3. Особенности статуса физического лица - резидента и нерезидента. Идентификация физического лица.

6) резиденты:

а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федера­ции, за исключением граждан Российской Федерации, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства;

Резидент - российские граждане, иностранные граждане и лица без гражданства постоянно проживающие в РФ.

Нерезидент - российские граждане, иностранные граждане и лица без гражданства постоянно проживающие за пределами РФ.

Иностранные граждане, находящиеся на территории РФ условно подразделяются на 3 группы:

Н – 1. Временно пребывающие. Срок пребывания определяется визой. Если со страной установлен безвизовый режим, то срок пребывание не более 90 дней.

Н – 2. Временно проживающие. Живут на основании разрешения на временное проживание, срок действия которого 3 года.

Р – 3. Постоянно проживающие. На основании вида на жительство, срок действия которого 5 лет. Он продлевается.

Идентификация физ. лица.

Осуществляется в рамках закона 115-ФЗ «О противодействии, легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансирование терроризма», а также положением 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгода приобретателей в целях противодействия, легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансирование терроризма».

Различают полную и упрощённую идентификацию:

При полной идентификации устанавливаются следующие сведения, которые затем отражаются в реестре операций с наличной валютой и чеками (графа 15-18): гражданство, ФИО, реквизиты ДУЛа, адрес места жительства (пребывания). Она проводится в случае, если сумма операции равна или превышает 600 тыс. рублей.

Упрощённая идентификация возможна при осуществлении:

- переводов без открытия банковского счёта

- операции в соответствии с инструкцией 113-И. Сведения: ФИО, реквизиты ДУЛа.

Она проводится только в случае, если имеются следующие условия:

а) операция не подлежит обязательному контролю и полностью не совпадает ФИО с информацией, содержащейся в перечне экстремистов.

б) в отношении клиента выгода приобретателя или операции у банка не возникает подозрений в том, что они связаны с легализацией.

в) операция не имеет запутанного или необычного характера.

Упрощённая идентификация может проводиться на основе водительского удостоверения. Разрешено не осуществлять идентификацию, если покупка/продажа валюты осуществляется на сумму не более 15 тыс. рублей.