Характеристика деятельности ЗАО "Демир Кыргыз Интернэшнл Банк"

отчет по практике

9. Организация безналичных расчетов

Безналичный расчет - это форма денежного обращения, при которой движение денежных средств происходит без участия наличных денег, путем списания денежных с расчетного счета плательщика и зачисления их на расчетный счет получателя.

Платежное поручение - это расчетный документ, письменное поручение, согласно которому плательщик поручает банку перечислить с его счета определенную сумму денег на счет получателя в том же или в каком - либо другом банке. Платежное поручение исполняется при наличии средств на счете плательщика. Платежное поручение предъявляется в банк в порядке инкассо и должно быть подтверждено необходимыми документами.

Клиринговая система платежей - совокупность правил и процедур, с помощью которых участники клиринговой системы КР представляют и обменивают данные или документы в отношении своих платежей или переводов ценных бумаг другим участникам через клиринговую палату.

Гроссовая система расчетов - национальная платежная система КР, в которой расчеты между участниками происходят индивидуально по каждому платежному документу согласно правилам и процедурам системы и непосредственно отражаются на их счетах, открытых в Национальном банке.

Осуществление безналичных платежей через клиринговую и гроссовую систему расчетов в национальной валюте. Прием платежных поручений для проведения по межбанковской клиринговой системе расчетов производится с 8.30-11.00 операционного дня. Прием платежных поручений по гроссовой системе расчетов с 13.00-15.00 часов.

Учет денежных средств осуществляется по номинальной стоимости, приток наличных денежных средств отражается по дебету, расходов по кредиту. Учет денежных средств, производится согласно нормативным документам НБКР и банка по кассовой работе. На счетах денежных средств не может быть кредитового сальдо. Производится ежедневная сверка в конце дня остатка наличности с данными учета. Ежедневно в конце рабочего дня ответственный исполнитель отправляет сведения по кассе в НБКР путем электронного сообщения.

Делись добром ;)