Тема 14. Раскрытие и защита банковской информации

Раскрытие информации банками. Информация о банковской деятельности и ее значение. Отчетность банка, ее назначение и содержание. Принципы составления отчетности. Оформление отчетов. Состав отчетности банка. Баланс кредитной организации. Отчет о прибылях и убытках кредитной организации. Информация, обязательно публикуемая банком. Информация, предоставляемая банком по требованию. Информация, раскрываемая банком, как эмитентом ценных бумаг.

Коммерческая и банковская тайна. Коммерческая тайна банка. Сведения, которые не могут составлять коммерческую тайну банка. Порядок получения информации, составляющей коммерческую тайну банка. Банковская тайна. Порядок получения справок по счету физического лица. Порядок получения справок по счету юридического лица. Порядок получения информации органами предварительного следствия. Получение информации в соответствии с законодательством о противодействии легализации преступных доходов.

Кредитные истории. Кредитные истории, назначение и структура. Субъекты, источники и пользователи кредитных историй. Бюро кредитных историй. Центральный каталог кредитных историй. Формирование кредитной истории. Предоставление кредитного отчета. Получение кредитных отчетов органами предварительного следствия.