1.2 Банк России: цели, функции и операции
Согласно статье 3 Федерального закона о Центральном банке Российской федерации, основные цели деятельности Банка России следующие:
- защита и обеспечение устойчивости рубля - центральная задача, означающая регулирование Банком России денежного обращения. Для решения этой задачи Центральный банк должен иметь необходимые полномочия;
- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации. Для стран типа России, где современная двухуровневая банковская система еще продолжает формироваться, большое значение имеет ответственность центрального банка за возникновение и здоровое развитие банковской системы. Полномочия Банка России в этой области изложены в Законе «О банках и банковской деятельности»;
- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Без эффективной системы расчетов невозможно нормальное функционирование народного хозяйства, поскольку расчеты пронизывают отношения между всеми физическими, юридическими лицами и государством. Центральный банк должен вводить «правила игры», т.е. устанавливать правила, формы, сроки и стандарты безналичных расчетов и правила соблюдения кассовой дисциплины [4, стр. 61-62].
Согласно Федеральному закону «О Центральном банке Российской федерации (Банке России)» получение прибыли не является целью деятельности Центрального Банка Российской Федерации [4, ст. 3].
В соответствии с целями, поставленными перед Банком России, его основными задачами являются следующие:
- активное участие в разработке денежно-кредитной и финансово-бюджетной политики Правительства Российской Федерации;
- всемерное сдерживание инфляционных процессов в стране;
- сокращение бюджетного дефицита;
- поддержание стабильного денежного обращения;
- обеспечение устойчивости курса рубля как государственной валюты;
- обеспечение государственного фонда валютных резервов;
- расширение кредитования коммерческих банков, в основном за счет ресурсов эмиссионного фонда;
- расширение возможностей не эмиссионного кредитования и покрытия бюджетного дефицита на разных уровнях системы властей;
- максимальное использование методов денежно-кредитного управления банковской системой [14, стр. 14-15].
Возникновение центральных банков связано с необходимостью централизации банковской эмиссии и организации денежного обращения в стране, проведения кредитной политики в рамках всего народного хозяйства и функционирования системы денежных расчетов, а также с необходимостью защиты и обеспечения устойчивости национальных валют.
В соответствии с этой задачей Центральный Банк проводит постоянный поиск оптимальных методов и инструментов управления, сочетая как прямые административные, так и косвенные методы регулирования деятельности коммерческих банков и других кредитных учреждений. Защищая и обеспечивая устойчивость рубля, банк регулирует совокупную денежную массу, от динамики которой зависит изменение различных компонентов совокупного платежеспособного спроса. Развивая и укрепляя банковскую систему России, ЦБ эффективно воздействует на хозяйственную активность и деятельность банковских институтов, в первую очередь коммерческих банков. Через эту систему он обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование системы расчетов. Белозеров С.А., Мотовилов О.В. учебник: «Банковское дело», Проспект, 2011
Под функциями центрального банка следует понимать объективно обусловленные постоянные цели, которые должен преследовать центральный банк. Достаточно долгий опыт работы центральных банков позволяет в целом четко выявить выполняемые ими функции. В редакции Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» уставлен перечень из 18 функций, который не исключает реализацию иных функций в соответствии с федеральными законами. Эти функции можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и с учётом назначения Банка России. Таких функций пять:
- функция денежно-кредитного регулирования (регулирующая);
- функция нормативного регулирования (нормативно-творческая);
- операционная функция;
- информационно-аналитическая функция;
- надзорная и контрольная функция.
В рамках денежно-кредитного регулирования Банк России в соответствии с федеральным законом выполняет следующие функции:
- во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
- монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
- выступает кредитором последней инстанции для коммерческих банков, организует систему их рефинансирования.
Функция нормативного регулирования предусматривает:
- разработку правил ведения банковских операций;
- определение порядка и правил бухгалтерского учёта и отчетности для банковской системы;
- определение правил ведения расчётов в Российской Федерации;
- разработку правил расчетов с международными организациями, государствами, а также с юридическими и физическими лицами.
Операционная функция позволяет Банку России:
- осуществлять самостоятельно либо по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок;
- управлять своими золотовалютными резервами;
- обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны посредством ведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.
В соответствии с информационно-аналитической функцией Банк России:
- проводит анализ и прогнозирование состояния экономики в целом по стране и регионам, прежде всего в области денежно-кредитных и валютно-финансовых отношений, ценообразования, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
- участвует в разработке прогноза платежного баланса страны, организует его составление;
- устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной денежной единице.
Надзорная и контрольная функции возлагают на Банк России:
- надзор за деятельностью банков и банковских групп;
- государственную регистрацию банков, выдачу им лицензий на осуществление банковских операций, приостановку их действий и отзыв их;
- регистрацию банками эмиссий ценных бумаг;
- валютное регулирование и валютный контроль. Фетисов Г.Г., О.И. Лаврушин, И.Д.Мамонова учебник «Организация деятельности Центрального Банка»;под общ. Ред. Г.Г.Фетисова - М:КНОРУС,2010
В данной главе мною кратко были изложены цели, функции, операции Центрального банка Российской Федерации, указаны ссылки на первоисточники.
- Развитие банковской системы
- Тема 6 «Развитие и современное состояние банковской системы России и зарубежных стран» 6
- Курсовая работа по предмету «Макроэкономика» На тему: Банковская система и её роль в современной рыночной экономике России
- 1.2 Банковская система России: история её формирования, современное состояние и направления дальнейшего развития
- 2.1 Банковская система России: история ее формирования, современное состояние и направления дальнейшего развития
- 64. Современное состояние и проблемы развития банковской системы России.
- 59. Содержание текущего банковского надзора
- 1.4 Современные тенденции развития системы банковского кредитования в России