2.3 Денежно-кредитная политика Центрального банка
Центральный банк - основной проводник денежно-кредитного регулирования экономики, являющегося составной частью экономической политики правительства, главными целями которой служат достижение стабильного экономического роста, снижение безработицы и инфляции, выравнивание платежного баланса.
Общее состояние экономики в большой мере зависит от состояния денежно-кредитной сферы. По числу институтов, объему кредитных ресурсов и операций базу всей денежно-кредитной системы составляют коммерческие банки и другие кредитные организации.
Методы этого воздействия разнообразны, наиболее распространенными из них являются:
· изменение процентных ставок по операциям центрального банка (процентная политика);
· изменение норм обязательных резервов банков;
· операции на открытом рынке, т.е. операции по купле-продаже векселей, государственных облигаций и других ценных бумаг;
· регламентация экономических нормативов для банков (соотношения между кассовыми резервами и депозитами, ликвидными активами и депозитами, собственным капиталом и заемным, акционерным капиталом и заемным, собственным капиталом и активами, суммой кредита одному заемщику и капиталом или активами и др.) Г. Г. Коробова- Банковское дело. Учебник. Издательство: «Экономистъ» 255 с.
Указанные методы денежно-кредитного регулирования можно назвать общими в том смысле, что они влияют на операции всех коммерческих банков, на рынок ссудных капиталов в целом.
Могут применяться также выборочные (селективные) методы, направленные на регулирование отдельных форм кредита (например, потребительского) или кредитования различных отраслей (жилищного строительства, экспортной торговли).
Денежно-кредитную политику следует рассматривать в широком и узком смысле. В широком смысле она направлена на борьбу с инфляцией и безработицей, на достижение стабильных темпов экономического развития через регулирование денежной массы в обращении, ликвидности банковской системы, долгосрочных процентных ставок.
В узком смысле такая политика направлена на достижение оптимального валютного курса с помощью валютной интервенции, изменения ставки центрального банка и других методов регулирования краткосрочных процентных ставок. Под валютной интервенцией понимается политика купли-продажи центральным банком иностранной валюты за национальную на валютном рынке.
Когда центральный банк продает или покупает иностранную валюту в обмен на национальную, то меняется соотношение спроса и предложения на иностранную валюту и соответственно изменяется курс национальной валюты. Если, например, Банк России продает доллары на валютной бирже, то предложение долларов увеличивается и соответственно курс их понижается, а курс рубля повышается. При скупке долларов их курс растет.
Денежно-кредитное регулирование экономики Российской Федерации осуществляется Банком России путем изменения норм обязательных резервов, процентных ставок по кредитам и депозитам, проведения операций с ценными бумагами, установления экономических нормативов для банков. В целях воздействия на ликвидность банковской системы Банк России рефинансирует банки путем предоставления им краткосрочных кредитов и принимая в депозит средства банков по фиксированной ставке Букирь И.Г Кредитная работа в банке: Методология и учет 2010.-183 с.
Выделяют главные цели стратегических задач связанных с тем непосредственным воздействием, которое денежно-кредитная политика оказывает на основные макроэкономические показатели. (см. Приложение А)
- Введение
- 1.1 Тенденция развития банковской системы РФ
- 1.2 Понятие и цели денежно-кредитной политики
- 1.3 Инструменты денежно-кредитной политики
- 2. Центральный банк Российской Федерации
- 2.1 Функции Центрального банка
- 2.2 Структура Центрального банка
- 2.3 Денежно-кредитная политика Центрального банка
- 3. Коммерческие банки России
- 3.1 Развитие системы коммерческих банков в России
- 3.2 Рефинансирование коммерческих банков
- Заключение
- Признаки и элементы банковской системы
- 36 Понятие банковской системы и ее свойства. Банковская система россии
- 20) Банковская система и ее элементы.
- 3 Банковская система, ее свойства и элементы
- Банковская система Понятие банковской системы и ее свойства
- Банковская система и ее элементы
- 22. Понятие банковской системы и ее свойства, банковская система России