Задания для самостоятельной работы

1. Дайте определение понятий: ЦБ как эмиссионный центр, орган регулирования экономики, банк банков, банкир правительства, главный расчетный центр; регулирующая, контролирующая и обслуживающая функции ЦБ; инструменты денежно-кредитного регулирования; дисконтная политика ЦБ; залоговая политика ЦБ; политика обязательных резервов ЦБ; депозитная политика ЦБ; операции ЦБ на открытом рынке; валютная политика ЦБ; ставка рефинансирования; валютные интервенции; таргетирование инфляции; базовая инфляция.

2. Объективные и субъективные факторы оценки независимости центральных банков.

3. Учетная политика центрального банка.

4. Политика обязательных резервов центрального банка.

5. Операции центрального банка на открытом рынке.

6. Особенности организации банковского надзора в различных странах.

7. Традиционная модель организации центрального банка.

8. Американская модель организации центрального банка.

9. Европейская модель организации центрального банка.

10. Европейский центральный банк, его организационная структура, цели и задачи.

11. Цели и задачи деятельности ЦБ РФ (в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ ''О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)''.

12. Организационная структура ЦБ РФ.

13. Актуальные проблемы денежно-кредитной политики Банка России в современных условиях.

14. Современная система регулирования деятельности кредитных организаций Банком России.

15. Цели и задачи ежегодно разрабатываемых Банком России совместно с Правительством РФ ''Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики''.

16. Акционерами центрального банка могут быть:

а) коммерческие банки;

б) банки и небанковские финансовые институты;

в) государственные банки и небанковские государственные институты;

г) юридические лица с постоянным местом пребывания в данной стране и физические лица – граждане данной страны;

д) в разных странах встречаются все указанные типы акционеров.

17. Какие функции не относятся к деятельности центрального банка:

а) надзор за деятельностью коммерческих банков;

б) организация расчетно-платежных операций;

в) организация страховых операций;

г) валютное регулирование;

д) денежно-кредитное регулирование экономики.

18. Центральному банку не свойственны функции:

а) эмиссии кредитных денег;

б) хранения золотовалютных резервов;

в) приема вкладов населения;

г) банкира правительства;

д) регулирования валютного риска.

19. Национальные системы надзора создаются для:

а) поддержания денежной и финансовой стабильности;

б) недопущения банкротства банков и принятия мер по их оздоровлению;

в) обеспечения эффективности банковской системы за счет повышения качества активов и уменьшения потенциальных рисков;

г) защиты интересов вкладчиков;

д) правильный ответ – все названное.

20. Центральный банк называют ''банком банков'', т.к. он:

а) имеет широкую сеть филиалов;

б) хранит золотовалютный резерв;

в) осуществляет кредитование коммерческих банков.

21. Учетная политика центрального банка – это:

а) условия, по которым он покупает у коммерческих банков векселя;

б) купля-продажа ценных бумаг центральным банком;

в) условия обязательного резервирования средств в ЦБ;

г) выборочное регулирование отдельных видов кредита.

22. Ставка рефинансирования ЦБ … инфляции:

а) равна темпам;

б) выше темпов;

в) ниже темпов;

г) формируется без учета темпов.

23. Изменение нормы обязательных резервов банков в наибольшей степени влияет на:

а) потребительские расходы;

б) инвестиции;

в) объем экспорта;

г) государственные расходы;

д) валютный курс.

24. Ставка-индикатор, характеризующая уровень платы за кредиты ЦБ, называется:

а) прайм-райт;

б) номинальная;

в) дисконт;

г) спрэд;

д) рефинансирования;

е) учетная.

25. Вмешательство центрального банка в операции на валютном рынке с целью регулирования курса национальной валюты путем купли-продажи иностранной валюты – это валютная:

а) гегемония;

б) интеграция;

в) интервенция;

г) блокада.

26. Целью валютных интервенций центрального банка является:

а) поддержание стабильного курса национальной валюты;

б) выполнение принятых перед МВФ обязательств;

в) покрытие дефицита государственного бюджета;

г) получение прибыли от колебаний курса валюты.

27. Дисконтная и девизная – две основные формы политики:

а) валютной;

б) на открытом рынке;

в) учетной;

г) обязательных резервов.

28. Для сдерживания инфляции центральный банк проводит денежно-кредитную политику:

а) экспансионистскую;

б) адаптационную;

в) гибкую;

г) рестрикционную.

29. Цель проведения центральным банком широкомасштабной продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке:

а) увеличение денежного предложения;

б) уменьшение денежного предложения;

в) уменьшение спроса на деньги;

г) увеличение спроса на деньги.

30. Продажа ЦБ коммерческим банкам гособлигаций:

а) увеличивает предложение денег;

б) уменьшает предложение денег;

в) не влияет на предложение денег.

31. Центральный банк регулирует экономику через систему:

а) денежно-кредитную;

б) банковскую;

в) парабанковскую;

г) налоговую;

д) финансовую;

е) бюджетную.

32. Инструменты денежно-кредитной политики ЦБ:

а) учетная политика;

б) политика обязательных резервов;

в) депозитная политика;

г) кредитная политика;

д) валютная политика;

е) политика налоговых платежей.

33. Виды денежной стратегии центрального банка:

а) инфляционная;

б) рефляционная;

в) дефляционная;

г) дезинфляционная;

д) инновационная.

34. Объектами денежно-кредитного регулирования являются:

а) спрос на деньги;

б) деятельность коммерческих банков;

в) спрос на деньги и их предложение;

г) институты финансового рынка;

д) инфляция.

35. Денежно-кредитная политика, направленная на уменьшение объема кредитов и денежной массы:

а) экспансия; б) рестрикция; в) таргетирование.

36. Кредитная рестрикция приводит к:

а) уменьшению кредитного мультипликатора;

б) увеличению кредитного мультипликатора;

в) пересчету кредитного мультипликатора.

37. Денежная масса при увеличении ставки рефинансирования ЦБ:

а) увеличится; б) уменьшится; в) не изменится.

38. Система денежно-кредитного регулирования должна обеспечивать:

а) реализацию потребностей и повышение эффективности деятельности участников денежного оборота;

б) защиту и достижение баланса интересов участников денежного оборота;

в) стимулирование к снижению издержек участников денежного оборота, повышению качества оказываемых услуг;

г) механизмы, позволяющие снижать инфляционные процессы в денежном обороте;

д) формирование необходимого объема денежных ресурсов и привлечение инвестиций;

е) развитие и формирование конкурентных отношений, расширение рынка банковских услуг и улучшение их качества.

39. В качестве объектов регулирования денежного оборота выступают:

а) объем и структура денежной массы, находящейся в обороте;

б) скорость оборота денег;

в) объем кредитов, предоставляемых участникам денежного оборота;

г) коэффициенты банковской мультипликации;

д) курс национальной денежной единицы;

е) объем и структура денежных доходов и расходов участников денежного оборота.

40. Выберите наиболее предпочтительный вариант операций центрального банка для ''охлаждения'' экономической конъюнктуры в стране (при прочих равных условиях):

а) увеличение учетной ставки и скупка ценных бумаг на открытом рынке;

б) повышение нормы обязательных минимальных резервов и продажа ценных бумаг на открытом рынке;

в) снижение нормы обязательных минимальных резервов и скупка ценных бумаг на открытом рынке;

г) повышение нормы обязательных резервов и скупка ценных бумаг на открытом рынке.

41. Выберите наиболее предпочтительный вариант операций центрального банка для оживления экономической конъюнктуры в стране (при прочих равных условиях):

а) снижение учетной ставки и нормы обязательных минимальных резервов;

б) снижение учетной ставки и продажа ценных бумаг на открытом рынке;

в) увеличение учетной ставки и продажа ценных бумаг на открытом рынке;

г) увеличение учетной ставки и уменьшение нормы обязательных минимальных резервов.

42. Выберите наиболее предпочтительный вариант операций центрального банка для оживления экономической конъюнктуры в стране (при прочих равных условиях):

а) снижение учетной ставки и повышение нормы обязательных минимальных резервов;

б) увеличение учетной ставки и нормы обязательных резервов;

в) снижение учетной ставки и скупка ценных бумаг на открытом рынке;

г) снижение нормы обязательных минимальных резервов и продажа ценных бумаг на открытом рынке.

43. Операции центрального банка, увеличивающие количество денег в обращении:

а) увеличение нормы обязательных резервов;

б) уменьшение нормы обязательных резервов;

в) увеличение ставки рефинансирования;

г) покупка государственных облигаций у коммерческих банков;

д) снижение ставки рефинансирования;

е) продажа государственных облигаций коммерческим банкам.

44. Операции центрального банка, сокращающие количество денег в обращении:

а) увеличение нормы обязательных резервов;

б) покупка государственных облигаций у коммерческих банков;

в) снижение ставки рефинансирования;

г) продажа государственных облигаций коммерческим банкам;

д) уменьшение нормы обязательных резервов.

45. Источники предложения денег со стороны ЦБ:

а) эмиссия наличных денег;

б) рефинансирование банков;

в) прямое кредитование правительства;

г) прямое кредитование предприятий;

д) операции на открытом рынке.

46. В настоящее время в России действует Федеральный закон ''О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)'', принятый в:

а) 2002 г.; б) 1995 г.; в) 1990 г.; г) 2003 г.

47. Размер уставного капитала Банка России:

а) 500 млрд. руб.; б) 300 млрд. руб.; в) 30 млрд. руб.; г) 10 млрд. руб.; д) 3 млрд. руб.

48. Уставный капитал Банка России:

а) является собственностью Банка России;

б) является федеральной собственностью;

в) создан за счет эмиссии акций;

д) сформирован за счет эмиссии государственных облигаций.

49. Назначение на должность и освобождение от должности Председателя Банка России производится:

а) правительством;

б) президентом;

в) Государственной Думой;

г) Советом Федерации;

д) спикером Государственной Думы.

50. Прибыль Банка России:

а) полностью перечисляется в бюджет;

б) перечисляется в бюджет 50% прибыли;

в) перечисляется в бюджет 80% прибыли;

г) остается полностью в распоряжении Банка;

д) не образуется.

51. Крупнейшая статья пассивов в балансе Банка России:

а) наличные деньги в обращении;

б) резервы и фонды;

в) уставный капитал;

г) средства коммерческих банков.

52. Самая крупная статья активов центрального банка:

а) кредиты;

б) золото;

в) наличные деньги;

г) резервы коммерческих банков;

д) государственные ценные бумаги.

53. Средства кредитных организаций, хранящиеся в Банке России в соответствии с принятыми нормами- это их резервы:

а) излишние;

б) свободные;

в) обязательные;

г) дополнительные.

54. Резервы коммерческого банка в центральном банке – это:

а) активы центробанка;

б) пассивы центробанка;

в) ресурсы государства.

55. Цели деятельности Банка России:

а) защита и обеспечение устойчивости рубля;

б) получение прибыли;

в) развитие и укрепление банковской системы;

г) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;

д) финансирование правительства;

е) увеличение золотовалютных резервов.

56. Основными операциями Банка России являются:

а) операции с иностранной валютой;

б) кредитование организаций;

в) операции с государственными ценными бумагами на открытом рынке;

г) расчетно-кассовое обслуживание кредитных организаций;

д) эмиссия наличных денег;

е) эмиссия безналичных денег.

57. Денежно-кредитная политика Банка России направлена на:

а) регулирование денежной массы в обороте;

б) стимулирование роста сбережений населения;

в) снижение уровня безработицы;

г) подавление инфляции;

д) стимулирование экономического роста.

58. Минимальный срок от даты регистрации банка до получения лицензии Банка России на привлечение во вклады средств физических лиц:

а) 1 год; б) 2 года; в) 3 года; г) 5 лет; д) 6 месяцев.

59. Получение генеральной лицензии Банка России дает коммерческому банку право:

а) расширять круг выполняемых операций;

б) предоставлять кредиты на любой срок;

в) открывать филиалы за рубежом;

г) на приобретение акций кредитных организаций нерезидентов;

д) на лизинговые операции.

60. Банк России имеет право предоставлять кредиты Правительству для финансирования бюджетного дефицита:

а) да;

б) да, если это предусмотрено законом о федеральном бюджете;

в) нет.

61. Банк России имеет право покупать государственные ценные бумаги при первичном размещении:

а) да;

б) да, если есть разрешение Минфина;

в) нет.

62. Банк России (или его территориальное управление) выдает гарантии и поручительства в пользу банков и третьих лиц:

а) да;

б) да, если это разрешено правительством;

в) нет.

63. Банк России осуществляет свои расходы за счет:

а) золотовалютных резервов;

б) государственных кредитов;

в) средств коммерческих банков;

г) собственных доходов;

д) средств бюджета.

64. К административным методам воздействия на деятельность коммерческих банков со стороны ЦБ РФ относятся:

а) ограничение открытий филиалов;

б) отчисления в фонд обязательных резервов;

в) определение номенклатуры операций;

г) установление экономических нормативов;

д) определение видов обеспечения по кредитам банка.

65. С целью обеспечения финансовой устойчивости банков ЦБ РФ устанавливает:

а) ориентиры роста денежной массы;

б) ставку рефинансирования;

в) обязательные экономические нормативы;

г) лимиты кассы.

66. Банк России имеет право осуществлять следующие операции с российскими и иностранными банками:

а) покупать и продавать чеки со сроком погашения не более 6 месяцев;

б) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

в) покупать и продавать облигации со сроком погашения не более 1 года;

г) проводить депозитные операции;

д) все верно.

67. Денежная масса в обращении увеличится, если Банк России:

а) уменьшает обязательные резервы;

б) покупает государственные облигации у банков;

в) повышает ставку рефинансирования;

г) уменьшает объемы рефинансирования.

68. Ломбардный кредит Банка России – это кредит под залог:

а) золота;

б) ценных бумаг;

в) товарно-материальных ценностей;

г) недвижимости.

69. Ценности, которые не могут выступить в качестве обеспечения кредитов Банка России:

а) золото и драгоценные металлы;

б) акции предприятий;

в) иностранная валюта;

г) государственные ценные бумаги;

д) векселя в российской и иностранной валюте со сроком погашения до 6 месяцев.

70. Объем денежной массы в стране составил на конец года 314 млрд. руб. В начале года Банк России произвел эмиссию в размере 4 млрд. руб. и установил норму обязательных резервов в размере 10%. Каков будет объем денежной массы в стране?

71. Норма обязательных резервов банка составляет 10%, бессрочные чековые вклады в банк – 300, наличные деньги – 15, сумма резервных отчислений – 75. Каковы избыточные резервы банка?

72. Объем номинального ВВП в стране 4000 млрд. руб., скорость обращения денег равна 4, а денежный мультипликатор – 0,16. Какой объем денежных средств необходим?

73. Как увеличение денежной массы на 4 млрд. руб. изменит предложение денег, если норма обязательных резервов равна 0,10, норма внутренних резервов – 0,15, а объем депозитов превышает объем наличности в два раза?

74. Центральный банк проводит политику ''дорогих денег''. На сколько изменится денежная масса, если норма обязательных резервов составляет 10%, а на рынке представлены государственные ценные бумаги на сумму 40 млрд. руб.

75. Объем номинального ВНП в стране равен 4000 млрд. руб., скорость обращения денег – 4, денежный мультипликатор – 2,5. Какой объем государственных ценных бумаг должен быть представлен на рынке и с чьей стороны, чтобы необходимый объем денежной массы обеспечил безинфляционное развитие экономики?

76. Как изменится денежная масса в экономике, если центральный банк представит на рынок государственные ценные бумаги на сумму 200 млн. руб., увеличив при этом их доходность до 20% годовых и одновременно снизив норму обязательных резервов до 10% при условии, что ставка процента по кредитам составляет 15%.

77. В условиях перегрева экономики центральный банк увеличил учетную ставку с 5 до 10% и предложил к переучету векселя номиналом 100 руб. на сумму 200 тыс. руб. Как изменится денежная масса в экономике при условии, что норма обязательных резервов составляет 10%?

78. Как должна измениться учетная ставка центрального банка, если в стране наблюдается дефицит денежной массы в размере 500 тыс. руб. при норме обязательных резервов 20%?

79. Как изменится денежная масса в экономике, если центральный банк уменьшит учетную ставку до 5% при норме обязательных резервов и объеме вексельного рынка в 600 тыс. руб.? Какую политику при этом проводит центральный банк?

80. Норма банковских резервов равна 0,25, объем депозитов превышает объем наличности в два раза. Центральный банк проводит политику уменьшения учетной ставки. На какую сумму должны быть представлены векселя, чтобы обеспечить увеличение денежной массы на 16 млрд. руб.?