Использование «белого пластика».
Эта мошенническая схема появилась в конце 70-х гг. и получила широкое распространение. Поддельные карточки не имеют внешних реквизитов, по которым возможна их идентификация (логотипа банка-эмитента и платежной системы, голограммы и других степеней защиты). На чистый лист пластмассы переносятся данные уже существующих карточек.
Такие карточки могут быть предъявлены только при условии соучастия в преступлении владельца или служащих предприятий торговли и сервиса, поскольку визуально фальшивка определяется сразу. Далее производится маскировка ложных слипов среди подлинных. По дебетовому счету, образованному в результате использования «белого пластика», позднее уже практически невозможно установить, была предъявлена настоящая или поддельная карточка. Для совершения мошеннических действий по данной схеме создаются фиктивные предприятия.
Разновидностью преступлений с «белым пластиком» является подделка преступниками полученных в результате неосторожности держателей карточек реквизитов этих карточек в случае карточек с магнитной полосой или перехват этих реквизитов и PIN-кодов в случае микропроцессорных карточек и их использования для снятия денег через банкоматы.
Yandex.RTB R-A-252273-3- Основные способы хищения денежных средств со счетов держателей банковских карт.
- Незаконное использование карты в период между открытием счета и доставкой карточки владельцу для совершения операций по ней.
- Хищение денежных средств под прикрытием фиктивных предприятий и с использованием корпоративных банковских карт.
- Использование «белого пластика».
- Частичная подделка.