Задача 1

Общество, занимающееся строительством, имело в коммерческом банке рублевый расчетный счет. Валютного счета у Общества не было. Общество вступило в международную организацию строительных предприятий, в связи с чем должно было оплатить вступительный взнос в долларах США. Генеральный директор Общества представил в банк решение международной организации о принятии Общества в состав ее членов и Устав данной организации, содержащий указания на обязательство участников ежегодно уплачивать членские взносы. Наряду с этими документами генеральный директор Общества передал заявление о покупке долларов США за счет средств, находящихся на рублевом расчетном счете Общества на Межбанковской валютной бирже по текущему курсу, установленному Центробанком, а также распоряжение на перевод купленной безналичной валюты на банковский счет центрального офиса международной организации. Банк отказался осуществить данную операцию, мотивируя свое решение тем, что такая операция требует сначала заключение договора и открытия валютного счета для ООО, и для ее проведения требуется разрешение ЦБ РФ.

Оцените правомерность действий коммерческого банка.

Задача 2

Общество решило создать дочернее предприятие «Кредит», которое бы занималось, в частности куплей-продажей иностранной валюты. В этих целях учредители обратились в ЦБ РФ для получения лицензии на осуществление банковской операции купли продажи валюты.

Какое решение должен принять Банк России. Сформулируйте проект ответа Банка России Общества.

Задача 3

Предприниматель, занимающийся закупкой фруктов в Венгрии и доставкой их в Россию для продажи, открыл в банке валютный счет. Специалист банка не сообщил Предпринимателю, что с Венгрией у них нет корреспондентских отношений. Предприниматель, отдав распоряжение банку о перечислении определенной суммы средств в банк Венгрии на его счет, выехал туда за очередной партией фруктов. Однако деньги банком банку Венгрии на счет Предпринимателя перечислены не были и операция по закупке сорвалась. Предприниматель понес убытки. Прибыв в Россию, Предприниматель через суд потребовал от коммерческого банка возмещения всех убытков, причиненных ему неперечислением денежных средств на его счет в банке Венгрии. Решите дело по существу.

Тема №12: «Регулирование современных операций банков»

1. Развитие электронных банковских услуг.

2. Система «Банк-Клиент», характеристика, преимущества и недостатки.

3. Развитие Интернет-банкинга.

4. Особенности применения пластиковых карт в РФ: виды пластиковых карт, операции с использованием пластиковых карт. Порядок и условия открытия картсчетов.

5. Платежные системы и их разновидности.

6. Лизинг как разновидность финансовой аренды или кредита. Сущность и виды лизинга. 7. Лизинговый договор. Правовые особенности лизингового договора. Лизинговые платежи.

8. Факторинг – как форма финансирования (кредитования) под уступку денежного требования.

9. Правовая природа договора факторинга.

10. Общая характеристика доверительного управления имуществом (траст).

11. Виды трастовых операций банков.

12. Правовая природа договора доверительного управления имуществом.

Тема №14: «Особенности регулирования международных операций банков»

1. Международные кредитно-финансовые отношения и их правовое регулирование.

2. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками.

3. Источники международного банковского права. Международные конвенции, договоры, обычаи и правила делового оборота как источники международного банковского права.

4. Международные банковские организации: Международный Валютный Фонд (МВФ), Всемирный Банк, Всемирная Торговая Организация (ВТО), Европейский банк реконструкции и развития.

5. Юридический статус документов Базельского комитета.

Тема №15: «Антимонопольное регулирование на рынке банковских услуг»

1. Конкуренция и монополизация на рынке банковских услуг.

1. Формы и средства антимонопольного регулирования на рынке банковских услуг.

3. Претензии к банкам со стороны антимонопольных органов: суть претензий и правовые основы.

4. Претензии к банкам со стороны органов в сфере защиты прав потребителей: суть претензий и правовые основы.