Слайд 39

У межах своїх повноважень Комісія здійснює, згідно із законами України, державне регулювання і нагляд за діяльністю страхових компаній та страхових брокерів, установ накопичувального пенсійного забезпечення, довірчих товариств, кредитних спілок, лізингових та факторингових компаній, кредитно-гарантійних установ, ломбардів, інших учасників ринків фінансових послуг (окрім банків, професійних учасників фондового ринку, інститутів спільного інвестування стосовно їх діяльності на фондовому ринку, фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій та державних цільових фондів); здійснює реєстрацію фінансових установ і ведення Державного реєстру фінансових установ; а також реєстрацію та ведення реєстру саморегулівних організацій; визначає порядок ведення реєстру аудиторів, яким надано право проводити аудиторські перевірки фінансових установ; в установленому порядку ліцензує діяльність фінансових установ, затверджує ліцензійні умови діяльності з надання фінансових послуг і порядок контролю за їх дотриманням тощо.

Комісія установлює критерії та нормативи щодо ліквідності, капіталу та платоспроможності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, якості систем управління та управлінського персоналу, додержання правил надання фінансових послуг; визначає порядок створення, формування і використання резервних та інших фондів фінансових установ тощо.

У межах своїх повноважень Комісія видає на основі та на виконання актів законодавства накази і розпорядження, організовує та контролює їх дотримання. Нормативно-правові акти Комісії підлягають реєстрації в установленому законодавством порядку. Рішення Комісії, прийняті в межах її повноважень, є обов’язковими для виконання центральними й місцевими орга­нами виконавчої влади, органами місцевого самоврядування, підприємствами, установами й організаціями всіх форм власності та громадянами.

У межах своїх контрольно-наглядових повноважень Комісія має, зокрема, право:

одержувати в установленому порядку від фінансових установ звітність та іншу інформацію згідно із законодавством;

здійснювати інспектування фінансових установ, а також їх споріднених та афілійованих осіб;

вимагати від посадових осіб фінансових установ, діяльність яких підлягає регулювання і нагляду з боку Комісії, надання пояснень, необхідної інформації й документів;

досліджувати дані про клієнта фінансової установи тільки з метою виконання завдань нагляду;

проводити перевірки, в тому числі тематичні та зустрічні, щодо правильності застосування страховиками законодавства України про страхову діяльність і достовірності їх звітності за показниками, що характеризують виконання договорів страхування, тощо.

За Комісією закріплено право застосовувати до фінансових установ, які не дотримуються законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність із надання фінансових послуг, заходи впливу, зокрема:

• зобов’язати порушника вжити заходів для усунення порушення;

• вимагати скликання позачергових зборів учасників фінан­сової установи;

• накладати штрафи відповідно до закону;

• тимчасово зупиняти дію або анулювати ліцензію на право діяльності з надання фінансових послуг;

• відсторонювати керівництво від управління фінансовою установою та призначати її тимчасову адміністрацію;

• затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи;

• порушувати питання про ліквідацію фінансової установи;

• призначати проведення примусової санації фінансової установи у випадках та порядку, встановлених законом, тощо.

Порядок застосування заходів впливу визначає Положення про застосування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг України заходів впливу, затверджене Розпорядженням Нацкомфінпослуг України від 20.11.2012 р. № 2319.