V. Валютное управление (отдел)

5.1. Содержание лицензии на совершение операций в иностранной валюте.

5.2. Сущность, условия и порядок осуществления валютно-обменных операций. Методические рекомендации по расчету и анализу экономической эффективности валютно-обменных операций.

Определение дохода от валютных операций. Виды котировок валюты: прямая и косвенная. Порядок установления валютно-обменного курса. Определение оптимального обменного курса. Методика расчета кросс-курса.

5.3. Виды конверсионных валютных операций: кассовые («спот») и срочные («форвард»). Методика определения спот-курса, форвард-курса, форвардной маржи. Оценка доходности форвардных операций.

5.4. Обслуживание внешнеторговых сделок:

• осуществление прямой оплаты по счету (осуществление оплаты по импортному контракту путем предоплаты или оплаты после поставки товара; получение оплаты по экспортному контракту; паспорт сделки и документы о таможенной регистрации товара);

• расчеты с использованием аккредитивов (формы аккредитивов; техника проведения аккредитивной операции; порядок открытия кредитной линии в зарубежном банке для проведения аккредитивных операций; обеспечение под аккредитив; комиссия банка; транспортные, страховые и др. документы в аккредитивной операции; сроки);

- операции документарного инкассо (виды инкассо, используемые банком; техника проведения операции документарного инкассо; контрольный перечень документов; сроки; вознаграждение банка).

5.5. Порядок проведения переводов юридических и физических лиц в иностранной валюте.

5.6. Цели, задачи и функции банка как агента валютного контроля.

5.7. Виды валютных позиций. Документы по ведению открытой валютной позиции. Содержание операций, влияющих на изменение открытой валютной позиции.

5.8. Порядок переоценки счетов в иностранной валюте.

5.9. Виды валютных рисков и способы их страхования, используемые банком.

5.10. Цели и порядок сбора ежедневных оборотов покупки и продажи наличной иностранной валюты, остатков кассы в иностранной валюте и остатков на счетах физических лиц в иностранной валюте.