1.2 Государственное регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг
Коммерческие банки в России как универсальные кредитно-финансовые инструменты являются участниками рынка ценных бумаг. Они осуществляют на рынке ценных бумаг деятельность в качестве финансовых посредников и профессиональных участников. Как профессиональные участники коммерческие банки могут осуществлять деятельность в качестве финансовых брокеров, дилеров, деятельность по размещению ценных бумаг, деятельность по управлению ценными бумагами, клиринговую деятельность, депозитарную деятельность. 44 Моисеев С.Р.,Ключников М.В. Пищулин Е.А.,учебник МФПА “Банковское дело”изд 2008г стр.363
Дилер - это профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право совершать операции с ценными бумагами от своего имени и за свой счёт.
Клиринговая деятельность это - профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг по определению взаимных обязательств по сделкам, совершенным на рынке ценных бумаг (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.
Государственное регулирование рынка ценных бумаг в России включает в себя следующее:
? установление обязательных требований к деятельности эмитентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг и ее стандартов;
? регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов эмиссии и контроль за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них;
? лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;
? создание системы защиты прав владельцев ценных бумаг и контроля за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг;
? запрещение и пресечение деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующих лицензий. 55 Новашина Т.С.,Криворучко С.В.”Операции банков с ценными бумагами”учебное пособие МФПА 2005г.стр.8
Основными законодательными и правовыми актами, регулирующими деятельность банков на рынке ценных бумаг, являются:
· Федеральный закон от 2 декабря 1990г. №395-1«О банках и банковской деятельности», № 17-ФЗ (с изменениями и дополнениями);
· Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», от 10. 07. 2002 г. (с изменениями и дополнениями);
· Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39-ФЗ;
· Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков», № 110-И;
· Инструкция ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации», № 128-И;
· Положение ЦБ РФ «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери», № 283-П;
· Положение ЦБ РФ «О порядке применения к кредитным организациям мер ответственности и иных мер воздействия за нарушения законодательства на рынке ценных бумаг», № 49-П;
· Положение ЦБ РФ «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», № 242-П;
· Приказ ФСФР «Об утверждении порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг», 07-21/пз-н. 66 http://www.besteconomics.ru/mesto-i-rol-bankov/22-gosudarstvennoe-regulirovanie-.html
Одной из форм государственного регулирования деятельности банков на рынке ценных бумаг является установление ряда обязательных экономических нормативов, действие которых направлено на снижение рисков проводимых ими операций:
? путем установления требований к капиталу (норматива достаточности капитала) по различным видам ценных бумаг (ограничение рисков неплатежеспособности);
? прямым ограничением размера вложений в ценные бумаги (ограничение рисков концентрации) является норматив Н 12 - использования собственных средств (капитала) банка для приобретения долей (акций) других юридических лиц:
H12=КИН/К*100%
КИН - инвестиции банка в доли (акции) других юридических лиц, сумма остатков на счетах 50903, 51002, 51003, 51103, 60202, 60203, 60204(за исключением средств, отражаемых по коду 8934 и коду 8920), код8935;
К - собственный капитал банка.
Допустимое значение данного норматива - не более 25% от величины собственного капитала банка. 77 Новашина Т.С.,Криворучко С.В.”Операции банков с ценными бумагами”учебное пособие МФПА 2005г.стр.9
Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг осуществляется по общим банковским лицензиям, выдаваемым Банком России. При этом предполагается, что Банк России как единый надзорный и контрольный орган имеет все полномочия првоерять и регламентировать профессиональную деятельность банков. и у него для этого есть возможность требовать обычную и специальную отчетность, право назначать банковские проверки и применять к банкам санкции за нарушения.
- Введение
- Глава 1. Теоретические основы деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- 1.1 Виды операций, основные виды и цели коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- 1.2 Государственное регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг
- Глава 2. Анализ операций коммерческого банка с ценными бумагами
- Глава 3. Основные направления повышения эффективности деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг
- 3.1 Основные пути решения проблем
- 3.2 Перспективные операции способствующие развитию банка на рынке ценных бумаг
- Заключение
- Роль банков на рынке ценных бумаг. Операции коммерческих банков с ценными бумагами.
- 52. Коммерческий банк как участник рынка ценных бумаг, его отличие от других участников.
- Тема: коммерческие банки на рынке ценных бумаг
- 1.4. Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- Коммерческие банки на рынке ценных бумаг.