2.7 Бухгалтерский баланс
Таблица 1 Бухгалтерский баланс на 1 октября 2013 года (публикуемая форма) Код формы 0409806
Номер п/п |
Наименование статьи |
Данные на отчетную дату 01.10.2013 |
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
|
1 |
2. |
3 |
4 |
|
I. АКТИВЫ |
||||
1 |
Денежные средства |
91 981 389 |
72 362 975 |
|
2 |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
720161 |
1024116 |
|
2.1 |
Обязательные резервы |
178930 |
411024 |
|
3 |
Средства в кредитных организациях |
1321140 |
125368 |
|
4 |
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
2520827 |
1116359 |
|
5 |
Чистая ссудная задолженность |
29064723 |
23526871 |
|
6 |
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
33383 |
233504 |
|
6.1 |
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
7942 |
0 |
|
7 |
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
22582 |
|
8 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
2426396 |
1202461 |
|
9 |
Прочие активы |
719615 |
245405 |
|
10 |
Всего активов |
37630756 |
28321306 |
|
II. ПАССИВЫ |
||||
11 |
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации |
2047303 |
0 |
|
12 |
Средства кредитных организаций |
2606237 |
2936051 |
|
13 |
Средства клиентов (некредитных организаций) |
26467860 |
18350043 |
|
13.1 |
Вклады физических лиц |
13497106 |
7060538 |
|
14 |
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
|
15 |
Выпущенные долговые обязательства |
1778250 |
4383608 |
|
16 |
Прочие обязательства |
395223 |
-107857 |
|
17 |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон |
64140 |
18745 |
|
18 |
Всего обязательств |
33359013 |
25580590 |
|
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
||||
19 |
Средства акционеров (участников) |
1351145 |
1351145 |
|
19.1 |
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли |
1350531 |
1350531 |
|
19.2 |
Зарегистрированные привилегированные акции |
614 |
614 |
|
19.3 |
Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций |
0 |
0 |
|
20 |
Собственные акции (доли), выкупленные у Акционеров (участников) |
0 |
0 |
|
21 |
Эмиссионный доход |
551444 |
551444 |
|
22 |
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
0 |
0 |
|
23 |
Переоценка основных средств |
1252638 |
124743 |
|
24 |
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) |
648825 |
412457 |
|
25 |
Прибыль (убыток) за отчетный период |
4 814 585 |
8 280 183 |
|
26 |
Всего источников собственных средств |
4271743 |
2740716 |
|
27 |
Всего пассивов |
37630756 |
28321306 |
|
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
||||
28 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
3388766 |
1731873 |
|
29 |
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
744656 |
211806 |
Таблица 2 Отчет о прибылях и убытках за 9 месяцев 2010 года (публикуемая форма) Код формы 0409807
Номер п/п |
Наименование статьи |
Данные за отчетный период |
Данные за соответствующий период прошлого года |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
|
1 |
Процентные доходы, всего, в том числе: |
3316223 |
1807722 |
|
1.1 |
От размещения средств в кредитных организациях |
210052 |
103860 |
|
1.2 |
От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
2999673 |
1572883 |
|
1.3 |
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
0 |
4226 |
|
1.4 |
От вложений в ценные бумаги |
106498 |
126753 |
|
2 |
Процентные расходы, всего, в том числе: |
1744162 |
999844 |
|
2.1 |
По привлеченным средствам кредитных организаций |
271176 |
171045 |
|
2.2 |
По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
1302727 |
720046 |
|
2.3 |
По выпущенным долговым обязательствам |
170259 |
108753 |
|
3 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
1572061 |
807878 |
|
4 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: |
-440014 |
0 |
|
4.1 |
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
-27233 |
0 |
|
5 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери |
1132047 |
807878 |
|
6 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
-81895 |
-4708 |
|
7 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
0 |
0 |
|
8 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
0 |
|
9 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
18519 |
48047 |
|
10 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
52344 |
0 |
|
11 |
Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
629 |
0 |
|
12 |
Комиссионные доходы |
1076964 |
635518 |
|
13 |
Комиссионные расходы |
82158 |
35954 |
|
14 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
0 |
0 |
|
15 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
0 |
0 |
|
16 |
Изменение резерва по прочим потерям |
1762 |
-201410 |
|
17 |
Прочие операционные доходы |
66996 |
55258 |
|
18 |
Чистые доходы (расходы) |
2185208 |
1304629 |
|
19 |
Операционные расходы |
1566923 |
864718 |
|
20 |
Прибыль до налогообложения |
618285 |
439911 |
|
21 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
150594 |
138984 |
|
22 |
Прибыль (убыток) за отчетный период |
467691 |
300927 |
Таблица 3 Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 октября 2010 года
Номер п/п |
Наименование показателя |
Данные на отчетную дату |
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
Отклонение |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
1 |
Собственные средства (капитал), тыс. руб. |
5403628 |
3009983 |
+2393645 |
|
2 |
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент |
15,0 |
12,3 |
+2,7 |
|
3 |
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент |
10 |
10 |
0 |
|
4 |
Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. |
1054985 |
532731 |
+522254 |
|
5 |
Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. |
1054985 |
532731 |
+522254 |
|
6 |
Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. |
100619 |
21650 |
+78969 |
|
7 |
Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. |
100619 |
21650 |
+78969 |
Таблица 4 Консолидированный балансовый отчет (публикуемая форма) на 1 января 2009 года квартальная/годовая тыс. Руб.
Номер п/п |
Статьи консолидированного балансового отчета |
Данные на отчетную дату |
Данные за соответствующий период прошлого года |
|
I |
АКТИВЫ |
|||
1 |
Денежные средства |
1378240 |
745237 |
|
2 |
Средства кредитных организаций в центральных банках |
981075 |
1081450 |
|
2.1 |
Средства в Центральном банке Российской Федерации |
684655 |
797966 |
|
2.1.1 |
Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации |
296420 |
283484 |
|
3 |
Средства в кредитных организациях |
351576 |
814108 |
|
4 |
Чистые вложения в торговые ценные бумаги |
1182402 |
966065 |
|
5 |
Чистая ссудная задолженность |
24017712 |
12925536 |
|
6 |
Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
21938 |
565567 |
|
7 |
Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи |
189000 |
420852 |
|
8 |
Инвестиции в зависимые организации |
0 |
0 |
|
9 |
Положительная деловая репутация |
0 |
0 |
|
10 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
2689998 |
1348062 |
|
11 |
Требования по получению процентов |
149124 |
8801 |
|
12 |
Прочие активы |
281946 |
221205 |
|
13 |
Всего активов |
31243011 |
18813399 |
|
I I |
ПАССИВЫ |
|||
14 |
Средства центральных банков |
0 |
0 |
|
14.1 |
Кредиты Центрального банка Российской Федерации |
0 |
0 |
|
15 |
Средства кредитных организаций |
2431991 |
1970426 |
|
16 |
Средства клиентов (некредитных организаций) |
20431391 |
14037634 |
|
16.1 |
Вклады физических лиц |
8599753 |
5168536 |
|
17 |
Выпущенные долговые обязательства |
4310416 |
1129704 |
|
18 |
Обязательства по уплате процентов |
292897 |
265432 |
|
19 |
Прочие обязательства |
184784 |
117808 |
|
20 |
Отрицательная деловая репутация |
0 |
0 |
|
21 |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного хар-ра, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон |
22284 |
13561 |
|
22 |
Всего обязательств |
27673763 |
17534565 |
|
I I I |
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
|||
23 |
Средства акционеров (участников) |
1351145 |
1000000 |
|
24 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
|
25 |
Эмиссионный доход |
551444 |
146 |
|
26 |
Переоценка основных средств |
1255640 |
124743 |
|
27 |
Фонды и неиспользованная прибыль (непогашенные убытки) прошлых лет |
414174 |
185757 |
|
28 |
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства |
236529 |
372023 |
|
29 |
Прибыль к распределению (убыток) за отчетный период |
233374 |
340211 |
|
30 |
Всего источников собственных средств |
3569248 |
1278834 |
|
31 |
Доля малых акционеров (участников) |
0 |
0 |
|
31.1 |
Доля собственных средств, принадлежащая малым акционерам (участникам) |
0 |
0 |
|
31.2 |
Прибыль (убыток), принадлежащая (принадлежащий) малым акционерам (участникам) |
0 |
0 |
|
32 |
Всего пассивов |
31243011 |
18813399 |
|
IV |
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|||
33 |
Безотзывные обязательства |
1823092 |
2255198 |
|
34 |
Гарантии выданные |
265317 |
218675 |
Таблица 5 Консолидированный отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма) за 2009 г. Квартальная/годовая тыс. руб.
Номер п/п |
Статьи консолидированного отчета о прибылях и убытках |
Данные на отчетную дату |
Данные за соответству-ющий период прошлого года |
|
1 |
2 |
3 |
||
Проценты полученные и аналогичные доходы от: |
||||
1 |
Размещения средств в кредитных организациях |
177508 |
86150 |
|
2 |
Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
2472605 |
1319020 |
|
3 |
Средств, переданных в лизинг |
35893 |
48002 |
|
4 |
Ценных бумаг с фиксированным доходом |
191347 |
107657 |
|
5 |
Других источников |
6699 |
2990 |
|
6 |
Всего процентов, полученных и аналогичных доходов |
2884052 |
1563819 |
|
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |
||||
7 |
Привлеченным средствам кредитных организаций |
221390 |
84485 |
|
8 |
Привлеченным средствам клиентов (некредитным организациям) |
1297333 |
578034 |
|
9 |
Выпущенным долговым обязательствам |
273437 |
104004 |
|
10 |
Всего процентов, уплаченных и аналогичных расходов |
1792160 |
766523 |
|
11 |
Чистые процентные и аналогичные доходы |
1091892 |
797296 |
|
12 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами |
714 |
48835 |
|
13 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
47989 |
52289 |
|
14 |
Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами |
0 |
0 |
|
15 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
5894 |
-10204 |
|
16 |
Комиссионные доходы |
970304 |
525979 |
|
17 |
Комиссионные расходы |
59979 |
31420 |
|
18 |
Чистые доходы от разовых операций |
43121 |
32703 |
|
19 |
Прочие чистые операционные доходы |
26013 |
-21516 |
|
20 |
Административно-управленческие расходы |
1257978 |
701946 |
|
21 |
Резервы на возможные потери |
-364378 |
-255758 |
|
22 |
Доля прибыли (убытка) зависимой организации после налогообложения |
0 |
0 |
|
23 |
Прибыль до налогообложения |
503592 |
436258 |
|
24 |
Начисленные налоги (включая налог на прибыль) |
270218 |
96047 |
|
25 |
Прибыль (убыток) за отчетный период |
233374 |
340211 |
|
26 |
Прибыль (убыток), принадлежащая (принадлежащий) группе |
233374 |
340211 |
|
27 |
Прибыль, (убыток), принадлежащая (принадлежащий) малым акционерам (участникам) |
0 |
0 |
Таблица 6 Отчет о составе участников банковской (консолидированной) группы, об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2010 года
Номер п/п |
Наименование статьи |
Данные на отчетную дату |
Данные за соответствующий период прошлого года |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
|
1 |
Состав участников банковской (консолидированной) группы |
|||
1.1 |
ОАО "СКБ - банк" |
0.0 |
0.0 |
|
1.2 |
ООО "СКБ - Лизинг" |
100.0 |
100.0 |
|
2. |
Сведения об уровне достаточности собственных средств и величине сформированных группой резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов |
|||
2.1 |
Величина собственных средств, тыс. руб. |
4755331 |
1735021 |
|
2.2 |
Нормативное значение показателя достаточности собственных средств, % |
10.0 |
10.0 |
|
2.3 |
Фактическое значение показателя достаточности собственных средств, % |
19.1 |
11.4 |
|
2.4 |
Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. |
650522 |
333275 |
|
2.5 |
Величина фактически сформированного резерва на возможные потери, тыс. руб. |
66828 |
18971 |
Консолидированная финансовая отчетность группы СКБ-банка за 2010 год успешно прошла процедуру международного аудита. Аудиторское заключение KPMG подтверждает суммарный размер активов банка и его дочернего лизингового подразделения на 31 декабря 2010 года в сумме 29 млрд. 962 млн. рублей, капитал (первого + второго уровня) - 3 млрд. 843 млн. рублей, прибыль - 435 млн. рублей. За отчетный год активы группы по МСФО выросли на 60%, чистая прибыль выросла на 88%.
Таблица 7 Итоги деятельности ОАО "ПСБ-банк" на 01.03.2011
Показатели (в тыс.руб.) |
01.03.11 |
|
Активы нетто |
40 528 192 |
|
в т.ч. кредитный портфель (без МБК) |
28 261 246 |
|
Привлеченные средства |
34 276 907 |
|
в т.ч. средства физических лиц |
16 123 788 |
|
Акционерный капитал |
1 822 775 |
|
Собственные средства |
7 033 574 |
|
Показатели (в тыс.руб.) |
01.01.09 |
|
Прибыль |
681 511 |
|
Чистая прибыль |
524 000 |
Таблица 8. Выполнение обязательных экономических нормативов на 01.03.2009
Нормативы |
Предельное значение |
01.03.09 |
|
"Норматив достаточности собственных средств (капитал)". (Н1) |
min 10 |
18,6 |
|
"Норматив мгновенной ликвидности" (Н2) |
min 15 |
62,2 |
|
"Норматив текущей ликвидности" (Н3) |
min 50 |
79,2 |
|
"Норматив долгосрочной ликвидности" (Н4) |
max 120 |
53,7 |
|
"Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков" (Н6) |
max 25 |
22,1 |
|
"Максимальный размер крупных кредитных рисков" (Н7) |
max 800 |
174,7 |
|
"Совокупная величина кредитных рисков на акционеров (участников) банка" (Н 9.1) |
max 50 |
14,4 |
|
"Совокупная величина кредитов, займов, предоставленных своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу" (Н10.1) |
max 3 |
1,4 |
|
"Норматив использования собственных средств (капитала) для приобретения долей (акций) других юридических лиц" (Н12) |
max 25 |
0 |
- ВВЕДЕНИЕ
- ГЛАВА I. ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКА
- 1.1 Общие положения
- 1.2 Наименование и место нахождения Банка
- 1.3 Правовое положение Банка
- 1.4 Миссия банка
- 1.5 Историческая справка
- 1.6 Банковские операции и другие сделки Банка
- 1.7 Уставный капитал Банка
- ГЛАВА II. ОПЕРАЦИИ ПО УЧЕТУ В БАНКЕ
- 2.1 Учет денежных средств и денежных документов
- 2.2 Учет средств на расчетном, текущем и других счетах
- 2.3 Расчеты платежными поручениями
- 2.4 Расчеты аккредитивами
- 2.5 Расчеты чеками
- 2.6 Расчеты по инкассо
- 2.7 Бухгалтерский баланс
- ЗАКЛЮЧЕНИЕ