Государственное регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг.

Основными законодательными и правовыми актами, регулирующими деятельность банков на рынке ценных бумаг, являются:

• Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», № 17-ФЗ;

• Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», № 394-1;

• Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39-ФЗ;

• Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков», № 110-И;

• Инструкция ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации», № 102-И;

• Письмо ЦБ РФ «О порядке создания резервов под обесценение ценных бумаг», №127;

• Положение ЦБ РФ «О порядке применения к кредитным организациям мер ответственности и иных мер воздействия за нарушения законодательства о рынке ценных бумаг», № 49-П;

• Постановление ФКЦБ «Об утверждении положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг», № 16.

Государственное регулирование рынка ценных бумаг предполагает:

• установление обязательных требований к деятельности эмитентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг и ее стандартов;

• регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов эмиссии и контроль за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них;

• лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;

• создание системы защиты прав владельцев ценных бумаг и контроля за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг;

• запрещение и пресечение деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующих лицензий.

Одной из форм государственного регулирования деятельности банков на рынке ценных бумаг является установление ряда обязательных экономических нормативов, действие которых направлено на снижение рисков проводимых ими операций:

• путем установления требований к капиталу (норматива достаточности капитала) по различным видам ценных бумаг (ограничение рисков неплатежеспособности);

• прямым ограничением размера вложений в ценные бумаги (ограничение рисков концентрации) является норматив Н 12 – использования собственных средств (капитала) банка для приобретения долей (акций) других юридических лиц:

где КИН – инвестиции банка в доли (акции) других юридических лиц, сумма остатков на счетах 50903, 51002, 51003, 51103, 60202, 60203, 60204 (за исключением средств, отражаемых по коду 8934 и коду 8920), код 8935;

К – собственный капитал банка

Допустимое значение данного норматива – не более 25% от величины собственного капитала банка.