Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
В данном разделе отчета должна быть отражена изученность:
организации кассовых операций банка;
организация безналичных расчетов клиентов банка;
организации межбанковских расчетов.
По поводу кассовых операций студент должен уяснить, что в состав операционной кассы банка входят:
приходно-расходные кассы,
приходные кассы,
расходные кассы,
вечерние кассы,
кассы перерасчета.
Должно быть показано, что студент ознакомился
с правилами осуществления кассовых операций, установленными ЦБ РФ,
с правилами эмиссионно-кассовой работы,
с порядком выдачи денег из касс банка по чекам из лимитированных книжек и расходным кассовым ордерам,
с приемом денежных средств по объявлению на взнос наличных (посредством которого принимается выручка предприятий и организаций), а также по приходному кассовому ордеру и квитанции,
с организацией работы вечерней кассы, задача которой заключается в приеме денежной выручки и сумок от бригады инкассаторов после окончания операционного времени,
с организацией кассы перерасчета,
с порядком обработки, формирования и упаковки банкнот и монет,
с порядком закрытия операционной кассы.
Желательно также показать, что получено представление о том, как составляется кассовый прогноз банка, определяется для организаций лимит остатка кассы и нормы расходов выручки, контролируется соблюдение кассовой дисциплины, осуществляются взаимоотношения с РКЦ по поводу организации наличного денежного обращения.
Далее студент переходит к безналичным расчетам клиентов банка и отражает, что ознакомился
с принципами организации безналичных расчетов,
порядком открытия и ведения расчетных и текущих счетов клиентов,
порядком оформления расчетных документов,
с оформлением акцепта платежа; полного или частичного отказа от акцепта, мотивами отказа от акцепта,
с составлением выписок по расчетному счету,
с ведением картотеки №1 и картотеки №2.
В завершении этого раздела студент отражает, каким образом осуществляются в данном банке межбанковские расчеты, посредством которых возможно осуществление безналичных расчетов клиентов. Расчеты между кредитными организациями на территории РФ могут проводиться:
через расчетную сеть Банка России;
между кредитными организациями напрямую по корреспондентским счетам ЛОРО и НОСТРО;
через расчетные небанковские кредитные организации (клиринговые центры);
через счета внутрибанковских межфилиальных расчетов.
Необходимо показать, каким образом осуществляются межбанковские расчеты в данном банке. Желательно также отразить, каким образом происходит открытие корреспондентских счетов, каков порядок строения номера корреспондентского счета, как составляется сводное платежное поручение и реестр прилагаемых к нему расчетных документов.
- Кафедра финансов и кредита
- Содержание
- 1 Общие положения
- Цели и задачи преддипломной производственной практики
- Организация преддипломной производственной практики
- Обязанности студентов
- 2 Оформление отчета о преддипломной производственной практике
- 3 Содержание преддипломной производственной практики
- 3.1 База практики – производственное предприятие Примерное содержание
- Общая характеристика хозяйственной деятельности предприятия
- Капитал и активы предприятия
- 3 Анализ доходов и расходов предприятия по основному виду деятельности
- 4 Анализ прочих доходов и расходов предприятия
- 5 Анализ финансовых результатов и финансового состояния предприятия
- Финансовое планирование на предприятии
- 3.2 База практики – торговая организация
- Издержки обращения и ценообразование в ооо «ххххх»
- Основные экономические показатели деятельности ооо «ххххх»
- Планирование финансово-хозяйственной деятельности в ооо «ххххх»
- 6 Торговая организация как налогоплательщик
- Заключение
- 3.3 База практики – коммерческий банк Примерное содержание
- 1 Общая характеристика банка
- Депозитные операции банка
- Кредитные операции банка
- Валютные операции банка
- Операции банка с ценными бумагами
- Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка
- Ликвидность и платежеспособность банка
- Анализ доходов и расходов банка
- Банковская отчетность
- Заключение
- 3.4 База практики – подразделение центрального
- Работа гркц по организации налично-денежного обращения
- Отчетность гркц
- Заключение
- 3.5 База практики – паевой инвестиционный фонд открытый паевой инвестиционный фонд «ххххх» Примерное содержание
- Общая характеристика пиФа «ххххх»
- Условия инвестирования средств в пиф «ххххх»
- Инвестиционная стратегия и чистые активы пиФа «ххххх»
- Заключение
- 3.6 База практики – негосударственный пенсионный фонд Примерное содержание
- Общая характеристика нпф «ххххх»
- 2 Пенсионные правила нпф «ххххх»
- 3 Пенсионные схемы нпф «ххххх»
- 4 Финансовые показатели деятельности нпф «ххххх»
- Заключение
- База практики – страховая компания
- 3.8 База практики – подразделение федерального
- Казначейства
- Ххххх отделение уфк по воронежской области
- Примерное содержание
- Задачи и функции Федерального Казначейства
- Организационная структура ххххх отделения уфк по Воронежской области
- Осуществление бюджетного процесса на примере ххххх отделения уфк по Воронежской области
- Формирование доходов и исполнение расходов бюджета
- Анализ доходной и расходной части бюджета ххххх отделения уфк по Воронежской области
- 5 Финансовый контроль, осуществляемый ххххх отделения уфк по Воронежской области
- Заключение
- 3.9 База практики – подразделение федеральной службы по налогам и сборам
- Инспекция фнс россии по району (району в городе, городу без районного деления) Примерное содержание
- 1 Общая характеристика Инспекции
- 2 Работа налогового инспектора с юридическими лицами
- 3 Работа налогового инспектора с физическими лицами
- 4 Особые режимы налогообложения
- 5 Налоговая отчетность
- Заключение
- 3.10 База практики – подразделение федерального социального внебюджетного фонда
- 2 Организация деятельности гу опфр по Воронежской области по выплате и доставке пенсий
- 3 Доходы и расходы опфр по Воронежской области за 200_-200_ годы
- 4 Инвестирование средств опфр по Воронежской области в различные активы
- Заключение
- Список рекомендуемых источников Законодательные и нормативные документы
- Рекомендуемая литература
- Приложение а
- Воронеж 200__
- Продолжение приложения б –
- Продолжение приложения б –
- Приложение в - Образец отзыва-характеристики
- Учебно-методическое издание