Кредитная деятельность ОАО "БинБанк"

отчет по практике

3.1 Результаты банка по основным стратегическим направлениям

КОРПОРАТИВНЫЙ СЕГМЕНТ

* В целях совершенствования процесса кредитования крупных корпоративных клиентов в практику работы внедрены рейтинговые модели оценки заемщиков (PD/EAD/LGD).

* Кредитный портфель вырос с 64 до 80 млрд. руб., портфель клиентских привлечений вырос с 34 до 41 млрд. руб.

* Внедрен калькулятор для расчета доходности клиентов.

* Среди задач, реализованных в 2013 году: уменьшение в кредитном портфеле доли строительного сектора, увеличение портфеля гарантий, привлечение новых клиентов и увеличение финансирования действующих клиентов в промышленности и электроэнергетике, географическая экспансия (присутствие в 12 регионах), повышение индивидуальной мотивации персонала.

ФАКТОРИНГ

* На конец 2013 г. ООО "ПОЛИТЕКС" по объему портфеля поднялся с 17-го на 12-е место по рынку. По объему операций за этот же период - с 21-го на 13-е место.

* Объем уступленных требований на 15 ноября 2013 года составил 18,7 млрд. руб. (для сравнения за 2012 год - 6,7 млрд. руб.).

* Число транзакций увеличилось с 4 250 в 2012 году до более 14 000 по итогам 9 месяцев 2013 года (план на 2013 год - 10 000 транзакций).

* Открыты обособленные подразделения для работы с клиентами в Санкт-Петербурге и Краснодаре.

* Эксперт РА признало ООО "ПОЛИТЕКС" самым быстрорастущим Фактором и наградило за технологические инновации: Компания получила премию «Финансовая элита» в категории «Динамика развития».

* В 2014 году Компания планирует укрепить позиции, в качестве приоритетов ставятся: снижение концентрации портфеля на одного клиента до 25%, его диверсификация за счет новых клиентов; по доходам, размеру портфеля и объему операций войти в топ-10 участников рынка; увеличить число договоров факторинга с 54 до 85; увеличить число транзакций до 23 000.

* В 2013 году ООО "ПОЛИТЕКС" присвоены высшие рейтинги кредитоспособности и финансовой устойчивости по версии рейтингового агентства Эксперт РА.

ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ И РЫНКИ КАПИТАЛА

* За 2013 г. реализовано 362 сделки на общую сумму порядка 5,75 млрд. руб. (в том числе сделки по краткосрочному и долгосрочному торговому финансированию, рублевым аккредитивам, экспортным аккредитивам и гарантиям).

* С начала 2013 г. были размещены Еврокоммерческие бумаги серии 03, 04 и 05 совокупным объемом 93,8 млн долларов США в рамках программы ECP на 300 млн. долларов США, а также были согласованы предварительные условия сделки по Исламскому финансированию.

* В июле и сентябре 2013 г. БИНБАНК разместил биржевые облигации серии БО-03 и БО-02 на сумму 2 млрд руб. и 3 млрд руб., соответственно.

РОЗНИЧНЫЙ БИЗНЕС

* Внедрение надежной системы управления рисками в соответствии с наилучшими международными практиками(совместный проект с Oliver Wyman).

* Кредитный портфель на конец 2013 года составил 18,2 млрд. руб.; портфель вкладов - 83,2 млрд. руб.

* Планы по комиссионному бизнесу: развитие услуги переводов и платежей в интернет-банке и в сети банкоматов; таргетированные наборы услуг, ориентированные на потребности каждого из целевых клиентских сегментов с учетом специфики района нахождения офиса; развитие агентских продаж страховых и пенсионных продуктов.

* Планы по новым кредитным продуктам: рефинансирование кредитов, выданных сторонними банками; акционные кредитные продукты со сниженной процентной ставкой для клиентов с низким уровнем риска невозврата кредита.

* Планы по вкладам: сезонные и акционные вклады, целевые ипотечные вклады, линейка вкладов для интернет-банка.

* В 2013 году было выпущено 107 тыс. пластиковых карт, из которых более 41 тыс. карт являются активными.

* Кредитный портфель по картам на конец 2013 года превысил 1 млрд. руб.

* Планы по новым продуктам: репрайсинг классических кредитных и платежных карт Банка, стимулирование привлечения клиентов (3% cash back по классическим картам и 5% по золотым от объема иностранных транзакций), запуск новых платежных карт со счетом в фунтах стерлингов (GBP), новая универсальная кредитная карта, представляющая собой одно из лучших предложений на рынке кредитных карт (процентная ставка от 22% годовых, кредитный лимит до 300 тыс. руб., льготный период до 51 дня, доходность 6,5% годовых на остаток собственных средств, отсутствие платы за первый год обслуживания).

БИНБАНК ЭКСКЛЮЗИВ (B&N EXCLUSIVE)

* Внедрена новая сервисная модель, в результате чего кредитный портфель вырос до 1,2 млрд руб.

* Объем клиентских пассивов - 8,7 млрд руб.

* Планы по новым продуктам: разработка мультивалютной карты, запуск новых сберегательных продуктов, предоставление клиентам в рамках пакета 4-х карточных счетов в разных валютах, добавление опции Cash-back по премиальным картам B&N Exclusive, запуск программы по предварительно одобренным кредитам, создание центра премиального дистанционного обслуживания, расширение партнерской программы (активация сотрудничества с VP Bank (Schweiz) AG)

СЕГМЕНТ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА

* БИНБАНК входит в топ-3 российских банков, которые внедрили IT-платформу для автоматизации кредитного процесса для клиентов малого и среднего бизнеса, за счет чего достигается сокращение расходов на ~40%.

* На конец 2013 года кредитный портфель клиентам МСБ составил 9,3 млрд руб.; Портфель привлечений составил 14,5 млрд руб.

* В течение года: запущен кредитный продукт «Бизнес - сезон»; запущен кредитный продукт в рамках программы сотрудничества с МСП Банком; запущен кредитный продукт «Бизнес- недвижимость» для клиентов сегмента микро-бизнеса; запущена новая технология обслуживания клиентов по некредитным продуктам, позволяющая открывать расчетный счет клиенту за 1 день; запущен в тестовом режиме автоматизированный кредитный конвейер; запущен пилотный проект «SME pricing» по пакетным предложениям и новой системой ценообразования, учитывающей индивидуальную специфику каждого клиента; с августа проходит маркетинговая кампания Юбилейная Акция по расчетно-кассовым операциям и кредитам.

Делись добром ;)