6. Самостоятельная работа студентов

№ пп

№

темы

Наименование тем

Объем, часы

Очное

Заочное

6 л.

4 (3) г.

1

2

3 4

5

6

7

1

1

Введение. Предмет и задачи учебной дисциплины «Страхование».

3

Работа с учебной литературой. Подготовка выступлений на семинарских занятиях.

Изучите смысл и содержание терминов «предмет», «цель», «задача» и примените их к

учебной дисциплине «Страхование».

1

1

1

2

2

Экономическая сущность страхования. Его роль в рыночной экономике

Изучите социально-экономические предпосылки возникновения страхования, основные этапы развития страхового дела

Выясните, в чем заключается экономическая сущность страхования, специфичность страхования как экономической категории, роль страхования, его функции в современных условиях.

Объясните экономическую целесообразность создания и использования страхового фонда на уровне страховщика.

Определите, в чем состоят отличия и сходства между социальным и коммерческим страхованием.

Прокомментируйте суть признака страхования как экономической категории «замкнутая раскладка ущерба».

Используя отечественные и зарубежные публикации подберите литературные источники, отражающие разные взгляды их авторов на сущность страхования. Обоснуйте правомерность Вашего выбора отобранных источников.

Сопоставьте точки зрения разных авторов на сущность страхования и на основе проводимых ими аргументов сделайте выводы об обоснованности их теоретических позиций. Подтвердите свои выводы соответствующими доказательствами.

5

4

3

3

3

Основные понятия и термины страхования

Используя разные источники (см. список основной и дополнительной литературы) изучите и закрепите основные термины и понятия, используемые в отечественном и зарубежном страховании:

а) Страховые термины, связанные с общими условиями страхования: страховая защита, страховой интерес, объекты и предметы страхования, объем страховой ответственности и др.

б) Страховые термины, связанные с формированием страхового фонда: страховая оценка, страховая стоимость, страховая сумма, страховая премия и страховой тариф, страховое поле и страховой портфель.

в) Страховые термины, связанные с расходованием средств страхового фонда:

страховой случай, страховой ущерб, убыточность страховой суммы.

г)основные термины и понятия, применяемые в международном страховании.

Выясните, то означает понятие «портфель страхования».

Подготовьте доклады на тему:

«Специфичные понятия и термины, применяемые в страховании»

«Сущность понятия «…..» (по выбору).

Представьте в виде схемы существующие взаимосвязи между понятиями в страховании.

3

7

7

4

4

Классификация и формы проведения страхования

Изучите и обоснуйте необходимость классификации в страховании, снования и принципы классификации в страховании. Какой из признаков классификации является основным в отечественном и зарубежном страховании?

Используя альтернативные источники информации (разных авторов, разных научных школ в страховании) выявите и закрепите следующие фундаментальные категории страхования:

А) Имущественный интерес как объект страхования. Классификация страхования по объектам в соответствии с Гражданским кодексом РФ (часть II, гл. 48) и «Законом об организации страхового дела в РФ»

Б) Классификация страхования по формам, отраслям, подотраслям и видам. Особенности классификации по видам страховой деятельности. Другие варианты классификации.

В) Классификация отраслей и услуг, установленная Директивами ЕС.

Установите различие понятий имущественное страхование и страхование имущества.

Нарисуйте схему классификации страхования, покажите на ней взаимосвязи между отраслями, подотрслями, видами и подвидами страхования.

3

5

3

5

5

Основы страхового права России

Изучите цели и общие принципы государственного регулирования страховой деятельности, ступени регулирования страхового рынка, роль государства в страховом деле, порядок осуществления государственного надзора за деятельностью страховщиков.

Тщательно изучите основы Закона РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» с дополнениями и изменениями и главы 48 Гражданского Кодекса РФ, другие законодательные акты относительно страхования; состав участников страхования; о договоре страхования, его признаки; обязательные элементы договора страхования: стороны, предмет, срок, форму и содержание.

На основе изучения основных законодательных актов по страхованию, документов Минфина и Росстрахнадзора, ФНС, МАП РФ и др. (см. список рекомендуемой литературы) проанализируйте практику применения норм государственного регулирования деятельности страховщиков, рассмотрите состояние страхового рынка на основе официальных данных ФССН.

Изучите цели и задачи лицензирования страховой деятельности; основы Закона РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации»

Проанализируйте реальные ситуации, связанные с лицензированием, попытайтесь применить полученные знания путем консультирования нуждающихся в этом лиц и организаций, определите степень обоснованности тех или иных решений органов страхнадзора относительно конкретных страховщиков, брокеров и актуариев

Составьте схему, отражающую виды, формы, методы правового регулирования страховой деятельности.

Составьте схему, отражающую разграничение деятельности и взаимодействие органов государственного контроля, регулировании и надзора над страховой деятельностью с учетом выполняемых ими задач и осуществляемых функций.

Проведите сравнительный анализ полномочий данных органов в процессе применения мер ответственности к страховщикам

5

7

3

6

6

Основы построения страховых тарифов

Изучите и освойте цели актуарных расчетов, принципы построения страховых тарифов, их состав и структуру; общие подходы к расчету тарифов имущественного страхования и страхования жизни, методологические и методические различия тарифов по жизни и «не жизни».

Выполните задания по составлению алгоритма расчета размера тарифов рискового страхования и страхования жизни. На этой основе приобретите первичные навыки и умения расчета нетто-ставки, определения брутто-ставки, использования данных страховой статистики и таблиц смертности;

С использованием материалов данного УМК и рекомендуемых методических материалов решите несколько практических примеров на умение рассчитывать нормы доходности, убыточность страховой суммы. Далее проведите практическую работу с таблицами смертности; расчет размера взносов; расчет тарифной ставки на дожитие; расчет единовременной нетто-ставки по страхованию на случай смерти с использованием коммутационных чисел.

5

5

7

7

7

Экономика страхования и финансовые основы страховой деятельности. Инвестиционная деятельность страховщиков

Используя отечественные и зарубежные публикации второй половины XX и начала XXI века, самостоятельно подберите литературные источники, отражающие разные взгляды на сущность финансов страхования.

Составьте схему формирования и использования финансовых ресурсов страховой организации.

Изучите общие принципы организации финансов страховых компаний; систему оценки финансовой устойчивости и платежеспособности страховщика; методику расчета маржи платёжеспособности; источники формирования прибыли и структуру расходов страховой организации;

Подберите цифровой материал по данным статорганов и ФССН и проанализируйте состав, структуру и динамику доходов и расходов конкретной страховой организации за последние пять лет.

Подберите цифровой материал по данным статорганов и ФССН и проведите анализ состава и структуры доходов, поступлений страховых премий, накоплений, расходов и суммарных страховых выплат по РФ и РБ за последние пять лет.

В качестве практического закрепления изученного материала рассчитайте маржу платёжеспособности страховой компании; составьте квалифицированное мнение о финансовой устойчивости и платежеспособности отдельно взятого конкретного страховщика.

По данным страховой литературы и статистическим сборникам подберите данные, характеризующие динамику инвестирования страховыми организациями страховых резервов и собственных средств за последние 10 лет.

Проанализируйте сложившуюся тенденцию и сделайте выводы..

5

7

8

8

8

Личное страхование. Характеристика основных подотраслей и видов личного страхования

Составьте обзор экономической и страховой литературы, посвященной вопросам личного страхования, его места и роли как фактора социально-экономической стабильности общества.

Изучите его особенности и отличительные черты, характеристики основных подотраслей и видов личного страхования, социально-экономическое значение личного страхования в рыночной экономике.

Тщательно изучите статью 4. Закона РФ «Об организации страхового дела в Россий­ской Федерации» и составьте ясное представление об объекте личного страхования.

Составьте классификационную схему личного страхования, из которой твердо усвойте следующие вопросы:

1.Общие принципы и особенности проведения. Особенности имущественного интереса в личном страховании Основания для страховых выплат при страховании на дожитие и на случай смерти.

2. Общая характеристика и особенности страхования от несчастных случаев и болезней.

3. Организация медицинского страхования граждан в РФ. Роль страховых организация в проведении обязательного страхования.

4. Программы добровольного медицинского страхования, предлагаемые российскими страховщиками. Общепринятые исключения из объема страховой ответственности.

5. Какие показатели страховой статистики используются при определении тарифных ставок в страховании жизни?

6. Какую роль играют страховые компании в осуществлении ме­дицинского страхования?

7. В чем состоит различие медицинского страхования и страхования от болезней?

5

7

7

9

9

Страхование имущества

Изучите сущность страхования имущества, его виды и формы.

Сопоставьте и сравните положения ст. 4. Закона РФ «Об организации страхового дела в Россий­ской Федерации» и ст. 929 ГК о страховании имущества. Составьте твердое представление о сущности и особенностях имущественного интереса (объекта страхования) при страховании имущества.

Изучив ст. 32.9 Закона РФ «Об организации страхового дела в Россий­ской Федерации» составьте классификационную схему имущественного страхования в со­ответствии с условиями лицензирования страховой деятельности на тер­ритории Российской Федерации.

Изучите различные трактовки имущества и подходы к установлению ущер­ба, потерь, связанные с имущественными интересами страхователей.

Составьте классификацию страховых отношений по роду опасностей.

Особенности страхования имущества физических и юридических лиц.

Рассмотрите вопросы страхования

сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений, где объектом страхования выступают урожай и затраты по его выращиванию, а также страховании сельскохозяйственных животных.

Подготовьте доклад об особенностях сельскохозяйственного страхования с

государственной поддержкой.

Определите особенности определения ущерба и выплаты страхового возмещения, а также размера ущерба и величины фактической выплаты при наличии условной и безусловной франшизы.

3

5

7

10

10

Страхование ответственности

Используя отечественные и зарубежные издания, учебники и учебные пособия, а также другие виды публикаций (монографии, брошюры), выпущенные за последние годы, проанализируйте и сопоставьте точки зрения отечествен­ных и зарубежных ученых на проблему страхования ответственности. Сделайте выводы об обоснованности их теоретических позиций.

Изучите соответствующие статьи Закона РФ «Об организации страхового дела в Россий­ской Федерации» и Гражданского Кодекса и составьте правильное представление о двух видах рисков и, соответственно, двух категориях объектов, подлежащих страхованию:

— имущественный интерес страхователя, связанный с его риском ответст­венности по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц (при страховании внедоговорной ответст­венности);

— имущественный интерес страхователя, связанный с риском его ответст­венности по обязательствам, возникающим вследствие нарушения договора (при страховании договорной ответственности).

Изучив ст.32.9 Закона РФ «Об организации страхового дела в Россий­ской Федерации» подготовьте сообщение о видах страхования, отнесенных к подотрасли страхования ответственности.

Решите несколько практических примеров по расчету страховой суммы (предела ответственности), страхового возмещения вреда при страхования ответственности.

3

5

7

11

11

Перестрахование как форма обеспечения устойчивости страховых операций

Изучите сущность, особенности и принципы перестрахования используя книги следующих авторов: Пфайффер К., Адамчук Н.Г., Сербиновский Б.Ю., Гарькуша В.Н., Никулина Н.Н., Березина С.В. (большинство этих изданий имеются в библиотеке университета).

Составьте конспект с комментариями соответствующих статей Закона РФ «Об организации страхового дела в Россий­ской Федерации» и Гражданского Кодекса РФ, посвященных перестрахованию, критически проанализируйте и сопоставьте определения и содержание понятий и положений в данных двух законодательных актах, сделайте выводы.

Особое внимание обратите на следующие вопросы:

1. Перестрахование как метод дополнительной раскладки риска и укрепления финансовой устойчивости страховых организаций.

2. Основные методы и формы перестрахования, сферы их применения. Примеры организации комплексной перестраховочной защиты.

3. Факультативный и облигаторный договоры перестрахования, их преимущества и недостатки.

4. Основы альтернативного (финансового) перестрахования.

5. Что такое сострахование и перестрахование?

Составьте договор факультативного (пропорционального, эксцедента сумм, эксцедента убытка, эксцедента убыточности) перестрахования, используя следующие основные понятия: страхователь, страховщик, перестраховщик, покрываемые риски, условия и срок страхования, условия передачи ответственности, страховая сумма, ставка–брутто, скидка, страховой взнос, собственное удержание страховщика, доля премии перестраховщику, комиссия и т.д.

3

5

7

12

12

Страховой рынок России

Изучите и объясните объективные предпосылки и особенности скачкообразного переустройства страхового дела в России на рубеже 80-90-х годов двадцатого века; проанализируйте все законодательные акты РФ, касающиеся страхового дела; воспроизведите все основные исторические сюжеты развития и восстановления российского страхового дела на современном этапе; выявите существенные проблемы, недостатки и потенциал страховых организаций России, структуру страхового рынка по организационно-правовым формам СК;

Обратите особое внимание на принципиальные отличия современного устройства российского страхового рынка от состояний предыдущих исторических периодов; позитивный характер возврата к цивилизованным формам организации страхового дела от негативных стихийно-рыночных и полукриминальных его проявлений; использование возможности цивилизованного страхового рынка для формирования образа жизни западного уровня.

Подготовьте доклады на семинарское занятие по вопросам: выделение существенных черт и основных этапов развития страхового дела; анализ причин разгромов страхового дела; отношения российских СО с иностранными страховыми компаниями..

5

6

8

13

13

Мировое страховое хозяйство

Изучите современные материалы (в частности, по журналам «О страховании», «Страховое дело», «Финансы» и др., а также по сайтам www.insur-today.ru, www.i-.r.ru и др.) о тенденциях развития мирового страхового рынка с составлением соответствующих таблиц диаграмм, графиков.

Выявите типы страховых компаний и виды страхования в США как ведущей страховой державы мира, роль рейтинговых компаний в США; особенности страхового рынка в Великобритании, роль, место и значение корпорации «Ллойд» на страновом и мировом страховом рынке; характеристику страховых рынков Германии, Франции, Японии. Дайте сравнительную характеристику устройства страхового дела и перспектив его развития в РФ и в вышеперечисленных странах. Обоснуйте выводы.

Подготовка к семинарским занятиям: анализ страховых центров и рынков за рубежом; влияние процессов глобализации и интеграции на развитие мирового страхового рынка; ВТО и прогнозы развития страхового рынка России; страховой рынок ЕС; страховые рынки БРИК.

4

5

6

14

Подготовка и защита реферата, контрольной работы

Работа с учебной и справочной литературой. Самостоятельное изучение теоретического материала Выполнение реферата и контрольной работы согласно практикуму по страхованию.

10

29

32

Итого:

60

98

106