2.1. Влияние финансового кризиса на реальный сектор экономики
Анализируя взаимодействие банковского и реального секторов экономики России в региональном разрезе, мы имеем возможность убедиться в значительной территориальной дифференциации. Несмотря на то, что финансовый кризис имеет единую природу и общие проявления, в каждом из российских субрегионов можно обнаружить те или иные специфические черты.
Одним из проявлений кризиса стало сокращение объёмов банковского кредитования реального сектора экономики и нарастание просроченной задолженности.
Таблица 3 - Изменения ссудной задолженности сектора нефинансовых предприятий перед кредитными организациями
Территориальные сегменты банковского сектора | Прирост задолженности в рублях, % | Прирост задолженности в иностранной валюте, % | ||
За 2008 г. | За IV квартал 2008 г. | За 2008 г. | За IV квартал 2008 г. | |
Российская Федерация, в целом | 32,5 | 4,8 | 55,9 | 16,4 |
По округам: Центральный |
24,5 |
4,6 |
50,1 |
15,1 |
Северо-Западный | 32,5 | -2,1 | 89,3 | 37,8 |
Южный | 54,8 | 8,3 | 45,2 | 12,3 |
Приволжский | 36,9 | 3,4 | 53,3 | 15,4 |
Уральский | 43,3 | 4,5 | 86,5 | 20,1 |
Сибирский | 32,1 | 4,4 | 53,4 | 9,3 |
Дальневосточный | 80,5 | 38,7 | 16,4 | -18,5 |
Рублевая ссудная задолженность сектора нефинансовых предприятий перед банковским сектором страны за IV квартал 2008 года выросла лишь на 4,8%, в то время как в докризисный период среднеквартальный рост был почти в два раза выше - 8,1%. В разрезе же регионов наблюдался заметный разброс значений этого показателя: в Северо-Западном округе кредитные вложения в экономику за этот период сократились на 2,1%, а, например, в Дальневосточном – выросли сразу на 38,7%, благодаря кредитованию проектов по добыче полезных ископаемых в Якутии. Но одновременно с этим ссудная задолженность нефинансовых предприятий Северо-Западного округа в иностранной валюте увеличилась за IV квартал 2008 года на 37,8 %, а на Дальнем Востоке снизилась на 18,5%, что характеризует существенные различия в структурах спроса и предложения на региональных кредитных рынках.
Сложность текущей ситуации состоит в том, что в экономике региона есть отрасли и отдельные структурообразующие предприятия, для которых заемные ресурсы выступают основным источником финансирования, как текущих потребностей производственного цикла, так и завершения начатых инвестиционных проектов. По данным мониторинга предприятий Банка России, наиболее высокий уровень долговой нагрузки среди отраслей Дальнего Востока характерен для обрабатывающих производств (металлургии, машиностроения, пищевой индустрии), а также лесозаготовок и торговли. В их балансах на единицу собственного капитала приходится в среднем от 2 единиц кредитов и займов в торговле до более чем 10 единиц на предприятиях судоремонта и судостроения. И это критически высокие значения. Обслуживание и тем более погашение столь крупных долгов в условиях рецессии – чрезвычайно сложная и болезненная проблема.
Обрабатывающая промышленность Дальнего Востока в настоящее время генерирует основные риски невозврата банковских кредитов и наступления долговых дефолтов.
Актуальной задачей для государственных структур всех уровней остается запуск механизмов стимулирования внутреннего спроса с целью оживления производства, восстановление кредитоспособности предприятий.
Низкая эффективность государственных предприятий в определённой степени обусловлена сложившейся в последние годы практикой, при которой интересы государства в акционерных и иных компаниях представляют исключительно работники федеральных министерств и ведомств. Во многом утрачена практика делегирования функций государственного управления региональным органам власти, которые ближе к предприятиям, лучше знают специфику местного рынка, способны более оперативно и предметно влиять на ситуацию.
Принципиально важным становится реализация мер по стимулированию спроса на продукцию предприятий реального сектора с помощью: госзаказа (реализация крупных инфраструктурных проектов и выкуп товаров в госрезерв); экспорта; заказов промышленности; развития потребительского кредитования населения.
При выборе отрасли или конкретной компании необходимо государственным органам составлять стратегическую дорожную карту, которая поможет сберечь государственные средства и достичь желаемого целевого результата.[c. 35, 7]
Рисунок 4 - График годового изменения реального ВВП России 1991-2010
Не стоит забывать сейчас и о проблемах регионов, так как меры, принятые правительством, направлены на поддержку наиболее крупных государственных и частных корпораций и банков, однако значительную часть в ВВП субъектов составляет продукция именно средних жизнеобеспечивающих предприятий, дающих значительную часть региональных налоговых поступлений и не попадающих в выбранную схему стабилизации.
- Мировой финансовый кризис
- Глава 1. Мировой финансовый кризис в зарубежных странах…………………………………………………………………………...4
- Глава 2. Мировой финансовый кризис в экономике россии.20
- Глава I. Мировой финансовый кризис в зарубежных странах
- 1.1 Основные черты мирового финансового кризиса
- 1.2 Формы проявления мирового финансового кризиса
- 1.3. Последствия финансового кризиса
- Глава 2. Мировой финансовый кризис в экономике России
- 2.1. Влияние финансового кризиса на реальный сектор экономики
- 2.2 Отражение финансового кризиса на социальной сфере
- 2.3 Программа антикризисных мер России
- Государственный бюджет россии