3.Режимы счетов физических лиц-нерезидентов в иностранной валюте и в валюте рф.

На валютные счета физических лиц-нерезидентов могут быть зачислены следующие средства:

1)переведенные из-за границы по поручениям юридических лиц-нерезидентов, а также физических лиц;

2)по платежным документам, присланным из-за границы на имя владельца счета или ввезенным из-за границы и зарегистрированным таможней при ввозе в РФ, а также по именным платежным документам, не зарегистрированным таможней при ввозе в РФ и не имеющим передаточных надписей, совершенных на территории РФ;

3)наличная иностранная валюта;

4)начисленные банком проценты на остаток средств на счете клиента согласно действующим ставкам банка;

5)возврат средств по депозитным вкладам, открытым на имя владельца счета, (включая начисленные проценты) в уполномоченных банках;

6)перечисленные по поручениям юридических лиц с территории РФ доходы по валютным операциям, связанным с движением капитала (в том числе инвестициями, приобретением и продажей ценных бумаг, дивидендами), а также по договорам купли-продажи иностранной валюты за валюту РФ;

7)суммы заработной платы, перечисленные от находящихся на территории Российской Федерации дипломатических и иных официальных представительств иностранных государств, международных межправительственных организаций, их филиалов и представительств;

8)перечисленные от физических лиц с территории РФ.

Суммы, числящиеся на валютном счете физического лица-нерезидента, по распоряжению владельца счета могут быть использованы на следующие цели в соответствии с действующим в РФ законодательством:

1)для перевода за границу на счета физических лиц (в пределах ранее перечисленных, присланных или ввезенных средств из-за границы), а также доходов, полученных с территории РФ от инвестиционной деятельности;

2)для перечисления на счета физических лиц на территории РФ;

3)для безналичных расчетов с юридическими лицами-нерезидентами РФ как за границей, так и на территории РФ;

4)для безналичных расчетов с юридическими лицами-резидентами на территории РФ;

5)для перечисления средств в депозитный вклад, открытый на имя владельца счета в уполномоченном банке;

6)выплаты в наличной валюте.

Также физические лица-нерезиденты могут иметь счета в уполномоченных банках в валюте РФ.

Физическое лицо-нерезидент при открытии банковского счета предъявляет в уполномоченный банк паспорт или иной действительный документ, удостоверяющий его личность и признаваемый РФ в этом качестве, если иное не предусмотрено международными договорами Российской Федерации, содержащий въездную визу, выданную соответствующим дипломатическим представительством или консульским учреждением РФ за пределами территории РФ либо органом внутренних дел или Министерством иностранных дел РФ, если иное не предусмотрено международным договором РФ (если международным договором РФ предусмотрен безвизовый въезд физического лица-нерезидента, прибывающего из иностранного государства на территорию РФ, то въездная виза не требуется).

Расчеты в валюте РФ по операциям нерезидентов на территории РФ осуществляются в наличном и безналичном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации. При осуществлении расчетов наличной валютой РФ нерезиденты обязаны соблюдать порядок расчетов наличными деньгами, установленный для резидентов законодательством РФ.

Резиденты и нерезиденты в соответствии с Законом Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» за отсутствие учета валютных операций, ведение учета валютных операций с нарушением установленного порядка, за непредставление или несвоевременное представление органам и агентам валютного контроля и информации (в том числе за представление недостоверных документов и информации) несут ответственность в виде штрафов в пределах суммы, которая не была учтена, была учтена ненадлежащим образом или по которой документация и информация не были представлены в установленном порядке (были представлены недостоверные документы и информация).