Тема 17. Национальный банк рк - как регулирующий орган финансового рынка
1. Статус и формы организации центральных банков. Взаимосвязь между независимостью Центрального банка от органов государственной власти и темпами инфляции.
2. Функции центральных банков государств. Роль Национального банка РК в денежно-кредитном регулировании экономики.
3. Денежно-кредитная эмиссия. Характеристика эмиссии банкнот: форма осуществления и порядок обеспечения.
Цель занятия: изучить основные функции регулирующего органа, создание и развитие системы нормативных актов, обеспечение эффективного регулированию
Важнейшим звеном банковской системы является Центральный банк. Первый Центральный банк появился в Швеции в 1668 г. для регулирования денежно-кредитной системы. Первоначально под Центральными банками подразумевались самые крупные коммерческие банки. Но затем такие банки отказались от осуществления ряда рисковых операций (например, кредитование, операции с ценными бумагами) и в то же время монополизировали эмиссионную функцию. Позднее, в целях предотвращения излишнего выпуска денег и более жесткого контроля за денежной массой, был определен и национализирован лишь один Центральный банк страны.
В мировой практике встречаются разные правовые формы организации центральных банков:
-унитарный банк с 100 % участием государства;
-акционерное общество;
-объединение ассоциативного типа;
-системы независимых банков в совокупности выполняющих функции центрального банка.
В США в имуществе центрального банка государство не участвует, их капитал состоит из паевых взносов коммерческих банков, вступающих в члены Федеральной резервной системы.
Национальный банк РК является унитарным органом, государство единственный владелец уставного фонда.
Сущность Центрального банка проявляется в его функциях:
1) эмиссионный центр страны
- выпуск денег в обращение;
-управление золотовалютными резервами
2) банк правительства
-исполнение госбюджета (принимает платежи по налогам);
-управление госдолгом (выпуск госзаймов, прямое кредитование)
3) банк банков
-надзор за коммерческими банками;
-кредитование коммерческих банков;
- хранение средств коммерческих банков на счетах Центрального банка;
-проведение безналичных расчетов между коммерческими банками
4) Международная функция: Центральный банк представляет интересы государства в международных денежно-кредитных отношениях. Так, например, Центральный банк:
-возглавляет отдельные валютные зоны ( тенговую зону – Национальный банк РК; рублевую зону - ЦБ РФ; долларовую зоны - ФРС США);
-распоряжается золото-валютными запасами страны;
-проводит валютную политику;
-является представителем государства в международных кредитных
организациях.
5) Денежно-кредитное регулирование проводится посредством регулирования :
-нормы обязательных резервов (повышая ее Центральный банк, сокращает кредитоспособность коммерческих банков)
-процентной ставки (повышая % по кредитам, Центральный банк «удорожает» их, что делает их невыгодными для коммерческих банков, снижает кредитоспособность)
-операций на открытом рынке (покупка-продажа государственных ценных бумаг на рынке. Если Центральный банк продает их, то он «поглащает» денежный капитал, снижая кредитоспособность коммерческих банков).
Согласно Закону РК «О Национальном банке Республики» от 30.03.1995 №2155 Национальный Банк Казахстана проводит государственную денежно-кредитную политикуРеспублики Казахстан.
Национальный Банк Казахстана является единственным органом, определяющим и осуществляющим государственную денежно-кредитную политику Республики Казахстан. Денежно-кредитная политика осуществляется Национальным Банком Казахстана с целью обеспечения стабильности цен.
Денежно-кредитная политика осуществляется путем установления:
-официальной ставки рефинансирования;
-уровней ставок вознаграждения по основным операциям денежно-кредитной политики;
-нормативов минимальных резервных требований;
-в исключительных случаях прямых количественных ограничений на уровень и объемы отдельных видов операций.
В целях реализации денежно-кредитной политики Национальный Банк Казахстана осуществляет следующие виды операций:
1) предоставление займов;
2) прием депозитов;
3) валютные интервенции;
- Тема1. Инфраструктура финансового рынка и его составные элементы
- 2. Функции финансового рынка
- Литература
- Денежный рынок
- 3.Платежные инструменты денежного рынка
- Литература
- Тема 3. Депозитный рынок и его финансовые инструменты
- 1.Экономическая сущность и роль депозитного рынка
- 2. Основные сегменты депозитного рынка
- Депозитный рынок
- Литература
- Тема 5: Валютный рынок и валютные операции
- Литература
- Тема 6. Рынок ценных бумаг
- Литература
- Тема 7. Страховой рынок
- Литература
- Тема 8. Пенсионный рынок
- Литература
- Тема 9. Финансовое посредничество и финансовые посредники
- Литература
- Тема 10. Деятельность коммерческих банков на финансовых рынках
- Литература
- Тема 11: Пенсионные фонды
- Литература
- Тема 12. Инвестиционные компании и фонды
- Литература
- Тема 13: Страховые компании и фонды
- Литература
- Тема 14. Специализированные финансовые институты
- Литература:
- Литература:
- Тема 16. Правовое регулирование финансового рынка Казахстана
- Литература:
- Тема 17. Национальный банк рк - как регулирующий орган финансового рынка
- Литература:
- Тема 18. Деятельность Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
- Литература
- Тема 19. Саморегулируемые организации
- Литература
- Тема 20. Становление и развитие мирового финансового рынка
- Литература
- Тема 21. Мировой валютный рынок
- Литература
- Тема 22. Международный рынок ценных бумаг
- Литература
- Тема 23. Пенсионные системы зарубежных стран
- Литература
- Тема 24. Ипотечные рынки развитых и развивающихся стран
- Литература