Глава 3. Переоформление счетов юридических лиц
При переоформлении счета в связи с реорганизацией (слияние, присоединение и т. д.) в банк представляются те же документы, что и при открытии счета. При изменении наименования или подчиненности необходимо не позднее месяца со дня переименования или изменения подчиненности представить заявление владельца счета о соответствующих изменениях и копию данного решения.
Перечень документов для переоформления банковского счета:
1. При изменении наименования юридического лица:
- Заявление-анкета о переоформлении счетов юридического лица, филиала/представительства юридического лица (на бланке Банка).
- Решение (протокол) высшего органа управления о внесении изменений в учредительные документы.
- Изменения к учредительным документам (уставу, учредительному договору (при наличии) или их новую редакцию.
- Свидетельство о регистрации изменений в учредительных документах.
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально.
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, выданное на новое наименование Клиента.
- Чековая книжка с неиспользованными чеками, оформленная до внесения изменений в учредительные документы.
- Информационное письмо об учете в Едином государственном регистре предприятий и организаций, либо Выписка из государственного реестра юридических лиц.
2. При изменении наименования филиала/представительства юридического лица:
- Заявление-анкета о переоформлении счетов юридического лица, филиала/представительства юридического лица (на бланке Банка).
- Решение уполномоченного органа о внесении изменений в положение о филиале/представительстве.
- Положение о филиале/представительстве.
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально.
- Уведомление о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством РФ, по месту нахождения филиала (представительства).
- Чековая книжка с неиспользованными чеками, оформленная до внесения изменений.
3. При изменении местонахождения Клиент представляет:
- Заявление-анкета о переоформлении счетов юридического лица, филиала/представительства юридического лица (на бланке Банка).
- Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально.
- Решение (протокол) высшего органа управления о внесении изменений в учредительные документы.
- Изменения к учредительным документам (уставу, учредительному договору (при наличии) или их новую редакцию.
- Свидетельство о регистрации изменений в учредительных документах.
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (с указанием нового местонахождения).
- Информационное письмо об учете в ЕГРПО, либо Выписка из государственного реестра юридических лиц.
- Документы, подтверждающие местонахождение юридического лица.
4. При изменении местонахождения филиала/представительства юридического лица:
- Заявление-анкета о переоформлении счетов юридического лица, филиала/представительства юридического лица (на бланке Банка).
- Решение уполномоченного органа о внесении изменений в положение о филиале/представительстве.
- Положение о филиале/представительстве.
- Уведомление о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством РФ, по месту нахождения филиала (представительства).
- Документы, подтверждающие местонахождение филиала/представительства юридического лица.
5. При изменении состава учредителей (акционеров), видов деятельности, увеличении/уменьшении уставного капитала и в иных случаях, влекущих за собой изменение учредительных документов, Клиент представляет:
- Заявление-анкета о переоформлении счетов юридического лица, филиала/представительства юридического лица (на бланке Банка).
- Решение (протокол) высшего органа управления о внесении изменений в учредительные документы.
- Изменения к учредительным документам (уставу, учредительному договору (при наличии) или их новую редакцию.
- Свидетельство о регистрации изменений в учредительных документах.
5.1. При изменении состава учредителей (акционеров) дополнительно к документам, предусмотренным п. 5
- Решение (протокол) о выходе/входе учредителей (акционеров), либо договора купли-продажи доли (акций).
- Для акционерных обществ: «Выписка из реестра акционеров», оформленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и учредительных документов юридического лица.
5.2. При увеличении уставного капитала дополнительно к документам, предусмотренным п. 5, Клиент представляет:
- Документы, подтверждающие оплату уставного капитала.
5.3. При изменении органов управления юридического лица дополнительно к документам, предусмотренным п. 5 клиент представляет:
- Документы, подтверждающие избрание (персональный состав) органов управления юридического лица в соответствии с учредительными документами юридического лица.
5.4. При изменении видов деятельности дополнительно к документам, предусмотренным п. 5, клиент представляет:
- Информационное письмо об учете в ЕГРПО, либо Выписка из государственного реестра юридических лиц, содержащая сведения о кодах видов деятельности.
- Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии).
При получении документов на переоформление банковских счетов банки обязаны проверить поданные документы на соответствие их действующему законодательству, в частности:
- подписи лиц на заявлении об открытии счета должны быть расшифрованы с обязательным указанием фамилии и инициалов и идентифицированы с подписями в карточке с образцами подписей и отпечатком печати;
- свидетельство о государственной регистрации субъектов предпринимательской деятельности;
- удостоверяющие надписи нотариуса на документах.
- 1 Понятие и основы денежного и платежного оборота.
- 2 Составные части денежного оборота и его структура
- 3 Организация безналичного платежного оборота
- 4 Платежная система: понятие, цели, основы организации.
- 5 Сущность, структура и классификация платежных систем.
- 7 Роль цбрф в организации и функционировании платёжной системы.
- 8 Организация безналичных расчетов в рф: нормативно-законодательная (правовая) база безналичных расчетов в рф, принципы их организации.
- 9 Порядок открытия и проведения операций по счетам юр. И физ. Лиц, открытых в банке.
- Глава 3. Переоформление счетов юридических лиц
- Глава 4. Закрытие счета
- 10 Договор банковского счета: предмет договора, права и обязанности сторон порядок расторжения договора
- 11 Очередность списания денежных средств со счета при недостаточности денежных средств. Безакцептное списание средств со счета клиента в банке.
- § 4. Обязанности клиента и его ответственность
- § 5. Изменение и прекращение договора банковского счета
- 12.13.14. Межбанковские корреспондентские отношения. Порядок организации. Понятие, ведение и контроль
- 18. Расчеты в финансовом секторе: характеристика и правовая основа систем межбанковских расчетов
- 16 Расчеты платежными поручениями, по акредетиву, чеками, инкассо.
- 17. Расчеты векселями. Виды векселей, сущность особенности расчетов. Операции с Векселями.
- Глава 2. Виды банковских операций с векселями
- 21 Децентрализвонная система межбанковских расчетов
- 23. Порядок проведения расчетных операций в иностранной валюте филиалами кредитных организаций.
- 24.Клиринговая система расчетов.
- 26.Межбанковские платежные риски и управление ими.
- 28. Кассовая заявка: сущность, содержание разделов. Договоров рко
- 29.Прогнозирование налично-денежного оборота банка.
- 31.Розничные услуги коммерческих банков (retail): понятие розничных платежей. Электронные системы расчетов в торговых точках.
- 32. Особенности расчета чеками.
- 33. Интернет как система банковских операций на дому.
- 34.Пластиковые карточки как форма безналичных расчетов: виды карт и их классификация.
- 35.Классификация карточных платежных систем.
- 36.Современное состояние рынка пластиковых карт. Ассоциация пластиковых карт.
- 37.Банкомат как элемент электронной системы платежей.
- 38.Формы международных расчетов.
- 39. Автоматизированные банковские системы: понятие, элементы, основы функционирования и организации, краткий обзор абс, используемых в платежной системе России.
- 40.Этапы внедрения компьютерных технологий в банковскую сферу, трехуровневая система банковских услуг, требования, предъявляемые к электронным банковским системам.
- 41.Электронные системы денежных расчетов: система «Клиент-банк», Электронные платежи в банковской системе, безопасность банковских электронных систем.
- 42.Коммуникации, используемые банками-корреспондентами, системы банковских телекоммуникаций.
- 44.Свифт,его организационная структура и схема работы.
- 45.Стандарты свифт
- 46.Платежные системы зарубежных стран.