14. Рефинансирование коммерческих банков как инструмент денежно-кредитной политики Банка России.
В исполнении статьи 3 Федерального закона №86-ФЗ «О Центральном банке РФ» и в соответствии со статьями 4,35,36,37,40,43,46,47. Банк России, являясь кредитором последней инстанции, организует систему рефинансирования (кредитования) кредитных организаций, в т.ч. устанавливает порядок и условия рефинансирования, а также осуществляет операции рефинансирования.
Нормативное регулирование – операции кредитования проводятся в рамках, заключенных между ЦБ и КО договоров в соответствии с главами 23,28,42,45 ГК РФ.
Положения ЦБ РФ от 04.08.2003 №236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг», от 12.11.2007 №312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами», от 30.11.2010 №362-П «о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом».
Объем: Статья 36. Банк России регулирует общий объем выдаваемых им кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики.
Ставки: Статья 37. Банк России может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки.
Ставка рефинансирования – 8,25%
В случае повышения центральным банком ставки рефинансирования, коммерческие банки будут стремиться компенсировать потери, вызванные ее ростом (удорожанием кредита) путем повышения ставок по кредитам, предоставляемым заемщикам. Т.е. изменение учетной (рефинансирования) ставки прямо влияет на изменение ставок по кредитам коммерческих банков. Последнее является главной целью данного метода денежно-кредитной политики центрального банка. Например, повышение официальной учетной ставки в период усиления инфляции вызывает рост процентной ставки по кредитным операциям коммерческих банков, что приводит к их сокращению, поскольку происходит удорожание кредита, и наоборот.
- Предпосылки возникновения центральных банков. Эволюция статуса и полномочий центральных банков. Основные функции центральных банков.
- 1. Типы банковских систем:
- Независимость центральных банков: определение, виды независимости, сущность. Факторы оценки независимости центральных банков. Цели центральных банков.
- 3. История создания и становления Центрального банка России.
- 4. Становление Государственного банка России и особенности его деятельности в 1860-1917 гг
- 5. Деят-сть гос.Банка ссср в период 1921-1990 гг.
- 6.Становление Петрогр. Конторы Госбанка р. В 1894-1918 гг.
- 7. Современная деятельность Главного управления Центрального банка России по Санкт-Петербургу.
- 8. Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования, используемые центральными банками. Классификация инструментов денежно-кредитной политики. Базовые принципы применения инструментов дкп.
- Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования, используемые Банком России.
- Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов.
- 11.Разработка и реализация денежно-кредитной политики в рф.
- 12.Сущность и значение ставки рефинансирования как инструмента денежно-кредитной политики.
- 13.Процентные ставки цб рф как инструмент денежно-кредитной политики.
- 14. Рефинансирование коммерческих банков как инструмент денежно-кредитной политики Банка России.
- 15. Порядок предоставления ломбардных кредитов Банком России: документы, способы и лимиты рефинансирования.
- 17. Операции цб
- 18. Статус и полномочия цб
- 20. Территориальные учреждения Банка России: определение, задачи.
- 21. Нормативно-правовое регулирование деятельности Банка России. Характеристика основных нормативных документов.
- 22. Национальный банковский совет: функции, задачи, состав.
- 23. Совет директоров бр: функции, задачи, принципы деятельности.
- 24. Нормотворческая деятельность Банка России: определение и виды нормативных документов.
- 25.Баланс Центрального банка России и его отчетность. Анализ баланса Банка России за 2009-2010 гг.
- 29.Банк России как орган банковского регулирования и надзора: роль, функции.
- 30.Задачи Банка России в сфере банковского регулирования и надзора. Перспективы развития системы банковского регулирования и надзора в рф.
- 31.Базельский комитет: цели деятельности, структура и основные принципы.
- 35)Роль Банка России в регулировании кредитного рынка.
- 36)Роль Банка России в регулировании денежного обращения.
- 37)Организация денежного обращения в рф. Меры цб рф по организации налично-денежного обращения в 2010 году. Принципы организации налично-денежного обращения в России.
- 39. Механизм выпуска в обращение наличных денег. Денежная масса. Денежная база. Денежные агрегаты.
- 40. Денежно - кредитное регулирование и разработка денежно - кредитной политики в Германии. (Николаева)
- 41. Денежно - кредитное регулирование и разработка денежно - кредитной политики в Италии. (Орлова)
- 42. Денежно - кредитное регулирование и разработка денежно - кредитной политики во Франции.
- 43. Денежно - кредитное регулирование и разработка денежно - кредитной политики в Швейцарии.
- 1 Этап: до Второй мировой войны
- 47 Дкп англии