Формы документов:

п/п – оформляются авансовые платежи, частичные платежи, окончательный расчет, основания для отражения операции в банке служит первый экземпляр. Первый экземпляр помещается в документы дня. Широко применяется п/п акцептованные банком, при перечислениях платежей населения через почтовое отделение, например алименты.

Чек (расчетный) – документ, установленной формы, содержит поручение чекодателя, плательщику произвести платеж чекодержателю, указанной в чеке денежной суммы.

Аккредитив – представляет собой условное денежное обязательство банка, выдаваемое по поручению клиента в пользу его контр агента, которому банк производит платеж. Под аккредитив составляется дополнительный договор на его обслуживание, как правило, это экспортно-импортные сделки. Аккредитив может быть покрытый, открывается за счет средств клиента, и непокрытый, открывается за счет кредита банка. Различают также отзывной и безотзывной аккредитив. Отзывной может быть измене ил онулирован без предварительного соглашения с поставщиком. В свою очередь поставщик моет досрочно отказаться от аккредитива, если это предусмотрено в условиях договора. Выплата с аккредитива наличных денег не допускается.

Платежное требование – это требование поставщика покупателю оплатить на основании документов, представленных в банк определенную сумму. Требование должно быть оплачено в 3х дневный срок. Различают требование с акцептом и без акцептное. Акцепт – это согласие на оплату.