31. Основания для отказа в государственной регистрации и выдаче лицензии

Отказ в государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций допускается только по следующим основаниям:

1.Несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к кандидатам на должности руководителя или главного бухгалтера. Под несоответствием квалификационным требованиям понимается:

а) отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта работы и руководства отделом или иными подразделениями кредитной организации не менее двух лет.

б) наличие судимости за совершение преступлений против собственности, хозяйственных и должностных преступлений.

в) совершение в течение года административного правонарушения в области торговли и финансов.

г) наличие в течение последних двух лет фактов расторжения трудового договора с указанными лицами по инициативе администрации.

2. Неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации или невыполнение своих обязательств перед бюджетом за последние три года.

3. Несоответствие документов, поданных для государственной регистрации и получения лицензии требованиям федеральных законов.

Решение об отказе в государственной регистрации и выдаче лицензии сообщается учредителям кредитной организации в письменной форме и должно быть мотивировано.