Аннотация к рабочей программе «Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Цель и задачи учебной дисциплины:

Целями освоения учебной дисциплины «Правовое регулирование деятельности кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» являются:

- изучение современного состояния законодательства, посвященного правовому регулированию деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- изучение направлений деятельности кредитных организаций и основных элементов механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем;

- изучение форм взаимодействия кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с уполномоченным государственным органом по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- подготовка квалифицированных банковских юристов, способных обеспечить правовое сопровождение деятельности системы органов внутреннего контроля кредитных организаций в целях исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- ознакомление слушателей с современным состоянием и тенденциями правоприменительной практики.

Изучение учебной дисциплины «Правовое регулирование деятельности кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» является важным условием для формирования системных знаний в области банковского права и его отдельных институтов, которые необходимы банковскому юристу в повседневной профессиональной деятельности.

Учебная дисциплина предполагает наличие у слушателей знаний по таким общекурсовым дисциплинам, как гражданское право, предпринимательское (хозяйственное) право, банковское право, международное и международное частного право, право Европейского Союза.

Для изучения дисциплины «Правовое регулирование деятельности кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» слушатель должен обладать следующими «входными» знаниями и умениями:

- наличие общетеоретической подготовки, владение категориями «субъект правоотношения», «юридическое лицо», «объекты правоотношений», «принципы права», «источники права», «правонарушение», «правовой режим», «субъективное право», «интерес», «юридическая ответственность»;

- наличие подготовки по курсу гражданского права, владение базовыми цивилистическими категориями («сделка», «обязательство», «услуга», «потребитель», «должник», «кредитор», «плательщик», «получатель» и проч.);

- наличие подготовки по курсу банковского права, знание основных банковских операций и сделок;

- умение осуществлять поиск и толкование подлежащих применению в каждом конкретном случае нормативных правовых актов, разъяснений, писем и иных ненормативных актов органов государственной власти и управления, ЦБ РФ;

- знание ключевых актов Конституционного Суда РФ, Постановлений Пленума ВАС РФ и Верховного Суда РФ, Информационных писем Президиума ВАС РФ;

- умение осуществлять поиск и толкование судебной и арбитражной практики, излагать правовую позицию по делу;

- умение подбирать и конспектировать учебную и монографическую литературу, а также комментарии к действующему законодательству;

- наличие навыков выполнения письменных работ.

Требования к результатам освоения дисциплины:

В результате освоения дисциплины «Правовое регулирование деятельности кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обучающийся должен:

1) Знать:

- действующее банковское законодательство, посвященное противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- понятия «легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем» и «финансирование терроризма» и их отграничение от смежных понятий;

- понятие и признаки необычной или подозрительной деятельности клиентов банков и способы их выявления;

- основные направления деятельности кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем;

- методы предотвращения использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем;

- права и обязанности участников банковских операций при осуществлении кредитными организациями деятельности по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем;

- виды операций (деятельности) клиентов кредитных организаций повышенного уровня риска;

- права и обязанности кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ;

- порядок взаимодействия кредитных организаций с федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2) Уметь:

- осуществлять поиск правовых норм и примеров судебной и арбитражной практики, применимых в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в РФ;

- ориентироваться в законодательстве, посвященном противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- выявлять общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- оценивать с точки зрения соответствия законодательству о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма условия договоров, заключаемых банками с клиентами;

- оценивать правильность составления документов, опосредующих оказание потребителю банковской услуги расчетного характера;

- самостоятельно толковать источники правового регулирования механизма предотвращения использования банковской системы Российской Федерации для легализации доходов, полученных преступным путем;

- осуществлять поиск и проводить анализ судебной практики;

- использовать приобретенные знания во всех аспектах практической деятельности и при изучении других учебных дисциплин.

3) Владеть:

- понятийным аппаратом банковского законодательства и законодательства о противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- навыками самостоятельного поиска источников правового регулирования легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в Российской Федерации, в том числе, с использованием Интернет-ресурсов и справочно-правовых систем, и самостоятельной работы с ними;

- способностью к самостоятельной научно-исследовательской деятельности;

- навыками составления соответствующих законодательству о противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма договоров и заполнения унифицированных документов, опосредующих оказание потребителю банковской услуги по осуществлению банковских операций.

Краткое содержание дисциплины:

1. Основные понятия, используемые в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Принципы осуществления деятельности кредитных организаций по противодействию легализации доходов.

3. Особенности правового регулирования деятельности кредитных организаций по противодействию легализации доходов по российскому и зарубежному законодательству.

4. Основные направления деятельности кредитной организации по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

5. Права и обязанности кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

6. Внутренний контроль. Ограничения и запреты, установленные в законодательстве в отношении кредитных организаций в рамках деятельности по противодействию легализации доходов.

7. Признаки осуществления легализации доходов, полученных преступным путем. Меры воздействия, применяемые кредитными организациями к нарушителям законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.