6. Требования к стенду подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками
На стенде или в ином оформленном виде, доступном для обозрения физ. лицам, должны находиться следующая информация и документы:
1. данные банка (наименование, адрес, телефон).
2. Режим работы.
3. Перечень операций (экспертиза, покупка, продажа)
4. Курсы валют и кросс-курсы.
5. Информация для обращений и жалоб.
6. Выписка из тарифов. Не берётся комиссия: экспертиза, инкассо дорожных чеков (когда на инкассо принимается дорожный чек, вызывающий сомнение в подлинности), а также при приёме денежных знаков для проверки их подлинности. Не разрешается снимать комиссионное вознаграждение за оформление документов и выдачу квитанций.
7. Копия положительного заключения территориального учреждения Банка России (обменный пункт).
8. Правила приёма повреждённых денежных знаков иностранных государств, разработанные уполномоченным банком на основе условий приёма банков-эмитентов этих денежных знаков.
9. Правила работы с чеками расписаны ЦБ, в том числе с дорожными чеками, стоимость которых указана в иностранной валюте.
10. Указание 1778-У за место Пр 2 199-П «О признаках платежеспособности банкнот и монет Банка России». 50% от двух разных банкнот одного номинала. Слово часть заменили на фрагмент.
11. Выписка из инструкции:
1. Банк самостоятельно определяет необходимость работы с монетой. СБ с монетой не работает.
2. Операции совершаются с той валютой, курс которой устанавливает ЦБ.
3. Операции совершаются в присутствии физ. лица.
4. Банк обязан идентифицировать физ. лицо.
5. ДУЛы (113-И допускает предъявление водительского удостоверения).
6. Операции может совершать представитель. Он должен предъявить доверенность.
7. Началом осуществления операции считается момент передачи физ. лицом кассовому работнику наличной валюты, чеков, платёжных карт и ДУЛа.
8. Приняв от физ. лица денежные знаки, чеки, кассовый работник с помощью справочных материалов, технических средств и оперативной информации Банка России определяет, являются ли денежные знаки средством платежа на территории иностранного государства, т е банкноты и монеты, находящиеся в обращении, а также их подлинность. То же относится и к рублям, платежеспособность.
9. Окончанием операции считается передача кассовым работником физ. лицу наличной валюты, чеков, платёжных карт.
10. Кассовый работник обязан выдать физ. лицу вместе с наличной валютой, чеками, платёжной картой документ, подтверждающий проведение операции с наличной иностранной валюты и чеками за исключением экспертизы и инкассо. Если операция совершается по счёту, то документ оформляется и выдаётся по просьбе клиента.
В случае выявления денежного знака, вызывающего сомнение в подлинности (имеющего признаки подделки) такой денежный знак клиенту не возвращается, о чём кассовый работник информирует физ. лицо, а передаётся для направления на экспертизу или сотрудникам органов внутренних дел. В случае выявления чека, вызывающего сомнение в подлинности (или изменены реквизиты) действия те же, и чек принимается для отправки на инкассо. (Деньги – экспертиза, чек – инкассо).
На инкассо принимаются денежные знаки, имеющие значительные повреждения, а также выводимые из обращения до дня окончательного вывода, установленного банком-эмитентом.
Инкассо – это банковская операция, которая осуществляется по просьбе клиента с целью получения причитающихся ему денежных средств. Квитанция о приёме на инкассо в 2ух экземплярах. При отказе эмитента знака выплатить клиенту возмещение, БР даёт клиенту 2 документа.
Контрольная буква. Рядом с этой буквой цифра – номер квадранта. Номер клеше лицевой стороны слева. На обороте всегда клеше оборотной стороны. Для евро выписывается буквенно-цифровая метка.
По выписке:
1. Не допускается выдача физ. лицам денежных знаков и чеков, имеющих производственный брак, повреждения или дефекты, которые могут служить причиной отказа от их приёма другими банками.
2. При обнаружении физ. лицом денежных знаков и чеков с признаками, указанными выше, кассовый работник обязан принят денежные знаки и чеки и заменить. Причём замена считается продолжением операции и проводится без взимания комиссии.
3. Курсы валют и кросс-курсы устанавливаются и изменяются приказом банка или распоряжением должностного лица, которому предоставлено такое право.
4. УБ не имеет право устанавливать:
а) ограничения по достоинству и годам эмиссии.
б) ограничения по сумме покупаемой и продаваемой валюте.
в) разные курсы в зависимости от номинала банкнот (разные курсы можно устанавливать в зависимости от суммы покупаемой и продаваемой валюты, а в зависимости от номинала нельзя).
г) ограничения для валюты РФ.
д) Банку запрещено в течение дня только покупать или только продавать валюту.
е) Банк сам определяет необходимость подкрепления валютой, спрос на которую незначителен.
- 1. Уполномоченный банк: понятие, статус, его права и обязанности как агента валютного контроля.
- 2. Валютные ценности и валюта Российской Федерации.
- 3. Особенности статуса физического лица - резидента и нерезидента. Идентификация физического лица.
- 4. Документы, удостоверяющие личность физического лица.
- 5. Виды валютных курсов и их использование. Порядок установления курсов. Прием и регистрация курсов.
- 6. Требования к стенду подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками
- 7. Требования к досье подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками.
- 8. Специальные требования к кассиру и оборудованию рабочего места подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками.
- 9. Особенности кассовой работы с валютными ценностями.
- 10. Виды операций с наличной валютой и чеками.
- 12. Виды и порядок оформления операций с неповрежденными денежными знаками иностранных государств.
- 12. Виды и порядок оформления операций с поврежденными денежными знаками иностранных государств.
- 13. Порядок совершения операций с сомнительными денежными знаками (имеющими явные признаки подделки).
- 14. Начало и прекращение валютно-обменных операций.
- 15. Технологические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте.
- 16. Полиграфические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте
- 17. Порядок исследования банкнот в иностранной валюте при определении их подлинности.
- 18. Физико-химические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте.
- 19. Виды поддельных банкнот и их основные особенности.
- 20. Доллары сша серий 1928 г., их особенности, элементы защиты.
- 21. Доллары сша серии 1996 г., их особенности, элементы защиты.
- 22. Доллары сша серии 2004 г., их особенности, элементы защиты.
- 2004 Г. Новые элементы защиты:
- 2004 Г. Модифицированные элементы:
- 23. Евро, особенности обращения, элементы защиты.
- 24. Фунты стерлингов Соединенного королевства, элементы защиты
- 25. Дорожные чеки, их виды, назначение и основные преимущества
- 27. Средства защиты дорожных чеков Tomas Cook
- 26 Средства защиты дорожных чеков American Express
- 27. Порядок продажи дорожных чеков и выплаты возмещения по утраченным чекам, порядок оформления операций.
- 30. Порядок оплаты дорожных чеков владельцам и наследникам, порядок оформления операций.