39.Арест денежных средств и приостановление операций по счету.
По решению суда и только по решению суда может быть произведен арест банковского счета, вне зависимости от причин такого ареста. При наложении ареста на банковский счет (денежных средств), операции по банковскому счету (денежных средств), арест на который был наложен, могут быть прекращены полностью или частично. При этом руководители банков или других кредитных организаций обязаны по запросу суда, прокурора или следователя предоставить информацию о банковском счете, арест на который был наложен.Обычно арест банковского счета (денежных средств) производится в процессе долговых разбирательств в арбитражном суде. Так же арест банковского счета осуществляется во время расследования преступлений экономического характера и в некоторых других случаях. Следствием ареста банковского счета для (денежных средств) держателя банковского счета, арест на который был осуществлен, является полный или частичный запрет распоряжаться средствами, находящимися на банковском счете, арест которого был разрешен судом. Во многих эпизодах арест банковского счета производится по инициативе следственных органов МВД или прокуратуры. В таком случае арест банковского счета (денежных средств) производится с целью препятствования укрытию средств, находящихся на банковском счете, арест которого был предпринят. При этом арест банковского счета всегда сопровождается составлением описи арестовываемых средств, находящихся на банковском счету, арест которого производится, а так же составление специального акта, предъявляемого в судебную инстанцию, разрешившую арест банковского счета (денежных средств) в данном случае. В процессуальном смысле арест банковского счета (денежных средств) являет элементом расследования уголовного или административного преступления или мерой по обеспечению иска, целью которой является обращение взыскания на имущество должника, являющегося владельцем банковского счета, арест на который был наложен судом. По закону арест банковского счета (денежных средств), а так же приостановление операций по счету являются единственными случаями, когда накладываются какие-либо ограничения на средства клиентов кредитных организаций. Об этой специфике ареста банковского счета говорит статья 858 Гражданского кодекса РФ. Закрытие счета - прекращение действия расчетных и текущих счетов на основе заявления юридических и физических лиц, на имя которых открыты эти счета, либо по решению судебных органов или самих банков при наличии на то оснований. Основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета. После прекращения договора банковского счета приходные и расходные операции по счету клиента не осуществляются. Денежные средства, поступившие клиенту после прекращения договора банковского счета, возвращаются отправителю. После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств по счету выдается клиенту либо по его указанию перечисляется платежным поручением банка. В связи с прекращением договора банковского счета клиент обязан сдать в банк неиспользованные денежные чековые книжки с оставшимися неиспользованными денежными чеками и корешками в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
- Удачи в списывание дорогой студент! ;-)
- Предмет, метод и система банковского права. Предмет банковского права. Метод банковского права
- Система банковского права
- Принципы банковского права и его взаимосвязь с другими отраслями права.
- 3 Понятие и система источников банковского права.
- Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- 5. Понятие и структура банковской системы рф.
- 6. Субъекты и объекты банковской деятельности, их правовая х- ка.
- 7. Банковские операции и банковские сделки: понятие и виды.
- 8. Правовой статус, организационная структура и подотчетность Центрального банка рф (Банка России).
- 9. Понятие и виды кредитных организаций. Виды банков.
- 10.Банковские группы и банковские холдинги: понятие и значение.
- 11 .Правовое положение небанковских кредитных организаций
- 12 Правовое положение в России иностранных банков и банков с участием иностранного капитала.
- 15.Союзы, ассоциации кредитных организаций, их роль в регулировании банковской деятельности.
- 16.Организационно-правовые формы кредитных организаций.
- 17.Правовые основы государственной регистрации и лицензированию кредитных организаций. Виды банковских лицензий.
- 18 Правовое регулирование реорганизации и ликвидации кредитных организаций.
- 19.Особенности несостоятельности (банкротства) кредитныхорганизаций. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- 20. Договор банковского счета. Банковские счета, их виды и правовое содержание.
- 21.Открытие и закрытие банковских счетов: основания и порядок.
- 22. Очередность платежей при недостаточности средств на банковских счетах.
- 23. 24. Арест средств на банковском счете и приостановление операций по банковскому счету.
- 25.Понятие и виды банковских вкладов.
- 26.Понятие и элементы договора банковского вклада.
- 27.Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в банках рф. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.
- 28.Правовой режим сведений, составляющих банковскую тайну. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- 29.Правовое регулирование кредитных отношений. Виды банковских кредитов.
- 30.Кредитный договор, его правовая характеристика. Отличие кредитного договора от договора займа.
- 31.Правовая характеристика основных способов обеспечения обязательств по кредитным договорам.
- 32. Особенности осуществления межбанковского кредитования. Понятие и содержание рефинансирования банков.
- 33. Правовые основы ипотечного кредитования.
- 36. Правовой режим обмена информацией о заемщиках между кредиторами.
- 37. Правовое регулирование расчетов.
- 38. Расчеты платежными поручениями, их правовая сущность.
- 39.Арест денежных средств и приостановление операций по счету.
- 40.Расчеты по аккредитивам, их правовая сущность.
- 41.Расчеты по инкассо, их правовая сущность.
- 43.Правовой режим расчетного счета.
- 44.Правовое регулирование электронных форм денежных платежей.
- 45.Правовой режим межбанковских расчетов. Договор
- 48.Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при
- 49. Особенности определения момента исполнения обязательств
- 50.Понятие кассовых операций. Правовое регулирование приема,
- 51 .Правовой режим операций доверительного управления.
- 52.Депозитные и сберегательные сертификаты. Порядок выпуска и
- 53.Правовые основы эмиссии собственных ценных бумаг кредитной
- 54.Виды и правовая характеристика операций кредитной организации
- 55.Договор хранения ценностей в банке, его правовая характеристика.
- 56.Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг,
- 57.Правовое регулирование валютных операций кредитных
- 58.Правовое регулирование операций кредитных организаций с
- 59.Правовой режим осуществления валютного контроля
- 60. Полномочия Центрального банка рф (Банка России) в сфере валютного контроля .
- 61. Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Центральном банке рф (Банке России): значение, порядок создания и использования.
- 63. Понятие и виды банковских рисков. Значение финансовых и экономических нормативов.
- 64. Лимиты открытой валютной позиции: понятие и значение.
- 65. Правовые основы организации работы по ведению бухгалтерского учета в кредитных организациях.
- 66. Международные стандарты финансовой отчетности и перспективы их использования в российской банковской системе.
- 67. Правовое регулирование внутреннего контроля в кредитных организациях.
- 68. Банковский аудит.
- 69. Сущность и формы пруденциального надзора Центрального банка рф (Банка России) за кредитными организациями.
- 70. Правовые основания применения Центральным банком рф (Банком России) к кредитным организациям мер воздействия
- 71. Антимонопольный контроль в банковской сфере.
- 72. Правовые основы системы по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств через кредитные организации доходов, нажитых преступным путем.
- 73. Система налогообложения кредитных организаций.
- 74. Виды, формы и направления контрольной работы налоговых органов с кредитными организациями.
- 75. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.
- 76. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.