Тема 7. Валютные операции коммерческого банка

Валютный рынок, валютные операции. Котировка валюты, валютная позиция. Валютное регулирование и валютные ограничения.

Валютные операции коммерческих банков: открытие и ведение валютных счетов, неторговые операции, организация безналичных расчетов экспортеров и импортеров, формы расчетов по экспортно-импортным операциям. Привлечение и размещение валютных средств.

Конверсионные операции банков. Операция “спот”, операция “форвард”. Валютный своп, арбитражные сделки.

Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Валютные риски, их структура и способы предотвращения потерь. Хеджирование, валютная оговорка.

Тема 8. Прочие операции коммерческого банка.

Правовые основы и виды прочих операций коммерческого банка. Трастовые операции. Виды трастовых услуг. Участие банка в лизинговых операциях. Гарантийная деятельность коммерческого банка. Консультационные и информационные услуги. Брокерские и дилерские операции банка.

Охранный бизнес и перевозка ценностей. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Тема 9. Современные способы банковского обслуживания, новые банковские продукты и услуги.

Традиционные (бумажные) и новые (электронные) технологии в безналичных расчетах. Обслуживание клиента на дому и в офисе. Система “Клиент-банк”. Межбанковские электронные платежи. Электронные банковские услуги: пластиковые карты, банкоматы.

Виды пластиковых карт. Преимущества владельца карты и банка. Банк-эмитент карт и банк-эквайер.

Прочие новые банковские продукты.

Раздел III. Управление в банковской сфере

Тема 10. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка. Управление ликвидностью.

Структура баланса коммерческого банка. Ликвидность банка, ее факторы и источники. Структура обязательств банка. Структура и качество активов коммерческого банка. Критерии качества активов. Основные принципы и модели управления портфелем активов.

Цели и содержание системы управления ликвидностью коммерческого банка. Централизованное и децентрализованное управление ликвидностью.

Экономические нормативы деятельности коммерческого банка. Анализ и контроль за соблюдением экономических нормативов. Санкции за нарушение нормативов.