Классификация коммерческих банков. Функции и операции коммерческих банков. Классификация коммерческих банков

1) по форме собственности: государственные, частные, кооперативные, муниципальные, смешанные; 2) по страновой принадлежности капитала: российские, иностранные, совместные; 3) по организационно-правовой форме: паевые, акционерные ( закрытого типа, открытого типа); 4) по происхождению: старые, созданные на базе бывших специализированных банков, новые, созданные самостоятельно; 5) по степени независимости: самостоятельные, дочерние, уполномоченные, сателлиты (полностью зависимые); 6) по величине УК: крупные (величина УК более 5 млн.), средние (величина УК от 1 до 5 млн.), мелкие (величина УК менее 1 млн.); 7) по характеру деятельности: универсальные (почти все виды банк. операций). Универсальные банки составляют основу банк. сист. и способны предоставить своим клиентам до 200 видов услуг, специализированные, деятельность которых ориентирована на предоставление узкого спектра фин. услуг своим клиентам.

Операции коммерческого банка:

Функции коммерческих банков:

1. Превращение временно свободных ден. средств в капитал при помощи мобилизации.

2. Осуществление безналичной депозитно-кр. эмиссии, или проще говоря, создание кр. денег.

3. Посредническая, закл. в предоставлении ссуд юр. и физ. лицам, за счет средств взятых у конечных кредиторов.

4. Кассовое обслуживание клиентов и проведение ден. расчетов.

5. В функции банка входит покупка, продажа и выпуск ценных бумаг или платежных док.ов.

7. Содержание

   • 1.Понятие и определение денег. Предпосылки и значение появления денег. Индивид. Свойства денег. Произв. Фу-ии денег. Движущие-
   • 2.Эволюция происхождения денег. Покупат. Способность и ликвидность денег.
   • 3. Виды денег. Полноценные деньги: определение, виды.
   • 4. Виды денег. Знаки стоимости: определение виды.
   • 5. Безналичные расчеты: определение, принципы и виды.
   • 6. Вексель: определение, виды. Обязательные реквизиты векселя. Степени защиты векселей.
   • 7. Нормативное регулирование вексельного обращения в России.
   • 8. Участники отношений в простом и переводном векселе.
   • 9. Расчеты плат. Поручениями: определение и схема осуществления расчетов.
   • 10. Расчеты плат. Требованиями: определение и схема осуществления расчетов.
   • 11. Расчеты аккред.: определ. И схема осуществл. Расчетов.
   • 12. Аккредитив: определение и виды, участники аккредитивной сделки.
   • 13. Преимущества и недостатки аккредитивной формы расчетов.
   • 15. Чек: определение, виды и обязательные реквизиты.
   • 16. Банковская карта: определение, виды и функции.
   • 17. Рекомендации Банка России при совершении операций с банк. Картой в банкомате.
   • 18. Основные элементы защиты российского рубля и признаки его платежеспособности. Состояние фальшивомонетничества в банк. Системе России в 2011 году.
   • 19. Ден. Оборот: определение, структура ден. Оборота.
   • 20. Налично-ден. Оборот: определение, структура и принципы.
   • 21. Задачи планирования и регулирования ден. Обращения. Механизм выпуска в обращение наличных денег в России.
   • 2 2. Оборот наличных денег в рф.
   • 23. Безналичный ден. Оборот: понятие, структура и принципы организации.
   • 24. Организация ден. Обращения на территории рф. Принципы, определение ден. Массы и ден. Базы.
   • 25. Ден. Агрегаты: определение, виды и порядок исчисления.
   • 26. Коэффициент монетизации. Скорость обращения денег. Закон ден. Обращения.
   • 27. Ден. Система государства: определение и типы ден. Систем государства.
   • 28. Система металлического обращения: определение, виды.
   • 29. Биметтализм: определение, разновидность биметаллизма.
   • 30. Монометаллизм: определение, разновидности монометаллизма.
   • 31. Ден. Система государства: определение и элементы ден. Сист..
   • 32. Мировая вал. Система: определение и этапы эволюции мировой вал. Сист.
   • 33. Парижская валютная система (золотой стандарт): принципы, цели и причины кризиса.
   • 34. Генуэзская валютная система: принципы, цели и причины кризиса.
   • 35. Бреттон-Вудская валютная система: принципы, цели и причины кризиса.
   • 36. Ямайская валютная система: принципы, цели.
   • 37. Европейская валютная система: принципы, цели. Критерии отбора стран в зону «евро». Европейский Центральный банк.
   • 38. Инфляция: определение, классификация и причины возникновения.
   • 39. Виды, факторы и формы проявления инфляции.
   • 40. Оценка и измерение инфляции: основные показатели и их расчет. Основные формы борьбы с инфляцией. Особенности инфляционных процессов в России.
   • 41. Платежный баланс страны: понятие, основные разделы. Классификация Международных потоков капитала.
   • 42. Показатели, используемые для анализа состояния торгового баланса.
   • 43. Ден. Реформа: понятие, виды. Антиинфляционная политика: определение и пути осуществления. Дефляционная политика. Политика доходов. Шоковая терапия.
   • 44. Сущность кредита, его границы и источники. Основные этапы развития кр. Отношений.
   • 45. Кредит: определение, принципы, функции и формы кредита. Взаимодействие кредита и денег.
   • 46. Ссудный процент: сущность и факторы его определяющие. Банковский процент.
   • 47. Участники кр. Отношений. Стадии движения кредита.
   • 48. Обеспечение кредита: сущность и виды.
   • 49. Кр. Политика банка. Организация кр. Процесса в коммерч. Банке. Управление кредитным процессом в коммерч. Банке.
   • 50. Кр. Риски и кредитосп. Заемщика: определение, причины возникновения кр. Риска, факторы. Основные док.Ы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита физ. И юр. Лицам.
   • 51. Становление и развития бки в рф. Нормативно-правовое регулирование деятельности кр. Бюро.
   • 52. Банковская система: определение, задачи, структура банк. Сист. Сущность и функции банка.
   • 53. Современная банковская система России: определение, структура, количественные характеристики.
   • 54. Небанк. Кредитные организации: определение и виды.
   • 55. Центральный банк рф: определение, цели и функции деятельности, операции. Законодательное регулирование деятельности цбрф.
   • Центральный банк рф как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кр. Организаций. Цели и функции банковского регулирования.
   • Обеспечение экономической безопасности банк. Деятельности Центральным банком России.
   • На микроуровне (в банке):
   • Общая характеристика центральных банков: определение, функции. Эволюция становления и развития центральных банков. Законодательное регулирование деятельности центральных банков.
   • Денежно-кр. Политика Центрального банка рф: определение, инструменты дкп. Разработка и реализации дкп в рф. Ставка рефинансирования Банка России: определение и значение.
   • Коммерческий банк: определение и принципы деятельности коммерческого банка.
   • Классификация коммерческих банков. Функции и операции коммерческих банков. Классификация коммерческих банков
   • Банк. Операции и банк. Сделки: определение и виды.
   • Активные операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
   • Пассивные операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
   • Комиссионно-посреднические операции коммерческого банка: определение, виды и классификация.
   • Баланс коммерческого банка: основные разделы и статьи бухгалтерского баланса.
   • Основные направления Стратегии развития банковского сектора рф на период до 2015 года.
   • Международные финансово-кредитные институты: Международный валютный фонд, Банк международных расчетов, Международный банк реконструкции и развития.
   • Ден. Обращение и ден. Регулирование в сша.
   • Ден. Обращение и ден. Регулирование в Германии.
   • Ден. Обращение и ден. Регулирование во Франции.
   • Ден. Обращение и ден. Регулирование в Японии.
   • Ден. Обращение и ден. Регулирование в Китае.
   • Ден. Обращение и ден. Регулирование в Швейцарии.
   • Ден. Обращение и ден. Регулирование в странах зоны «евро».
   • Ден. Обращение России до 1917 г.
   • Ден. Обращение России после 1991 г.
   • Возникновение ден. Обращения на Руси.
   • Ден. Обращение в период монголо-татарского ига.
   • Формирование русской ден. Сист. (XIV – XVI вв.).
   • Ден. Реформа Елены Глинской (1535 – 1538 гг.).
   • Ден. Реформа Алексея Михайловича (1654 – 1663 гг.).
   • Ден. Обращение в эпоху Петра I.
   • Ден. Реформа Екатерины II.
   • Бумажно-ден. Обращение в 1801 – 1839 гг.
   • Ден. Реформа е.Ф. Канкрина (1839 – 1843 гг.).
   • Реформа м.Х. Рейтерна (1862 – 1863 гг.).
   • Ден. Реформа с.Ю. Витте.
   • Ден. Система в период Первой Мировой Войны.
   • Ден. Реформа 1922 – 1924 гг.
   • Ден. Система во время Великой Отечественной Войны.
   • Гк рф (Глава 42. Заем и кредит; Глава 44. Банковский вклад; Глава 45. Банковский счет).
   • Закон рсфср от 02.12.1990 г. № 395-I «о банках и банк. Деятельности».
   • Федеральный закон от 10.12.03 № 173-фз «о валютном регулировании и валютном контроле».
   • Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-фз «о кр. Историях».
   • Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-фз «о несостоятельности (банкротстве) кр. Организаций».
   • Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-фз «о страховании вкладов физ. Лиц в банках рф».
   • Федеральный закон от 10.07.02 № 86-фз «о Центральном банке рф (Банке России)».
   • Инструкция Банка России от 16.01.2004 г. № 110-и «Об обязательных нормативах банков».
   • Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-и «о порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кр. Организаций и выдаче лицензий на осуществление банк. Операций».
   • Положение Банка России № 2-п от 03.10.2002 г. «о безналичных расчетах в рф».
   • Положение Банка России от 26.03.2004 № 254-п «о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
   • Положение Банка России от 16.12.2003 г. № 242-п «Об организации внутреннего контроля в кр. Организациях и банк. Группах».
   • Положение Банка России от 10.02.2003 № 215-п «о методике определения собственных средств (капитала) кр. Организаций».
   • Положение цбр от 26.03.2007 № 302-п «о правилах ведения бухгалтерского учета в кр. Организациях, расположенных на территории рф».
   • Указание Банка России от 12.11.2009 г. № 2332-у «о перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кр. Организаций в Центральный банк рф».