Інфляція, її суть, види та закономірності розвитку.
Інфляція — це тривале і швидке знецінення грошей внаслідок надмірного зростання їх маси в обороті.
Уперше термін «інфляція» почав вживатися в 70-ті роки ХІХ ст. стосовно грошового обігу в Північній Америці, переповненого паперовими знаками, які випускалися для ведення громадянської війни. З того часу він широко ввійшов у наукову літературу і практичний лексикон. Особливо після краху золотого стандарту. Його часто вживають для характеристики грошового обігу і більш ранніх епох — докапіталістичної і домонополістичного капіталізму, причому саме в періоди, коли встановлювався обіг нерозмінних банкнот чи просто паперових грошей (обіг асигнатів періоду Французької революції кінця ХVIII ст. та наполеонівських війн, обіг асигнацій Росії кінця ХVІІІ — початку ХІХ ст. та ін.). Як правило, це були періоди війн та внутрішніх політичних і соціальних потрясінь.
Форми прояву інфляції поступово змінювалися в міру розвитку грошових систем та самих грошових форм. На початку виникнення паперових грошей, коли вони тільки відірвалися від розмінних на золото банкнот, а на руках у суб’єктів обігу були ще повноцінні монети, які нерідко оберталися, першою ознакою інфляції став лаж на золото, тобто підвищення ціни на золоті монети в паперових грошах порівняно з їх номінальною вартістю. Відповідно до зростання лажу посилювався процес зменшення реальної вартості грошової одиниці порівняно з її номінальним золотим вмістом, який називається дизажіо.
У сучасних умовах, коли в обігу немає золота і розірваний видимий зв’язок грошових знаків з ним, лаж і дизажіо як показники інфляційного процесу втратили своє значення.
Головною формою прояву інфляції стало знецінення грошових знаків відносно вартості звичайних товарів, серед яких опинилося й золото, тобто падіння їх купівельної спроможності. Якщо цей процес набуває затяжного характеру, то поглиблюється розрив між рівнями цін на внутрішньому ринку країни та на ринках інших країн і світовому ринку в цілому. Виникає знецінення національних грошей відносно іноземної валюти. Це призводить до зниження валютного курсу національних грошей, що теж є проявом інфляції. Якщо держава вводить обмеження на зростання цін, тобто запроваджує регулювання ринку, то за наявності надмірного попиту інфляція не зникає, а набуває форми широкомасштабного товарного дефіциту, як це було в СРСР.
Після загальної демонетизації золота інфляція зі спорадичного явища перетворилася в хронічне, властиве, по суті, всім країнам. Відмінності спостерігаються лише в рівнях інфляції, її причинах та наслідках. В одних країнах вона має незначний рівень, її перебіг керований і має позитивний вплив на економіку, а в інших цей перебіг некерований, досягає гіпервисоких рівнів і призводить до тяжких руйнувань в економіці та соціальній сфері.
За формами прояву інфляції можна виділити:
— цінову інфляцію, що проявляється у формі зростання цін;
— інфляцію заощаджень, коли знецінення грошей проявляється у зростанні вимушених заощаджень при зафіксованих державою цінах і доходах;
— девальвацію, за якої знецінення грошей проявляється у падінні їх курсу до іноземних валют.
Основним видом інфляції в розвинутій ринковій економіці є цінова інфляція, оскільки в умовах лібералізованого ринку вимушені заощадження взагалі неможливі, а девальвація звичайно розглядається як відносно самостійне явище.
За темпами знецінення грошей звичайно виділяють три види інфляції:
— повзучу, що характеризується прискореним зростанням маси грошей в обороті без помітного підвищення чи з незначним зростанням цін — до 5% на рік;
— помірну, відкриту, яка проявляється у прискоренні знецінення грошей у формі зростання цін, що коливається в межах 5—20% на рік. Така інфляція стає відчутною для економічних суб’єктів, і вони починають вживати адаптаційних заходів. Найбільше це вдається підприємствам монополізованих секторів економіки, особливо «природним монополістам». Зайняті тут підприємці починають прискорено підвищувати ціни на свої товари у відповідь на зростання попиту. Їх покупці починають нести додаткові витрати, а тому підвищують ціни на свої товари. Поступово інфляція поширюється на всі сектори економіки, порушуючи рівновагу всього ринку;
— галопуюча інфляція, коли зростання цін досягає 20—50%, а інколи 100% на рік. Для цього виду інфляції характерне стрибкоподібне, вкрай нерівномірне зростання цін, яке важко передбачити і яке не піддається регулюванню. Від такої інфляції важко захиститися, і вплив її на економіку різко негативний;
— гіперінфляція, що характеризується надзвичайно високими темпами зростання цін — більш як 100% на рік. На цій стадії гроші починають втрачати свої функції, купюри низьких номіналів та розмінна монета зникають з обігу, падає роль грошей в економіці, поширюється бартер. Порушується кредитний механізм, посилюються стихійні процеси в економіці тощо.
За чинниками, що спричинюють інфляційний процес, можна виділити багато видів інфляції. Проте на практиці всі ці чинники часто діють одночасно, накладаючись один на одного. Тому чітко вичленити такі види інфляції практично неможливо, і в літературі за цим критерієм заведено виділяти лише два види інфляції:
— інфляцію витрат;
— інфляцію попиту.
Інфляція витрат спричинюється тиском на ціни з боку зростання виробничих витрат. Це передусім зростання заробітної плати, витрат на енергетичні й сировинні ресурси, а також падіння продуктивності праці, посилення монополізації виробництва і ринку, зростання в структурі виробництва галузей з уповільненими темпами підвищення продуктивності праці (наприклад, послуг), з високою часткою витрат на заробітну плату та низькою питомою вагою виробництва предметів споживання тощо.
Інфляція попиту спонукається тиском на ціни з боку грошей унаслідок зростання їх пропозиції банківською системою і зумовленого цим збільшення платоспроможного попиту на товарних ринках.
- Походження та необхідність грошей. Роль держави у творенні грошей.
- Функції грошей, їх єдність і протилежність.
- Класична кількісна теорія грошей.
- Роль теорії грошей в удосконаленні грошово-кредитної політики України в період переходу до ринку.
- Сутність та економічна основа грошового обороту.
- Грошові потоки, їх характеристика та особливості їх балансування через внутрішній і зовнішній грошові ринки.
- Принципи організації безготівкового та готівкового грошового обігу. Форми безготівкових розрахунків.
- Грошова маса: показники її обсягу і структури. Грошові агрегати.
- Швидкості обігу грошей: показники її виміру та фактори які на них впливають.
- Закон грошового обігу і його використання в економічній політиці держави.
- Грошовий мультиплікатор, його вплив на стан грошового ринку.
- Методи державного регулювання грошового обігу.
- Попит на гроші та фактори, що визначають його зміну.
- Суть і механізм формування пропозиції грошей.
- Структура та учасники ринку цінних паперів.
- Валютний ринок як складова грошового ринку.
- Елементи грошової системи та їх характеристика.
- Основні типи грошових систем, їх еволюція.
- Створення і розвиток грошової системи України.
- Методи та інструменти грошово-кредитного регулювання.
- Система державного регулювання грошової сфери: фіскально-бюджетна та грошово-кредитна політика
- Інфляція, її суть, види та закономірності розвитку.
- Причини інфляції.
- Вплив інфляції на перебіг макроекономічних процесів.
- Державне регулювання інфляції.
- Грошові реформи, їх сутність та основні види.
- Грошова реформа та особливості її проведення в Україні.
- Необхідність, суть і роль кредиту в процесі відтворення.
- Сутність кредиту. Об’єкти і суб’єкти кредитних відносин.
- Поняття функції кредиту та їх класифікація.
- Позичковий процент, його суть та призначення. Фактори, що впливають на його норму.
- Стійкість банківської системи та механізм її забезпечення.
- Становлення та розвиток банківської системи України.
- Центральні банки: форми організації, функції та правове регулювання діяльності.
- Національний банк України, його завдання та функції.
- Операції комерційних банків, їх класифікація та загальна характеристика.
- Фінансово-кредитні установи небанківського типу в Україні, їх види і функції.
- 48 Суть і необхідність валютного регулювання.
- Роль міжнародних фінансових інститутів у функціонуванні валютної системи.
- Поняття значення й механізм забезпечення конвертованості валюти.
- Валютний ринок: суть та основи функціонування. Основні види операцій.
- Міжнародні ринки грошей та капіталів.
- Платіжний баланс та золотовалютні резерви у механізмі валютного регулювання.
- Сучасна світова валютна система та роль мвф у її функціонуванні.