Тема 8. Организация платежей и расчетов в банке.
Платежная система и ее элементы. Принципы организации безналичных расчетов.
Роль расчетных операций в деятельности коммерческих банков. Организация расчетов в нефинансовом (реальном) секторе. Очередность платежей. Договор банковского счета. Формы межхозяйственных расчетов: переводы - кредитовые и дебетовые.
Основные инструменты и виды безналичных расчетов: платежные поручения, платежные требования, чеки, аккредитивы, векселя. Документооборот при различных формах.
Кредитовые переводы посредством платежных поручений: документооборот, сфера применения. Автоматизация переводов по системе «Клиент - Банк». Организация и сфера применения расчетов плановыми платежами. Инкассо, его значение, разновидности. Бесспорное списание средств по распоряжению взыскателей и по исполнительным документам. Безакцептное списание средств за коммунальные и другие услуги. Расчетные операции банков с векселями.
Клиринг как прогрессивный способ платежа путем зачета взаимных требований. Разовые и постоянные действующие зачеты, без участия и с участием банков, локальные и общегосударственные. Организация бартерных операций на основе зачетов. Эффективность клиринга.
Безналичные расчеты с применением платежных карт.
Организация расчетов между банками и другими кредитными учреждениями. Принципы организации межбанковских расчетов. Корреспондентские отношения между банками как основа межбанковских расчетов. Классификация корреспондентских отношений.
Межбанковский клиринг. Тенденции в организации расчетов: автоматизация посредством компьютерной техники, программного обеспечения и телекоммуникаций, развитие электронных платежей, а также прогрессивных платежных инструментов и способов платежа.
- Требования к выпускнику гумф, предъявляемые государственным образовательным стандартом по специальности 080105 «Финансы и кредит»
- 2. Форма проведения итогового междисциплинарного экзамена
- 3. Содержание тем, включенных в итоговый междисциплинарный
- 4. Дисциплины специальности «Финансы и кредит»
- 4.1. Программа по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- Тема 1. Современные направления развития теории денег
- Тема 2. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы,
- Тема 3. Сущность кредита. Функции и законы кредита.
- 4.2. Программа по дисциплине «Финансы» Тема
- 1. Финансы как стоимостная категория
- Тема 2. Финансовая система.
- Тема 3. Финансовые ресурсы.
- Тема 4. Использование финансов для регулирования экономики.
- Тема 5. Финансовая политика.
- Тема 6. Общие основы управления финансами.
- Тема 7. Финансовое планирование и прогнозирование.
- Тема 8. Финансовый контроль.
- 4.3. Программа по дисциплине «Налоги и налогообложение».
- 4.4. Программа по дисциплине «Рынок ценных бумаг».
- Тема 1. Общие основы функционирования финансового рынка.
- Тема 2,Организация и структура фондового рынка.
- 5. Дисциплины специализации «Банковское дело».
- 5.1. Программа по дисциплине «Организация деятельности центрального банка».
- Тема 1. Статус, структура и основы функционирования Центрального банка Российской Федерации.
- Тема 2. Организация Банком России наличного денежного обращения.
- Тема 3. Национальная платежная система России. Организация системы безналичных платежей и расчетов.
- Тема 4. Государственная денежно-кредитная политика.
- Тема 5. Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования экономики.
- Тема 6. Валютная политика.
- Тема 7. Валютное регулирование и валютный контроль.
- Тема 8. Международное сотрудничество Банка России.
- Тема 9. Цели и задачи банковского регулирования и надзора. Регистрация кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности.
- Тема 10. Документарный надзор и инспектирование кредитных организаций.
- Тема 11. Финансовое оздоровление, реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
- Тема 12. Деятельность Банка России в сфере государственных финансов.
- 5.2. Программа по дисциплине «Организация деятельности коммерческих банков».
- Тема 1. Характеристика банковской системы России.
- Тема 2. Правовые основы деятельности коммерческих банков.
- Тема 3. Несостоятельность банков, меры по предотвращению банкротства банков.
- Тема 4. Банковские слияния и банковские объединения.
- Тема 5. Активные операции банков и тенденции их развития. Виды банковских продуктов и услуг.
- Тема 6. Пассивные операции коммерческого банка и тенденции их развития.
- Тема 7. Система кредитования.
- Тема 8. Организация платежей и расчетов в банке.
- Тема 9. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- Тема 10. Ликвидность банка и ее оценка.
- Тема 11. Методы оценки деятельности банка. Финансовая устойчивость банка и методы ее оценки.
- 5.3. Программа по дисциплине «Банковский менеджмент».
- Тема 1. Общая характеристика системы банковского менеджмента. Оценка качества управления. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
- Тема 2. Организационная структура управления банком.
- Тема 3. Управление ликвидностью банка.
- Тема 4. Управление активами и пассивами банка.
- Тема 5. Инвестиционная политика банка. Управление портфелем ценных бумаг
- Тема 6. Управление затратами и доходностью банка. Дивидендная политика.
- 5.4. Программа по дисциплине «Банковский маркетинг на рынке банковских услуг».
- Тема 1. Структура и основные инструменты финансового рынка.
- Рынок банковских услуг.
- Тема 2. Основные понятия и типология маркетинговой деятельности.
- Тема 3. Функции и организационная структура служб маркетинга в банке.
- Тема 4. Организация маркетингового комплекса банка.
- Тема 5. Маркетинг и работа с клиентами.
- Тема 6. Формы и методы продаж банковских услуг.
- Тема 7. Сущность и виды маркетинговых исследований.
- Тема 8. Исследование мотиваций клиентов и спроса на услуги банка.
- Тема 9. Анализ банковской конкуренции.
- Тема 10. Сущность, особенности и методы банковской рекламы.
- Тема 11. Разработка бюджета и оценка эффективности банковского маркетинга.