52. Кредитні та інвестиційні операції комерційного банку.
Акт. опер. полягають у д-ті, пов’язаній з розміщенням і викор. власн. капіталу, зал. і поз. коштів для одержання прибутку при рац. розподілі ризиків за окр. видами операцій і підтримані ліквідності. Акт. опер.: кредитні та інвестиційні. Кредитні: проведення комплексу дій, пов’язан. з наданням і погашенням банк. позичок, здійсн. відповідно до принципів строковості, цільового хар-ру, забезпеченості та платності кредиту. Рішення про надання кред. приймається колегіально. Кред. надаються в межах наявних рес. з урахуванням кредитоспроможності, фін. стаб., рентаб-ті, ліквідності позичальника. Заг. розмір кредитів не може перевищ. 8-микратного розміру власних коштів банку. Для одерж. кредиту позичальник зверт. до банку з кредитною заявкою, що вход. до складу певн. пакету документів. У кред. договорі передбач.: мета, сума, строк, порядок, форма видачі і погашення кредиту, %на ставка, порядок і форма сплати %ів і осн. боргу, права, зобов’язання, відповід. сторін щодо надання і погашення кред. тощо. Банк. кредитув. здійсн. із застос. таких позичкових рах.: простий (на ньому може бути тільки активне сальдо), спец. (застос. в окр. випадках: при кредитув. позичальника під заставу векселів; він є формою обліку позичок до запитання), контокорентний (це активно-пасивний рах., на якому облік. всі операції банку з клієнтом). Осн. передумова поверн. банк. позички - одерж. цільових грош. надходжень, доходу, прибуток від реаліз. об’єкта, що прокредитований. У банк. практиці викор. 2 види джерел погаш. позичок - первинні і вторинні. Викор. такі форми забезп. позичок: застава, гарантія, перевідступлення на користь банку вимог і рах. до 3ї особи, іпотека, страх. угода (поліс). Інвестиційні означ. вклад. коштів у цінні папери підпр. на відносно тривалий період часу. Інвест. цінні папери - боргові зобов’яз. у вигляді акцій, облігацій, векселів, сертифікатів тощо. Ф-ції банк. інвестицій поляг. у створ. вторинних рез. для задовол. потреби у коштах. Здійснюючи інвест. опер., банки мають на меті: додерж. безпеки грош. коштів, забезп. їх диверсифікації, доходу та ліквідності. Виділ. 3 фактори ризику: кредитний (фін. можл. емітента зменш. на стільки, що він буде не в змозі викон. свої фін. зобов’яз.), фін. (у зв’язку з непередбач. змінами на р-ку цінних паперів привабливість деяких цінних паперів може бути частково втрачена), %ний (пов’яз. з фіксацією % за облігаціями в момент їх випуску: чим > часу до погаш. облігацій, тим вищий ризик). 1 з методів зменш. ризику - формув. інвест. портфеля за рах. багатьох видів цінних паперів, що мають різний р-нь якості та різні строки погаш.
- 1. Історичний розвиток форм вартості та грошей.
- 2. Суть, основні функції грошей та їх взаємозв’язок
- 3. Форми грошей та їх еволюція
- 4. Роль грошей в системі суспільного відтворення.
- 5. Основні теорії грошей.
- 6. Поняття грошового обороту.
- 7. Сукупний грошовий оборот та його структура.
- 8. Оборот грошей в межах індивідуального капіталу.
- 9. Грошові потоки та їх структура.
- 10. Грошова маса.
- 11. Закони грошового обігу.
- 12. Швидкість обігу грошей та фактори, що її визначають.
- 13. Грошовий мультиплікатор.
- 14. Суть та структура грошового ринку.
- 15. Попит на гроші та механізм його реалізації
- 16. Пропозиція грошей та механізм її формування.
- 17. Роль кредитної емісії в забезпеченні рівноваги на грошовому ринку.
- 18. Загальна характеристика суті та принципів в організації грошової системи.
- 19. Структура грошової системи.
- 20. Основні типи грошових систем.
- 21. Національно-державна обумовленість грошової системи.
- 22. Об’єктивна обумовленість, суть та соціально-економічні наслідки інфляції.
- 23. Характеристика основних форм інфляції.
- 24. Грошові реформи та їх класифікації.
- 25. Основні моделі грошових реформ.
- 26. Грошові реформи в Україні.
- 27. Цінні папери та їх види.
- 28. Курс цінних паперів. Фактори, що на них впливають.
- 29. Ринок цінних паперів.
- 30. Фондова біржа.
- 31. Сутність, функції та межі кредиту.
- 32. Кредитні відносини та їх основні типи.
- 33. Принципи кредитування.
- 34. Теорії кредиту.
- 35. Форми та види кредиту, їх характеристика.
- 36. Сутність позичкового проценту. Рівень позичкового проценту та основні фактори, що на нього впливають.
- 37. Суть банківського кредиту та характеристика окремих його видів.
- 38. Процес кредитування.
- 39. Суть, принципи побудови та основні етапи розвитку кредитної системи.
- 40. Структура кредитної системи.
- 41. Характеристика банківської системи.
- 42. Парабанківська система.
- 43. Центральний банк в загальній системі державного регулювання економіки.
- 44. Грошово-кредитна політика та основні методи її реалізації.
- 45. Нбу: завдання, функції та основні напрямки діяльності.
- 46. Суть та функції комерційних банків.
- 47. Особливості організаційної структури комерційного банку.
- 48. Класифікація комерційних банків.
- 49. Особливості сучасної діяльності комерційних банків України.
- 50. Характеристика банківських послуг та сутності банківських операцій.
- 51. Залучені кошти комерційного банку.
- 52. Кредитні та інвестиційні операції комерційного банку.
- 53. Комісійно-посередницькі банківські операції.
- 54. Сутність та основні види спеціалізованих кредитно-фінансових установ.
- 55. Загальна характеристика спеціалізованих кредитно-фінансових установ.
- 56. Суть, форми організації та основні операції страхових компаній.
- 57. Особливості функціонування пенсійних фондів.
- 58. Інвестиційні, лізингові, факторингові компанії.
- 59. Кредитні спілки.
- 60. Ломбарди.
- 61. Загальна характеристика міжнародних валютних відносин.
- 62. Валютна система та характеристика її основних елементів.
- 63. Валютний курс, його функції та основні модифікації.
- 64. Характеристика, структура та операції валютного ринку.
- 65. Основні види балансів міжнародних розрахунків.
- Структура платіжного балансу
- 66. Світовий ринок позичкових капіталів.