Валютно-обменные операции

дипломная работа

1.1 Порядок открытия (закрытия) обменных пунктов

Уполномоченный банк открывает (закрывает) обменный пункт, фактически изменяет местонахождение (почтовый адрес), номера телефонной и или факсимильной связи обменного пункта и иные сведения об обменном пункте в порядке зарегистрированной Министерством юстиции Российской для операционных касс вне кассового узла, с учётом требований.

Об открытии (закрытии), фактическом изменении местонахождения (почтового адреса) обменного пункта, изменении номеров телефонной и (или) факсимильной связи и иных сведений об обменном пункте уполномоченный банк уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью уполномоченного банка, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта.

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта в течение двух недель с даты получения уведомления уполномоченного банка по форме, надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды) уполномоченного банка на завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается обменный пункт, подготавливает заключение о соответствии помещения для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в уполномоченный банк.

Для подготовки заключения, указанного в настоящем пункте, территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта осуществляет проверку помещения для совершения операций с ценностями с выходом специалистов на место.

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения об обменном пункте уполномоченного банка с учетом информации, содержащейся в уведомлении

Обменный пункт при открытии, фактическом изменении местонахождения (почтового адреса) вправе начать работу только после получения положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта.

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта отказывает уполномоченному банку в выдаче положительного заключения по основаниям:

Несоответствие помещения для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.

Наличие неисполненных предписаний Банка России об устранении нарушений требований настоящей Инструкции, выявленных в деятельности внутренних структурных подразделений уполномоченного банкараспо ложенных на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта данного уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

Наличие неоплаченного уполномоченным банком штрафа, наложенного в соответствии со статьей

Наличие предписания Банка России о введении ограничения на проведение банковских операций с иностранной валютой либо запрета на осуществление банковских операций с иностранной валютой уполномоченным банком, срок действия которых не истек.

Письмо об отказе в выдаче уполномоченному банку положительного заключения составляется территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта в произвольной форме с указанием основания отказа, и направляется в адрес уполномоченного банка не позднее двух недель с даты получения территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта уведомления об открытии, фактическом изменении местонахождения (почтового адреса)

Уполномоченный банк может неоднократно приостанавливать деятельность обменного пункта на срок не более ста восьмидесяти календарных дней (в совокупности) в течение каждого года, отсчет которого начинается с даты первого приостановления деятельности обменного пункта, в соответствии с решением органа управления уполномоченного банка, которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка , с обязательным уведомлением об этом территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью уполномоченного банка, и территориального учреждения Банка России по местонахождению обменного пункта и инкассацией наличной иностранной валюты, валюты Российской Федерации, чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (далее - чеки), из данного обменного пункта в день принятия решения о приостановлении его деятельности с учетом порядка.

Письмо уполномоченного банка о приостановлении деятельности обменного пункта с указанием даты приостановления и даты возобновления деятельности указанного обменного пункта направляется на следующий рабочий день после дня принятия органом управления уполномоченного банка, которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка положением о, решения о приостановлении деятельности обменного пункта. Указанное письмо оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем уполномоченного банка.

Датой приостановления деятельности обменного пункта является дата направления указанного письма.

Деятельность обменного пункта возобновляется в срок, указанный в письме уполномоченного банка о приостановлении деятельности обменного пункта.

В случае продления срока приостановления деятельности обменного пункта, но не более срока, уполномоченный банк направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью уполномоченного банка, и территориальному учреждению Банка России по местонахождению обменного пункта письмо о продлении срока приостановления деятельности данного обменного пункта.

Территориальное учреждение Банка России по местонахождению обменного пункта вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о приостановлении, возобновлении и продлении срока приостановления деятельности обменного пункта с учетом информации, содержащейся в письме уполномоченного банка о приостановлении деятельности обменного пункта и письме уполномоченного банка о продлении срока приостановления деятельности обменного пункта.

В случае не возобновления деятельности обменного пункта на дату, указанную в письме уполномоченного банка о приостановлении деятельности обменного пункта, и не направления уполномоченным письма о продлении срока приостановления, уполномоченный банк не позднее указанной даты принимает решение о закрытии обменного пункта и направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью уполномоченного банка филиала и территориальному учреждению Банка России по местонахождению обменного пункта уведомление о закрытии данного обменного пункта

В этом случае датой закрытия обменного пункта является дата направления указанного уведомления.

Обменный пункт подлежит закрытию по следующим основаниям:

Принятие органом управления уполномоченного банка, которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка решения о закрытии обменного пункта.

Издание Банком России приказа об отзыве у уполномоченного банка лицензии на осуществление банковских операций.

Издание Банком России приказа об аннулировании у уполномоченного банка лицензии на осуществление банковских операций.

Издание Банком России (территориальным учреждением Банка России) предписания о введении ограничения на проведение уполномоченным банком банковских операций с иностранной валютой.

Издание Банком России (территориальным учреждением Банка России) предписания о введении запрета на осуществление уполномоченным банком банковских операций с иностранной валютой.

Если иное не установлено Банком России, обменные пункты не могут открывать:

уполномоченные банки за пределами территории Российской Федерации;

иностранные банки на территории Российской Федерации.

Уполномоченный банк обязан помещать в отдельное досье по каждому обменному пункту переписку и материалы, связанные с открытием (закрытием) обменного пункта, приостановлением деятельности обменного пункта, организацией работы и проверками обменного пункта, фактическим изменением местонахождения (почтового адреса), номеров телефонной и (или) факсимильной связи обменного пункта и иных сведений об обменном пункте. Документы, указанные в настоящем пункте, хранятся в архивах уполномоченных банков в течение трех лет после закрытия обменного пункта.

Допускается передача документов, указанных в настоящей главе, территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта непосредственно представителям уполномоченного банка на основании соответствующих доверенностей либо лицам, имеющим право представлять интересы уполномоченного банка без доверенности в соответствии с законом или учредительными документами уполномоченного банка.

Делись добром ;)