logo
Раздел 8 ФиК

Вопрос 2.

Весомое значение на международной арене имеет такой институт как группа Всемирного банка (ВБ), которая включает Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и четыре подразделения Всемирного банка.

Международный банк реконструкции и развития является специализированным учреждением ООН, созданным одновременно с МВФ в Бреттон-Вудсе в 1944 году. Штаб-квартира МБРР находится в Вашингтоне (США). Официальной целью деятельности МБРР является содействие странам-членам в развитии их экономики путем предоставления долгосрочных кредитов. Первоначально же МБРР был создан для стабилизации экономики стран Западной Европы, пострадавших во время второй мировой войны. Позднее его деятельность распространилась на страны Азии, Африки, Латинской Америки.

Всемирный банк является одним из важнейших источников финансовой и технической помощи, оказываемой развивающимся странам мира. Его предназначение – бороться с бедностью с энтузиазмом и профессионализмом, стремясь к достижению устойчивых результатов, и помогать людям улучшать условия своей жизни и состояние окружающей среды, предоставляя им ресурсы, делясь знаниями, способствуя наращиванию потенциала и укреплению партнерских отношений в государственном и частном секторах.

Международный банк реконструкции и развития, как и МВФ, организован по аналогии с акционерной компанией, поэтому размер взноса в капитал определяет возможность влияния страны на его деятельность. Наибольшая доля в капитале (16,8%), а значит, и наибольшее число голосов принадлежит США. Высшими органами МБРР являются Совет управляющих и Директорат как исполнительный орган. Во главе банка находится президент, как правило, представитель высших деловых кругов США. Сессии Совета, состоящего из министров финансов или управляющих центральными банками проводятся раз в год, совместно с МВФ. Вообще, деятельность Международного банка реконструкции и развития и Международного валютного фонда взаимно увязана, они дополняют друг друга, причем членом банка может стать только член Международного валютного фонда, а членство также определяется квотой.

Специфика Всемирного банка заключается в наличии у него четырех подразделений:

1. Международная ассоциация развития (МАР), созданная в 1960 году, объединяет ныне более ста шестидесяти членов. Целью её деятельности является предоставление льготных беспроцентных кредитов наименее развитым странам – членам МБРР для поощрения экспорта товаров из развитых стран в беднейшие регионы. Ассоциация координирует свою деятельность с МБРР, а также совместно с ним кредитует инвестиционные проекты, особенно в африканских странах, где находятся наиболее бедные регионы мира.

2.Международная финансовая корпорация (МФК) создана по инициативе США в 1956 году и ныне объединяет более ста семидесяти членов. Она проводит иную стратегическую линию, чем МБРР и MAP. МФК призвана содействовать экономическому развитию путем оказания активной финансовой поддержки частному сектору. В своей кредитной деятельности МФК в отличие от МБРР и MAP не пользуется государственными гарантиями, которые для кредитов МБРР и MAP обязательны. MФК берет на себя все риски. Поэтому отбор проектов проводится с особой тщательностью. Выделяемые МФК кредиты обычно не превышают 25% стоимости проекта. МФК располагает более широким набором инструментов, чем МБРР. Она не только предоставляет кредиты, но и приобретает акции компаний. Но при этом Корпорация не стремится к закреплению своих прав собственности. Ее задача заключается в привлечении за счет своего авторитета частных инвесторов. Поэтому МФК регулярно обновляет структуру портфеля акций. МФК предоставляет также гарантии по займам, оказывает консультативные услуги. Подобно МБРР, МФК основную массу ресурсов мобилизует на мировом финансовом рынке. Но ее финансовые возможности значительно уже, чем у МБРР. Но, располагая сравнительно ограниченными финансовыми ресурсами, МФК выполняет важную роль катализатора инвестиционных процессов. МФК занимается анализом состояния фондовых рынков в странах с развивающимися рынками, регулярно публикует эти данные. Тем самым она способствует привлечению на них иностранных инвесторов.

В структурном отношении кредиты и инвестиции МФК отличаются от ссуд МБРР. Банк очень умеренно кредитует обрабатывающую промышленность, а для МФК - это одно из ведущих направлений кредитования. Но кредиты МФК в социальную сферу ограниченны. Кредиты МФК предоставляются в среднем на срок 7-8 лет, максимально - на 15 лет.

В настоящее время МФК выделяет пять стратегических приоритетов в интересах обеспечения наибольшего эффекта своих усилий в области устойчивого развития:

По всем новым инвестиционным проектам МФК четко формулирует ожидаемое воздействие на устойчивое развитие, и проводит оценку качества достигнутых результатов по мере реализации проекта.

3.Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ) создано в 1988 году в целях содействия потоку прямых инвестиций в развивающиеся страны. Оно предоставляет гарантии по коммерческим и политическим рискам, к которым относятся чаще всего: отмена конвертируемости валюты, национализация имущества, военные действия, смена политического режима и другие.

МАГИ страхует инвестиции от некоммерческих рисков. К ним относятся: экспроприация имущества инвестора, военные действия, политические катаклизмы, отмена конвертируемости валюты, невыполнение контракта вследствие правительственного решения.

К инвестициям, которые могут быть застрахованы, относятся: взносы в денежной или материальной форме в акционерный капитал; ссуды, предоставленные или гарантированные акционерами; некоторые формы неакционерных прямых инвестиций. Обычный срок гарантий инвестиций 15 лет, но возможно до 20 лет. Гарантии могут покрывать до 90% вложенных средств. МАГИ координирует свою деятельность с национальными страховыми компаниями.

МАГИ также консультирует государственные органы в развивающихся странах по вопросам привлечения инвестиций, оказывает посреднические услуги при возникновении инвестиционных споров, занимается распространением информации, организует международные встречи и переговоры.

4.Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС), созданный в 1966 г., содействует привлечению иностранных инвестиций, обеспечивая международные механизмы урегулирования инвестиционных споров в арбитражном порядке.

Многие международные соглашения об инвестициях содержат ссылки на арбитражное разбирательство в МЦУИС. Центр занимается также исследовательской работой и публикацией материалов по вопросам арбитражного права и законодательства, регулирующего иностранные инвестиции.

Проекты и операции Всемирного банка направлены на поддержку стратегий сокращения бедности, реализуемых странами с низким и средним уровнем дохода. Страны разрабатывают стратегии на основе широкого спектра реформ и инвестиций, с высокой долей вероятности способных улучшить условия жизни населения – от обеспечения всеобщего обучения до строительства удовлетворительной дорожной сети, от качественного медицинского обслуживания до совершенствования государственного управления и обеспечения экономического роста в интересах всех слоёв населения. Параллельно Банк стремится к увязке оказываемого им содействия с приоритетами страны и к гармонизации своей программы помощи с программами, разработанными другими учреждениями, чтобы оказываемая помощь принесла максимальный результат.

Кроме того, Всемирный банк прилагает усилия к решению проблем глобального масштаба в целом ряде областей – от международной торговли до изменения климата и облегчения долгового бремени. Он ведёт эту работу исходя из конкретики социально-экономического положения каждой страны, приспосабливая свои программы к её потенциалу и потребностям.

За истекшие годы функции Банка значительно расширилась. Современный ВБ не только предоставляет разнообразные виды кредитов, но и участвует в акционерном капитале предприятий, страхует инвестиции, оказывает консультативные услуги. Банк ведет мониторинг внешней задолженности и платежеспособности, анализирует тенденции формирования финансовых рынков в странах, осуществляющих переход к рыночной экономике. Широко известны научные исследования под эгидой Всемирного банка.

В настоящее время в соответствии с Декларацией тысячелетия Всемирный банк сосредоточил свою деятельность на достижение целей развития тысячелетия.[6] В переходный период к третьему тысячелетию под эгидой ООН были сформулированы восемь целей, на достижение которых должны быть направлены усилия международных организаций. Цели развития тысячелетия должны быть достигнуты к 2015 году и включают в себя следующие:

- ликвидация нищеты и голода;

- обеспечение всеобщего начального образования;

- поощрение равенства мужчин и женщин и расширение прав и возможностей женщин;

- сокращение детской смертности;

- улучшение охраны материнства;

- борьба с ВИЧ/СПИДом, малярией и другими заболеваниями;

- обеспечение устойчивого развития окружающей среды;

- формирование глобального партнерства в целях развития.

Решая глобальные задачи развития человечества, Всемирный банк, используя механизм предоставления кредитов МБРР, кредитует страны со средним уровнем дохода по процентным ставкам, соответствующим уровню рынка этих стран. Другая финансовая организация Всемирного банка МАР кредитует страны с низким уровнем дохода по минимальным процентным ставкам или без процентов.

Таким образом, существует единая группа Всемирного банка, играющая ведущую роль в осуществлении инвестиций в развивающиеся страны и оказывающая поддержку беднейшим регионам мира.