затраты на материалы составляют 5000 руб. Затраты на электроэнергию 22 настольные лампы мощностью 100 Вт/час, 16 компьютеров мощностью 300 Вт/час, 2 принтера мощностью 50 Вт/час. Итого затрат на электроэнергию 1,1*8*22*(2,2+4,8+0,1) = 1374,56 рублей. Прочие затраты - 13000 рублей. Итого затрат = 327031,56 рублей.

Теперь подсчитаем затраты после внедрения. Для этого составим таблицу 10.

Общая величина затрат на оплату труда составляют с учётом ЕСН 195264 руб. Амортизация составляет такую величину: 10 компьютеров со сроком службы 10 лет стоимость 13000 каждый 10*13000/10 = 13000 руб.Принтера общей стоимостью 2500 рублей. Срок службы 8лет. 2500/8=312,5 руб. Мебель общей стоимостью 32000 рублей. Срок службы 10 лет. 32000/10=3200 руб. Итого 16512,5 рублей. Затраты на материалы составляют 2000 руб. Затраты на электроэнергию 22 настольные лампы мощностью 100 Вт/час, 10 компьютеров мощностью 300 Вт/час, 1 принтеров мощностью 50 Вт/час. Итого затрат на электроэнергию 1,1*8*22*(2,2+3+0,05) = 101,64 рублей. Прочие затраты - 10000 рублей. Итого затрат = 211878,14 рублей

Сравнительная характеристика показателей до и после внедрения.

Годовая экономия = затраты до внедрения - затраты после внедрения - амортизация + прибыль

С увеличением количества операций после внедрения АСУ у компании увеличилось и количество клиентов, и потому возросла прибыль.

Прибыль до внедрения АСУ: 340000 руб.

Прибыль после внедрения АСУ:

186,6/122,6=1,5 раза возросла прибыль

340000*1,5=510000 руб.

Амортизация: 385,91*0,2=77,18 руб.

Годовой экономический эффект будет таков: ((327031,56*12) / 32366,4 - (211878,14*12) / 49262,4)* 49262,4 = 3430456,36 рублей.

Коэффициент эффективности = годовая экономия/ (затраты после внедрения * 12)

8506839,22 / (211878,14*12) = 3,3

Срок окупаемости текущих затрат = 1 / коэффициент эффективности

1/ 3,3= 0,3 месяца

В итоге определим, на сколько эффективнее вкладывать деньги в создание программного продукта, чем в банк под 24 % годовых в пересчете на год. Прибыль, получаемая при вкладе суммы затрат на создание программы в банк через год составит:

463103,61 * 24% = 111144,87 рублей

Из приведённых расчётов видно, что внедрение и разработка системы выгоднее), чем банковский процент на 3319311,49руб. Следовательно, разработка экономически оправдана.

Социальная эффективность в том, что высвобожденные после внедрения секретари могут быть использованы либо для других более трудоёмких операций, либо в тех отделах банка, где существует нехватка специалистов. Консультанты из независимой фирмы могут найти себе работу в другом коммерческом банке или в любой другой организации. Но здесь встаёт другой вопрос: переподготовка кадров, как для высвобожденных секретарей, так и для оставшихся менеджеров и секретарей в Совете директоров. Первых - к другому виду работы, вторых - к работе с вновь введённым комплексом «АДК-Банк».

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Деятельность современного банка немыслима без автоматизации всех направлений его деятельности. Успешное функционирование банка связано с интенсивным расширением его деятельности, происходящим за счет увеличения, как объема операций, так и спектра услуг, предоставляемых клиентам. Если до какого-то момента функционирование банка в режиме ручной обработки информации может поддерживаться за счет экстенсивных методов развития (например, расширения штатов и аппарата управления), то на определенном этапе деятельность банка, осуществляемая вручную, либо неизбежно выходит из-под контроля, либо банк становится не в состоянии реагировать на ситуацию на рынке. Автоматизация повышает эффективность работы банка, обеспечивает более высокую надежность безошибочной обработки документов за счет сочетания различных видов автоматического и визуального контроля, а также дает возможность получения в любой момент времени общей картины деятельности и текущего состояния банка.

Автоматизированная система обеспечивает более качественное принятие решений, связанных с банковским риском при выдаче кредитов, инвестиций и ценных бумаг, за счет специальных процедур обработки всей имеющейся в системе информации. Использование автоматизированной системы позволяет значительно повысить качество обслуживания клиентов банка, что особенно важно в условиях реальной конкуренции.

Наконец, в условиях становления рыночных механизмов, нестабильности законодательной базы и высоком уровне инфляции только использование гибкой и быстро перенастраиваемой системы автоматизации банковских операций может обеспечить конкурентоспособность банка.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. ОСТ 4.071.030 «Нормативы трудоёмкости при разработке автоматизированных систем».

2. ГОСТ 34.602.89 «Разработка технического задания на автоматизированные системы».

3. Рожнов В. С., Бегоцкая Г. К. “Автоматизированные системы обработки финансово-кредитной информации” - М.: Финансы и статистика, 2000

4. Конспект лекций по «экономики информатики»

5. Интернет

6.Липис А. и др. “Электронная система денежных расчетов” - М.: Финансы и статистика, 1999

7.Гамидов Г. М. “Банковское и кредитное дело” - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2001