27.Экономический анализ страховых операций.

Как всякая ком-я ,орг-я,стр-я комп-я исп-т данные статистики.Она анализ-т своё предпр-е. Однако в страх.бизнесе сущ-т собств-е специфич-е показ-и,котор. Обознач-я буквами лат-го алфавита. А-число застрах агентов, b-стр-я сумма всех застр-х об-в,с-число стр-х случ-в проишедших с клиентами комп-и,D-число пострад-х об-в от этих стр-х случ-в,f- сумма стр-го возмещ-я ,выплач-я комп-й потерпевшим,q-Показ-ль убыт-ти стр-й суммы. С пом-ю этих обознач-й мы можем вывести показ-и убыт-ти стр. суммы.

1)с/a х 100% -частность(частота) стр-х случ. 2) d/c-кумуляция риска. Опустошительность одного страх-го случ. Показазывает среднее кол-во объектов, пострадавших от 1 страхового случ. 3)(f/d:b/a) х 100%-отн-е рисков. Средн.страх.возмещ-е отн-я к средн.стр.сумме. Показ-ль свидет-т о средн.степ. поврежд. 1об-а или об уничтож. Или гибели об-в мелких и крупн. 4) q=f/b х 100 руб стр.сумм.-пок-т на сколько убыточн.для компан.данный вид стр-я. Пок-ль убыт-ти стр-й сумм.математ.выр-т вероят-ть ущерба в виде той доли совокуп.стр-й сумм,котор выбывает из стр-гг портфеля ежегодно или за 5 лет в связи с поступл-м стр-го случ и необх-ю возмещ-я ущерба. Эта доля с кажд.100 руб.стр сумм или как опр-я % ст-а сост-т основу для постр-я нетто-ставки. N=q.